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Thema: Neo-Bank- und E-Money-Institution-Accounts mit Zahlkarte (Übersicht)

  1. #1
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    Standard Neo-Bank- und E-Money-Institution-Accounts mit Zahlkarte (Übersicht)

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    In der letzten Zeit bin ich in diesem Forum und im Web immer wieder auf neue Angebote von Banken und Fintechs gestoßen. Daher habe ich eine Übersicht erstellt.
    Welche Erfahrungen wurden bisher mit den Anbietern gemacht? Sind weitere Angebote bekannt?



    Banken mit persönlichem IBAN und 100.000 EUR Einlagensicherung gem. EU-Regeln





















    • soon by AXA Banque(https://www.soon.fr) | App: iOS &Android
      • Firmensitz: Frankreich
      • Aufsichtsbehörde: Autorité deContrôle Prudentiel
      • Währungen: EUR
      • Karte: Visa (Debit)
      • IBAN: FR
      • Info: Das Konto kann derzeit nur für Kunden in Frankreich eröffnet werden..




    E Money Institutions – ohne Einlagensicherung











    • Mistertango (https://mistertango.com) - UAB Mistertango | App: nein
      • Firmensitz: Litauen (Vilnius)
      • Aufsichtsbehörde: Bank of Lithuania
      • Währungen: EUR
      • Karte: Mastercard (vermutlich Prepaid ?)
      • IBAN: LT (vermutlich ?)



    • Paysera (https://www.paysera.com) - UABPaysera LT | App: iOS & Android
      • Firmensitz in Litauen (Vilnius) mit Niederlassungen in UK, PL, BG
      • Aufsichtsbehörde: Bank of Lithuania
      • Währungen: EUR
      • Karte: Visa (Prepaid ? / Debit ?)
      • IBAN: LT



    • Pocopay (https://www.pocopay.com) - AS Pocopay | App: iOS & Android
      • Firmensitz: Estland (Tallinn)
      • Aufsichtsbehörde: Finantsinspektsioon (Estland)
      • Währungen: EUR
      • Karte: MasterCard (NFC)
      • IBAN: EE (vermutlich ?)
      • Info: Bisher nur in ES, NL, BE, FI






    Angebote für Geschäftskunden/Selbständige
















    Weitere Anbieter, zu denen ich bisherwenige Infos recherchiert habe:


    Geändert von ReiseFrosch (15.04.2018 um 22:38 Uhr) Grund: Aktualisierung
    rmol, Flymaniac, bleistift1 und 11 Andere sagen Danke für diesen Beitrag.

  2. #2
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    Monzo: Nur E-Geld
    Monese: Geht auch in Deutschland, preislich aber absolut überteuert
    Payoneer: Eher suspekter Anbieter und eher teuer
    MaxBerlin sagt Danke für diesen Beitrag.

  3. #3
    Erfahrenes Mitglied Avatar von MaxBerlin
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    Loot: GB IBAN, Debit Mastercard, britische Versandadresse erforderlich. Technische Abwicklung durch Wirecard UK.
    Droggelbecher sagt Danke für diesen Beitrag.

  4. #4
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    WB21 ist schlicht ein Fake bzw. eine Luftnummer.
    Raus damit.

    EDIT: bzw. nicht raus damit. Soll ruhig als Warnung drin bleiben, damit nicht jemand auf die Idee kommt, WB21 sei seriös.

    Die schreiben, sie seien eine "digitale Bank", zu eröffnen, sind aber keine Bank. Und im Kleingedruckten der Terms & Conditions schreiben sie, sie gelten in Singapore als SVF - was erst recht keine Bank ist. Und auch keine MasterCards beinhaltet.

    Die sind so sehr Bank bzw. Zahlungsdienstleister und MasterCard-Herausgeber, wie in Deutschland die Geschenkkarte vom MediaMarkt (was, siehe Link, jetzt nicht überspitzt, sondern wortwörtlich gemeint ist).

