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In der letzten Zeit bin ich in diesem Forum und im Web immer wieder auf neue Angebote von Banken und Fintechs gestoßen. Daher habe ich eine Übersicht erstellt.
Welche Erfahrungen wurden bisher mit den Anbietern gemacht? Sind weitere Angebote bekannt?
Banken mit persönlichem IBAN und 100.000 EUR Einlagensicherung gem. EU-Regeln
E Money Institutions – ohne Einlagensicherung
Angebote für Geschäftskunden/Selbständige
Weitere Anbieter, zu denen ich bisherwenige Infos recherchiert habe:
Welche Erfahrungen wurden bisher mit den Anbietern gemacht? Sind weitere Angebote bekannt?
Banken mit persönlichem IBAN und 100.000 EUR Einlagensicherung gem. EU-Regeln
- N26 GmbH (https://www.n26.com)| App: iOS & Android
- Firmensitz: Deutschland (Berlin)
- Aufsichtsbehörde: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
- Währungen: EUR
- Karten: Mastercard (Debit), Maestro,kein AAE
- IBAN: DE
- EMV-Kartentest:N26 World Debit MasterCard (2016) | EMV-Kartentest
- Vielfliegertreff:http://www.vielfliegertreff.de/kreditkarten/81601-number26.html
- Fidor Bank AG (https://www.fidor.de,für UK: https://www.fidorbank.uk)| App: iOS & Android
- Firmensitz: Deutschland (München)
- Aufsichtsbehörde: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
- Währungen: EUR
- Karte: Mastercard und Maestro (SmartCard), kein AAE
- IBAN: DE
- EMV-Kartentest:Fidor SmartCard (2015) | EMV-Kartentest
- Vielfliegertreff:http://www.vielfliegertreff.de/kreditkarten/98009-fidor-smartcard-erfahrungen.html
- o2 Banking (https://www.o2online.de/banking/) - Fidor Bank AG | App: iOS & Android
- Firmensitz: Deutschland (München)
- Aufsichtsbehörde: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
- Währungen: EUR
- Karte: Mastercard (Debit)
- IBAN: DE
- Vielfliegertreff: http://www.vielfliegertreff.de/kreditkarten/97073-o2-banking.html
- YOMO (https://yomo.de/) - Diverse Sparkassen aus DE | App: iOS & Android
- Firmensitz: Deutschland
- Aufsichtsbehörde: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
- Währungen: EUR
- Karten: Girocard mit Maestro Co-Brand
- IBAN: DE
- Vielfliegertreff: http://www.vielfliegertreff.de/kred...ur-money-das-spassprodukt-der-sparkassen.html
- Ferratum Bank p.l.c.(https://www.ferratumbank.com)| App: iOS & Android
- Firmensitz: Malta (Sliema)
- Aufsichtsbehörde: Malta Financial Services Authority
- Währungen: EUR, SEK, NOK, GBP, PLN,DKK, CHF
- Karte: Mastercard (Debit), kein AAE
- IBAN: MT
- EMV-Kartentest:Ferratum Bank Debit MasterCard (2016) | EMV-Kartentest
- Vielfliegertreff:http://www.vielfliegertreff.de/kreditkarten/99041-ferratumbank-mastercard-debit.html
- bunq B.V. (https://www.bunq.com)| App: iOS & Android
- Firmensitz: Niederlande (Amsterdam)
- Aufsichtsbehörde: Autoriteit Financiële Markten (AFM) und De Nederlandsche Bank (DNB)
- Währungen: EUR
- Karte: Maestro (Debit)
- IBAN: NL (10 IBANs möglich)
- EMV-Kartentest:bunq Maestro (2016) | EMV-Kartentest
- Vielfliegertreff:http://www.vielfliegertreff.de/kred...app-konto-maestro-karte-den-niederlanden.html
- soon by AXA Banque(https://www.soon.fr) | App: iOS &Android
- Firmensitz: Frankreich
- Aufsichtsbehörde: Autorité deContrôle Prudentiel
- Währungen: EUR
- Karte: Visa (Debit)
- IBAN: FR
- Info: Das Konto kann derzeit nur für Kunden in Frankreich eröffnet werden..
E Money Institutions – ohne Einlagensicherung
- Revolut (https://revolut.com) - Revolut Limited | App: iOS & Android
- Lizenz: e-money institution
- Firmensitz: UK (London)
- Aufsichtsbehörde: Financial Conduct Authority (FCA)
- Währungen: EUR, GBP, USD, CHF, PLN
- Karte: Mastercard (Prepaid)
- IBAN: eigener GB-IBAN für deutsche Kunden
- EMV-Kartentest:Revolut Prepaid MasterCard (2015) | EMV-Kartentest
- Vielfliegertreff:http://www.vielfliegertreff.de/kreditkarten/91465-hat-jemand-mit-revolut-erfahrungen.html
- TransferWise (https://transferwise.com/de/borderless/) - TransferWise Limited | App: iOS & Android
- Lizenz: e-money institution
- Firmensitz: Großbritannien (London)
- Aufsichtsbehörde: Financial Conduct Authority (FCA)
- Währungen: https://transferwise.com/de/help/art...se-unterstutzt
- Karten: Mastercard (Debit), derzeit noch als Beta in einer geschlossenen Benutzergruppe, bei TransferWise heißt es: "Wenn du bereits ein Multi-Währungs-Konto im EWR hast, solltest du in absehbarer Zeit eine Einladung von uns erhalten." Interessenten können zusätzlich ihre Daten hier eingeben: https://transferwise.typeform.com/to/DSD2WV
- Kostenlose Mastercard (Debit)
- Kostenlose Zahlungen in verfügbaren Währungen des Multi-Währungs-Kontos
- Kostenlose Bargeldabhebungen am ATM im Wert von bis zu £200 im Monat, bei weiteren Abhebungen werden 2% Gebühren berechnet.
