Neteller/Skrill/E-Money Wallets und CRS

[Timo1983]

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Dear XXXXX,

Thanks for taking the time to contact the Financial Conduct Authority (FCA). I understand you're looking to find out if E Money wallets such as Skrill and Neteller are obliged to participate in the OECD exchange of information Common Reporting Standards (CRS).

I can confirm that the obligation to comply with the CRS would only be applicable to firms that fall under the Capital Requirements Directive (CRD IV). The CRD IV includes firms that carry out activities under the Banking Consolidation Directive (BCD) such as PayPal, but it does not include regulated Electronic Money firms.

Subsequently this would mean that neither Skrill or Neteller would be subject to these requirements.

I hope this information is helpful.

Yours sincerely


xxxxxxx
Customer Contact Centre
Financial Conduct Authority

Consumer Helpline: 0800 111 6768
Website: www.the-fca.org.uk
Email: consumer.queries@fca.org.uk

Quelle: [url=http://arbusers.com/index.php/topic,3651.120.html?PHPSESSID=cab01stk7ou448u9koof 92pip6]E-wallets and CRS (page 9)[/url]

 

[DerSimon]

Gut, dann weißt du ja endlich, wo du dein Schwarzgeld parken kannst

 

[StefanE]

Du solltest aber auch wissen, das E-Geld nicht unter die staatliche Einlagensicherung fällt. Ansonsten, ist das OECD CRS Abkommen nur eines der Kontrollmechanismen. Wenn du meinst Geld verstecken zu müssen, dann wird das 100% nicht mit einem Konto innerhalb von Europa klappen.

Selbst wenn du alles als Bargeld hast und meinst du bringst das in ein Schließfach bei der Bank. Selbst das Schließfach wird von der Bank gemeldet und erscheint im Rahmen einer Kontenabfrage.

Wie auch immer, ich kann nur dringend davon abraten, überhaupt Geld vor Behörden zu verstecken. Wenn die das herausfinden, zahlst du das mit Zinsen und Strafe zurück. Da ist echt nicht zu spaßen.

 

[Timo1983]

NETELLER ist von der britischen Finanzaufsichtsbehörde “Financial Conduct Authority (FCA)” (FCA) zugelassen und hält mehr als 100 % der Kontoguthaben in Treuhandkonten vor.

Das Unternehmen ist schon seit 1999 auf den Markt.

Netteller ist einer der führenden Payment Provider im Bereich Gaming, Gambling etc.

 

[netzfaul]

Wer Quellen "Zitiert" sollte auch eine Quellenangabe dazuschreiben.


Weiter schließen sich die Inhalte deines und Stefan's posts nicht gegenseitig aus...

 

[mnbv]

Singapore und Hong Kong sind bisher wohl nicht dabei.
Edit: oh, SG wohl doch seit kurzem dabei: https://www.iras.gov.sg/irashome/CRS/

 

[StefanE]

Singapore und Hong Kong sind bisher wohl nicht dabei.
Edit: oh, SG wohl doch seit kurzem dabei: https://www.iras.gov.sg/irashome/CRS/

Singapur und Hong Kong melden beide nächstes Jahr die Konten von diesem Jahr

https://www.oecd.org/tax/automatic-...-by-jurisdiction/crs-by-jurisdiction-2018.htm

 

[StefanE]

Vor allem das ganze geht auch immer weiter, am Ende bleiben nur solche Länder übrig, wo ich denke es riskanter wäre dort Geld zu haben, als zuhause unter dem Kopfkissen.

 

[tcu99]

NETELLER ist von der britischen Finanzaufsichtsbehörde “Financial Conduct Authority (FCA)” (FCA) zugelassen und hält mehr als 100 % der Kontoguthaben in Treuhandkonten vor.

Das Unternehmen ist schon seit 1999 auf den Markt.

Netteller ist einer der führenden Payment Provider im Bereich Gaming, Gambling etc.

Jetzt mal im Ernst:

Wofür brauchst Du das eigentlich?

Wenn Du nur ne Prepaid KK suchst: Es gibt so viele andere sichere Produkte, die dazu auch noch günstiger sind

 

[Timo1983]

Jetzt mal im Ernst:

Wofür brauchst Du das eigentlich?

Wenn Du nur ne Prepaid KK suchst: Es gibt so viele andere sichere Produkte, die dazu auch noch günstiger sind

Welche denn?

Neteller nimmt 1,75 % fürs Bargeld abheben

 

[tcu99]

Welche denn?

Neteller nimmt 1,75 % fürs Bargeld abheben

Payback VISA Basic: 1,75% Auslandsgebühr, keine Auszahlungsgebühr am Automaten weltweit. Im ersten Jahr kostenlos, danach 29€, was man abrr durch Payback Punkte wieder reinbekommt.

Ikano Mastercard (ohne Verfügungsrahmen)
Pin First, 1,75% AEE

Fidor SmartCard (Debitkarte mit Girokonto ohne Schufa): kostenfrei, kein AEE, 2 Abhebungen im Monat frei, danach 2€

Guck dir Fidor an. Meine persönliche Empfehlung.


Ansonsten gibts auch einige Direktbanken, die zu ihren Girokonto eine kostenfreie Visa/Mastercard Debit rausgeben für Bargeld und Zahlungen. Was spricht gegen sowas?