    PPS: Ich würde bei WB21 die Klassifizierung als "E-Money" (und entsprechend auch die angebliche Aufsichtsbehörde) rausnehmen. Denn für letzteres gibt es keinen Anhaltspunkt. Man findet schlicht nichts über eine solche Zulassung bzw. Lizenz, und schon gar bicht bei der zuständigen Aufsichtsbehörde.
    Geändert von Amic (14.05.2017 um 13:38 Uhr)
    StefanE und Droggelbecher sagen Danke für diesen Beitrag.

  5. #5
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    • Pocopay (https://pocopay.com/) - AS Pocopay | App: iOS & Android
      • Firmensitz: Tallinn (Estland)
      • Aufsichtsbehörde: Finantsinspektioon (Estland)
      • Währungen: EUR
      • Karte: MasterCard (Contactless, anscheinend Vertikaldesign)
      • IBAN: EE (müsste so sein), BIC/SWFT: AKELEE21
    Geändert von Amic (14.05.2017 um 14:26 Uhr)

  6. #6
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    Zitat Zitat von Amic Beitrag anzeigen
    • Pocopay (https://pocopay.com/) - AS Pocopay | App: iOS & Android
      • Firmensitz: Tallinn (Estland)
      • Aufsichtsbehörde: Finantsinspektioon (Estland)
      • Währungen: EUR
      • Karte: MasterCard (Contactless, anscheinend Vertikaldesign)
      • IBAN: EE (müsste so sein), BIC/SWFT: AKELEE21
    Allerdings noch nicht in Deutschland

  7. #7
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    Zitat Zitat von DerSimon Beitrag anzeigen
    Allerdings noch nicht in Deutschland
    Wieso nicht?
    Genügt nicht ein EU-Wohnsitz?
    So stand es bei mir in der App?
    Geändert von Amic (14.05.2017 um 14:36 Uhr)

  8. #8
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    Zitat Zitat von Amic Beitrag anzeigen
    Wieso nicht?
    Genügt nicht ein EU-Wohnsitz?
    So stand es bei mir in der App?
    Anscheinend nicht, bei mir kam

    "Thank you for your interest in Pocopay!

    Unfortunately, we're not yet operating in your country. But we'll be sure to let you know as soon as it changes"

    Da in der App nur europäische Länder zur Auswahl stehen kann ich das Auswählen eines falschen Landes ausschließen.

  9. #9
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    OK, mittelbar seh ich's jetzt auch auf dem Link zur Finantsinspektion: Die haben sich anscheinend bisher nur in ES/NL/BE/FI als grenzüberschreitender Dienstleister registriert (sind sie z.B. auch bei der DNB).

    Meines Wissens kann man doch grundsätzlich aber auch "passiv" (d.h., ohne zielgerichteten Marktauftritt) Geschäfte machen? Beispielsweise dürften ja auch die meisten (insbesondere kleinere) deutsche Banken nicht als grenzüberschreitender Dienstleister registriert sein - dennoch kann man ggf. aus anderen EU-Ländern ein Konto eröffnen.

  10. #10
    Erfahrenes Mitglied Avatar von MaxBerlin
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    Kann man natürlich, ich hab bei der Nationwide in UK ja ein Basiskonto, obwohl die einen eigenen Marktauftritt außerhalb des britischen Heimatmarktes nur in der Republik Irland haben (dieser wird übrigens demnächst eingestellt, vielleicht hat auch der Brexit eine Rolle gespielt).

  11. #11
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    Banken mit persönlichem IBAN und 100.000 EUR Einlagensicherung gem. EU-Regeln





    Angebot für Freiberufler/Selbstständige




    Geändert von Toms (14.05.2017 um 15:35 Uhr)

  12. #12
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    Zu Kontis / Solarisbank: Die IBAN ist „komisch“ mit sehr vielen Nullen im Kontonummerteil trotz zehnstelliger Kontonummer: DEpp 1101 0100 1000 000k kk.
    Gerade für's Geschäft auf der alten Seite cool und traditionell aussehend bis man die erste 1 findet, gäbe es noch die KtoNr/BLZ-Zeit.
    Auf der aktuellen Seite schlecht durchdacht zum abschreiben oder zum ablesen für Kundschaft. Vorteile und Nachteile in einem!