- Tauscht Währungen automatisch zum echten Wechselkurs um. Für den Umtausch einer Währung wird eine Gebühr zwischen 0,35% und 1% berechnet.
- Für seltene Währungen wird der Umrechnungskurs von Mastercard genutzt.
- Konten:
- Australische Kontonummer mit BSB-Code (AUS BSB Code: 082-182)
- Britische Kontonummer mit Sort-Code (UK Sort Code: 23-14-70)
- Europäische IBAN (DE-IBAN: Handelsbank in München)
- US-Kontonummer und Routing Number (US Wire Routing No: 026073008)
- Übersicht der Gebühren: https://transferwise.com/gb/borderless/pricing
- Vielfliegertreff: https://www.vielfliegertreff.de/kre...sferwise-borderless-mit-mastercard-debit.html
- LeuPay (https://www.leupay.eu) - Satabank P.L.C | App: iOS & Android
- Firmensitz: Malta
- Aufsichtsbehörde: Malta Financial Services Authority
- Währungen: EUR, USD, GBP, CHF
- Karte: Mastercard (Prepaid)
- IBAN: MT
- EMV-Kartentest:LeuPay Prepaid MasterCard (2016) | EMV-Kartentest
- Vielfliegertreff:http://www.vielfliegertreff.de/kred...le-prepaid-mastercard-mobile-nfc-zahlung.html
- DiPocket (https://dipocket.org) – DiPocket Limited | App: iOS & Android
- Frimensitz: UK (London) und Polen (Warschau)
- Aufsichtsbehörde: Financial Conduct Authority (London)
- Währungen: EUR, GBP, PLN
- Karte: Mastercard (Debit)
- IBAN: PL
- EMV-Kartentest: http://emv.maxontour.com/2017/05/18/dipocket-prepaid-debit-mastercard-eur-2017/
- Vielfliegertreff:http://www.vielfliegertreff.de/kred...llet-virtuelle-und-physische-mastercards.html
- Mistertango (https://mistertango.com) - UAB Mistertango | App: nein
- Firmensitz: Litauen (Vilnius)
- Aufsichtsbehörde: Bank of Lithuania
- Währungen: EUR
- Karte: Mastercard (vermutlich Prepaid ?)
- IBAN: LT (vermutlich ?)
- Paysera (https://www.paysera.com) - UABPaysera LT | App: iOS & Android
- Firmensitz in Litauen (Vilnius) mit Niederlassungen in UK, PL, BG
- Aufsichtsbehörde: Bank of Lithuania
- Währungen: EUR
- Karte: Visa (Prepaid ? / Debit ?)
- IBAN: LT
- Pocopay (https://www.pocopay.com) - AS Pocopay | App: iOS & Android
- Firmensitz: Estland (Tallinn)
- Aufsichtsbehörde: Finantsinspektsioon (Estland)
- Währungen: EUR
- Karte: MasterCard (NFC)
- IBAN: EE (vermutlich ?)
- Info: Bisher nur in ES, NL, BE, FI
- WB21 (https://www.wb21.com) - WB21 Pte. Ltd. | App: iOS & Android
- Firmensitz: Singapore
- Aufsichtsbehörde: Monetary Authority of Singapore (???)
- Währungen: sehr viele
- Karte: Mastercard
- IBAN: ?
- Info: Zu dem Unternehmen gibt es einige kritische Artikel, z.B.:
Angebote für Geschäftskunden/Selbständige
- N26 GmbH - N26 Business (https://n26.com/geschaeftskonto/?lang=de)
- Fidor Bank AG - Fidor Smart Geschäftskonto (https://www.fidor.de/corporate-banking/smart-account)
- Holvi Payment Services Oy (FI) (https://about.holvi.com/de)
- Kontist GmbH (DE) (https://kontist.com)
- Curve (https://www.imaginecurve.com/) - Curve 1 Limited | App: iOS & Android
- Firmensitz: UK (London)
- Aufsichtsbehörde: Financial Conduct Authority
- Währungen: GBP, EUR, USD, etc.
- Karte: Commercial Mastercard (issued by Wirecard Card Solution Ltd)
- IBAN: /
- EMV-Kartentest: http://emv.maxontour.com/2017/02/11/curve-prepaid-mastercard-2017/
- Vielfliegertreff: http://www.vielfliegertreff.de/kreditkarten/92877-curve-haltet-ihr-davon.html
Weitere Anbieter, zu denen ich bisherwenige Infos recherchiert habe:
- Monzo Bank Limited (UK)(https://monzo.com) (Nur UK)
- Monese Ltd (UK)(https://www.monese.com) (UK) (Infos von DerSimon: Geht auch in Deutschland, preislich aber absolut überteuert)
- Loot Financial Services Limited (UK) (https://www.loot.io/) (Infos von MaxBerlin: GB IBAN, Debit Mastercard, britische Versandadresse erforderlich. Technische Abwicklung durch Wirecard UK.)
- Lunar Way (DK) (https://lunarway.com) (Nur DK)
- Payoneer (USA)(https://www.payoneer.com) (Infos von DerSimon: Eher suspekter Anbieter und eher teuer)
- Sogexia (FR/UK)(https://www.sogexia.com)
- iCARD (BG) (https://www.icard.com) (sieht LeuPay sehr ähnlich)
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