Für was brauchst Du die Karte denn? Dann kann man dir evtl besser helfen?

 

[StefanE]

Payback VISA Basic: 1,75% Auslandsgebühr, keine Auszahlungsgebühr am Automaten weltweit. Im ersten Jahr kostenlos, danach 29€, was man abrr durch Payback Punkte wieder reinbekommt.

Ikano Mastercard (ohne Verfügungsrahmen)
Pin First, 1,75% AEE

Fidor SmartCard (Debitkarte mit Girokonto ohne Schufa): kostenfrei, kein AEE, 2 Abhebungen im Monat frei, danach 2€

Guck dir Fidor an. Meine persönliche Empfehlung.


Ansonsten gibts auch einige Direktbanken, die zu ihren Girokonto eine kostenfreie Visa/Mastercard Debit rausgeben für Bargeld und Zahlungen. Was spricht gegen sowas?

Für was brauchst Du die Karte denn? Dann kann man dir evtl besser helfen?

So wie ich das vernehme, sollte es eine sein die wohl nicht gepfändet werden kann und auch nicht im Rahmen einer Kontenabfrage erscheint...

 

[MaxBerlin]

Trotz gewisser Verschlechterungen würde ich auch die Revolut Prepaid Mastercard empfehlen. Für den Gelegenheitsreisenden durchaus interessant!

 

[tcu99]

So wie ich das vernehme, sollte es eine sein die wohl nicht gepfändet werden kann und auch nicht im Rahmen einer Kontenabfrage erscheint...

Da hilft Netteller und Co auch nicht. Die Fragen die Schufa nach Name Alter Adresse ab. Geheim ist das E Geld Konto dann auch nicht.

 

[optix2210]

Skrill fragt keine Schufa ab! Netteller auch nicht, und Falls doch währe das ziemlich neu.

 

[tcu99]

Skrill fragt keine Schufa ab! Netteller auch nicht, und Falls doch währe das ziemlich neu.

Identitätsüberprüfung

 

[xcpp]

Warum nicht einfach Bitcoin verwenden in Kombination mit einer Bitcoin-Debit-Karte?

 

[HeinMück]

Warum nicht einfach Bitcoin verwenden in Kombination mit einer Bitcoin-Debit-Karte?

Weil es berechenbar sein und auch morgen noch funktionieren soll?

 

[xcpp]

Weil es berechenbar sein und auch morgen noch funktionieren soll?

Warum sollte es morgen nicht mehr funktionieren? Ich verwende Bitcoin für verschiedene Zwecke seit Jahren ohne irgendwelche Probleme. Es funktioniert zuverlässig und hat viele Vorteile. Dagegen hatte ich mit Neteller und Skrill schon einige Probleme gehabt, nämlich gesperrte Konten und Konfiszierung meines Geldes.

 

[ichbinswieder]

Identitätsüberprüfung

Ne, machen die mit Einreichung von Telefon / Stromrechnungen etc. Schufa fragen die nicht ab.
Haben aber auch die PayPal Eigenart, hin und wieder mal das komplette Konto zu sperren. Dann muss man Unterlagen einreichen 2-3 Tage warten und dann geht es wieder.

 

[HeinMück]

Warum sollte es morgen nicht mehr funktionieren?

Das frag mal chinesische Bitcoin-Inhaber. Außerdem wüsste ich schon ganz gerne wie viel ich bezahle wenn ich bezahle....

Dagegen hatte ich mit Neteller und Skrill schon einige Probleme gehabt, nämlich gesperrte Konten und Konfiszierung meines Geldes.

Das sind auch nicht unbedingt Referenzadressen, besonders wenn ich mir deren Gebühren und Zahlmöglichkeiten angucke.

 

[xcpp]

Das frag mal chinesische Bitcoin-Inhaber.

Die strengen Kapitalverkehrskontrollen in China betreffen nicht nur Bitcoin, sondern jeden Währungsumtausch und jede internationale Geldüberweisung in China. Das ist also kein Bitcoin spezifisches Problem. Bitcoin war bisher ein Schlupfloch das von der chinesischen Regierung geschlossen wurde. Außerdem ist Bitcoin in China prinzipiell noch verwendbar, nur der Umtausch von BTC nach RMB und umgekehrt ist erschwert, aber auf Umwegen sicher noch möglich, z.B. durch Verwendung ausländischer Börsen, oder durch private Trades abseits von Börsen, etc.

 

[_AndyAndy_]

Bei Neteller ist ja die erste virtuelle Mastercard kostenfrei, danach 2,50€ pro Karte.

Wenn man jetzt eine bestehende virtuelle Mastercard entfernen und eine neue generieren würde (um eine neue KK-Nummer zu bekommen), werden da die 2,50€ fällig?

 

[_AndyAndy_]

Bei Neteller ist ja die erste virtuelle Mastercard kostenfrei, danach 2,50€ pro Karte.

Wenn man jetzt eine bestehende virtuelle Mastercard entfernen und eine neue generieren würde (um eine neue KK-Nummer zu bekommen), werden da die 2,50€ fällig?

Antwort des Neteller-Supports:

If you cancel your card and apply for a new one you will get a brand new number CVV and expiry date. For that new card you will be changed with a fee of 2.5€.

 

[Timo1983]

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Schade das es nicht sowas wie Neteller gibt mit SEPA Zahlungsverkehr von und zu Dritten