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Erfahrungen mit Commerzbank-Girokonto?
- Starter*in Flp
- Datum Start
munich1978
Erfahrenes Mitglied
bin damals von der Postbank zur Commerzbank - auch beim online Konto einen Ansprechpartner in der Filiale
Gute App - online banking
und es gab damals noch Euro 100 geschenkt zur Begrüßung
Gute App - online banking
und es gab damals noch Euro 100 geschenkt zur Begrüßung
Travel_Lurch
Erfahrenes Mitglied
Girokonto ist prima. Depot kostet Gebühren und Beratung ist mE sehr zum Vorteil der CB.
TachoKilo
Erfahrenes Mitglied
Das ist der Knackpunkt. Ich bin seit 15 Jahren bei der CoBa und kann nur gutes berichten. Mein Berater versucht immer das Beste für mich herauszuholen. Und er erkennt auch an, dass die CoBa in bestimmten Dingen nicht mit anderen Banken mithalten kann. Aber sind alle Berater bei der CoBa so? Bestimmt nicht. Man kann Glück oder Pech haben. Ich kann der CoBa nur zwei Sachen vorwerfen: 1. Bei der Änderung auf SEPA wurden alle Konten per BIC auf die Frankfurter Zentrale "umgeleitet", bisher Stand bei meiner Filiale immer als Bank "Commerzbank AG Berlin (West)". Das fand ich immer schick.
Und 2. In meiner Filiale läuft so eine knackige Angestellte immer in so unverschämt kurzen Kleidern rum, dass ich meinem Berater gar nicht so genau zuhöre. Ich denke das ist von denen so gewollt. 
S
sir_hd
Guest
Habe auch eine Girokonto bei der Commerzbank und bin derzeit bei der Neuordnung meiner Finanzen.
Darf man den Erfahrungsberichten / Rezensionen im Internet glauben schenken, dass die CoBa sehr gerne Kunden kündigt, die ein kostenloses Girokonto haben und dies offensichtlich nicht als Hauptkontoverbindung nutzen (ergo: Kein Lohneingang)? Mir scheint das deutlich häufiger ins Auge zu fallen als bei anderen Banken. Ist man ggf. sicherer, wenn man ein kostenpflichtiges Kontomodell nutzt?
Hintergrund: Bei mir soll entweder die Sparkasse oder die Commerzbank weg. Eine Verbindung bei einer Filialbank soll bestehen bleiben. Ich präferiere derzeit die Commerzbank. Vor allem für Einzahlungen und später vielleicht hin und wieder für tägliche Ausgaben wenn sie Apple Pay anbieten (und ich die MC Debit hinterlegen kann). Auch wenn die Karte kostenpflichtig wird, ist das Konto immer noch deutlich günstiger als bei der SPK.
Darf man den Erfahrungsberichten / Rezensionen im Internet glauben schenken, dass die CoBa sehr gerne Kunden kündigt, die ein kostenloses Girokonto haben und dies offensichtlich nicht als Hauptkontoverbindung nutzen (ergo: Kein Lohneingang)? Mir scheint das deutlich häufiger ins Auge zu fallen als bei anderen Banken. Ist man ggf. sicherer, wenn man ein kostenpflichtiges Kontomodell nutzt?
Hintergrund: Bei mir soll entweder die Sparkasse oder die Commerzbank weg. Eine Verbindung bei einer Filialbank soll bestehen bleiben. Ich präferiere derzeit die Commerzbank. Vor allem für Einzahlungen und später vielleicht hin und wieder für tägliche Ausgaben wenn sie Apple Pay anbieten (und ich die MC Debit hinterlegen kann). Auch wenn die Karte kostenpflichtig wird, ist das Konto immer noch deutlich günstiger als bei der SPK.
Also ich hab schon seit mehreren Jahren ein kostenloses Konto welches ich nur für Einzahlungen nehme. Kann ich nicht bestätigen.
Shuai
Erfahrenes Mitglied
Ich hab auch vor ca. 2,5 Jahren bei einem Angebot der Commerzbank mit Kontoeröffnungsprämie zugeschlagen und mir das kostenlose Konto zugelegt. Seither nutze ich es allerdings kaum, höchstens zum Bargeld einzahlen und in den seltenen Fällen, in denen man eine Maestro Karte zum zahlen braucht. Das Konto an sich ist ziemlich in Ordnung, ich hatte bisher noch überhaupt keine Probleme damit. Allerdings meine ich, dass bei den derzeitigen Aktionen das Konto nur noch kostenlos angeboten wird, wenn man wenigstens eine Gutschrift im Monat erhält.
Ich habe, als es im Mai eine Aktion gab, bei der man 10000 M&M Meilen bekam, ein Girokonto bei der CoBk eröffnet, dazu gab es nach 3 Monaten „aktiver Nutzung“ nochmal 100€. Habe dann noch meine Freundin geworben, gab nochmal für beide 100€. Das Konto funktioniert, es können im Onlinebanking allerdings keine Daueraufträge in ausländische SEPA-Länder angelegt werden. Für mich ein KO-Kriterium als Hauptbank. Die Filiale finde ich auch nervig, Bareinzahlungen am Schalter sind nur vormittags möglich, die Berater sind nur nach Terminvereinbarung mit langem Vorlauf verfügbar und mittelmäßig kompetent. Man versucht auf Teufel komm raus die Vorteile gegenüber einer Direktbank zu eliminieren. Es muss ja gespart werden. Ich würde als Hauptbank nicht. zu einer Bank wechseln, die wegen Siechtum evtl. demnächst mit einem anderen Patient verschmolzen werden soll.
Nightwish80
Erfahrenes Mitglied
Also das mit der Filiale kann ich nicht so bestätigen.
Ich habe oft bei uns auch einen Berater spontan erwischt.
Bar Einzahlungen gingen auch am Nachmittag oder am Automaten.
Sowas kann man wirklich nicht verallgemeinern.
Nightwish80
Erfahrenes Mitglied
Ich glaube nicht, dass es an der Größe der Filiale liegt.
wie bei allem:
Motivation und Willen bei der Arbeit wenn es Dienst am Kunden geht.
gerade einige Banker und Versicherungen sehen Kunden als was lästiges und als Bittsteller, aber vergessen wer das Gehalt zahlt
hier 2 Konten, einmal geschäftlich und ein gemeinschaftliches.
das zweitere haben sie mal zu Beginn moniert aber es dann bleiben lassen, vor allem wenn dort größere Beträge aufgelaufen sind. Schnell waren und sind sie ab einer bestimmten Höhe mich anzurufen um es gleich anzulegen in Sparbriefe
Nightwish80
Erfahrenes Mitglied
Wurde ja schon erwähnt: in jedem Service betrieb gibt es motivierte und weniger motivierte Angestellte. Egal wie groß die Filiale ist.