  13. #13
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    Zitat Zitat von ReiseFrosch Beitrag anzeigen
    Banken mit persönlichem IBAN und 100.000 EUR Einlagensicherung gem. EU-Regeln

    • soon by AXA Banque(https://www.soon.fr) | App: iOS &Android
      • Firmensitz: Frankreich
      • Aufsichtsbehörde: Autorité deContrôle Prudentiel
      • Währungen: EUR
      • Karte: Visa (Debit)
      • IBAN: FR
      • Info: Ob eine Eröffnung für Kunden außerhalb von Frankreich möglich ist, ist derzeit nicht bekannt.
    Die Antwort auf die letzte Frage lautet leider nein.
    amerin und mnbv sagen Danke für diesen Beitrag.

  14. #14
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    Vielen Dank für die Rückmeldungen. Sind im 1. Post aktualisiert.

  15. #15
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    o2 Banking mit Debit Mastercard von Fidor ist nun auch ohne Geldeingang kostenlos.
    ImpZwo sagt Danke für diesen Beitrag.

  16. #16
    Erfahrenes Mitglied
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    Zitat Zitat von amerin Beitrag anzeigen
    o2 Banking mit Debit Mastercard von Fidor ist nun auch ohne Geldeingang kostenlos.
    Danke für den Hinweis. Habe o2 Banking in die Übersicht aufgenommen.

  17. #17
    Erfahrenes Mitglied
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    Ich wurde noch auf folgendes Angebot der Caixabank aufmerksam gemacht: https://www.imaginbank.com/home_en.html
    Das Angebot richtet sich an Kunden in Spanien.
    ImpZwo sagt Danke für diesen Beitrag.

  18. #18
    Erfahrenes Mitglied
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    Da wir mit mit curve schon eine reine Karte ohne ausgehende Überweisungsfunktion sowie auch die Fidor als "klassische" Bank mit ihrer Kombikarte hatten, hoffe ich, dass auch diese (da für bargeldloses Zahlen günstig aber nicht gratis, und ohne App) m.E. etwas unterschätzte Karte reinpasst:

    mycard2go
    (http://www.mycard2go.com) - Wirecard Bank AG
 | Android, iOS (ab 2018), Webseite für Mobilgeräte optimiert
    Geändert von Amic (23.05.2017 um 20:45 Uhr) Grund: Verweis auf neue Apps

  19. #19
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    Ich schaue nach und frage an was U18 geht:
    Bunq, Verifikation eines Elternteils erforderlich.
    DiPocket geht scheinbar nur mit Link Bestätigung durch ein Elternteil

    Definitiv nicht offiziell geht: N26, Fidor, o2 Banking, Revolut, LeuPay

    Eine Programmierschnittstelle (API) bieten Bunq und Mistertango.
    Mistertango bietet keine App und ist offenbar sehr auf seine API fixiert. Außerdem kann man wohl bei Mistertango für 1,5% MC und VISA annehmen. Nur ein Chargeback davon kostet 25€. Ich werde mich da mal anmelden.
    MaxBerlin sagt Danke für diesen Beitrag.

  20. #20
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    Zitat Zitat von Droggelbecher Beitrag anzeigen
    Ich schaue nach und frage an was U18 geht:
    Bei Paysera muss der Hauptnutzer (1. Visa Card) Ü18 sein. Weitere Nuter (auch mit Visa Card) müssen Ü13 sein.

    Quelle: https://support.paysera.com/index.php?/payseraeng/Knowledgebase/Article/View/799/113/who-can-order-paysera-visa-card
    Droggelbecher sagt Danke für diesen Beitrag.

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