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Ist sie schon, die Fidor-Bank bezeichnet sie nur falsch.
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LBB müsste Standardmäßig noch auf Sign setzen.
https://servicea.lbb.de/portal/whitelabel/index.php?pid=3 (39€ p.a; 1,75% Auslandseinsatzentgeld, Bargeld im Ausland kostenfrei)
Oder in der ADAC Version mit Tankrabatt, sollte dich das eher ansprechen und solltest Du Mitglied sein:
https://www.adac.de/produkte/finanzdienstleistungen/kreditkarten/ueberblick/ (29€ p.a; 1,75% Auslandseinsatzentgeld, Bargeld im Ausland kostenfrei, 1% Tankrabatt)
Bei kostenlosen Sachen sieht es sehr mager aus. Würde sagen das es nichts gibt
Mein ADAC-Kredikarte war in der Schufa eingetragen. Auch ausgestellt von der LBB. Ist aber schon Jahre her.
Guten Abend Forum,
ich habe die letzten drei Wochen sehr intensiv das Thema Kreditkarten „studiert“.
Seit ca. 10 Jahren besitze ich eine goldene Mastercard meiner Baurenbank (VR).
Seit dem Jahreswechsel habe ich - verpöhnterweise - eine Hilton Visa Card, da ich doch im Jahr ca. 10-12 mal in einem Hilton absteige. Allein durch das kostenfreie Frühstück, die BRG und die HH-Rate habe ich mehrere hundert Euro seit dem gespart.
Nun überlege ich, meiner Präferenz nach - 2-3 Flüge im Jahr, 10-12 Übernachtungen im Hilton, meine Karten so anzupassen:
1. Amex Gold, wg. Versicherungsleistungen, Erwerb Punkten mit entsprechender Flexibilität zu Miles&More und Hilton Honors
2. Hilton Visa inkl. Versicherungspaket (wegen Mietwagenvollkasko)
3. Miles and More Mastercard Blue bzgl. Verhinderung Meilenverfall ab 3.500€ Umsatz.
(Die MC von der VR wird gekündigt.)
So kann ich entsprechend von jeder Sorte eine Karte vorweisen, nachdem die ersten Umsätze bei M&M gemacht sind auf die Amex umsteigen und „flexibel“ sein, mein Gold-Status ist bei Hilton nicht gefährdet und über die Visa kann weltweit kostenlos Geld abgehoben werden.
Habe ich irgendwo einen Denkfehler oder seht ihr den einen oder anderen Punkt „anders“ / habt Tipps?
Danke vorab,
Grüße
Redgoblin
ich habe die letzten drei Wochen sehr intensiv das Thema Kreditkarten „studiert“.
Seit ca. 10 Jahren besitze ich eine goldene Mastercard meiner Baurenbank (VR).
Seit dem Jahreswechsel habe ich - verpöhnterweise - eine Hilton Visa Card, da ich doch im Jahr ca. 10-12 mal in einem Hilton absteige. Allein durch das kostenfreie Frühstück, die BRG und die HH-Rate habe ich mehrere hundert Euro seit dem gespart.
Nun überlege ich, meiner Präferenz nach - 2-3 Flüge im Jahr, 10-12 Übernachtungen im Hilton, meine Karten so anzupassen:
1. Amex Gold, wg. Versicherungsleistungen, Erwerb Punkten mit entsprechender Flexibilität zu Miles&More und Hilton Honors
2. Hilton Visa inkl. Versicherungspaket (wegen Mietwagenvollkasko)
3. Miles and More Mastercard Blue bzgl. Verhinderung Meilenverfall ab 3.500€ Umsatz.
(Die MC von der VR wird gekündigt.)
So kann ich entsprechend von jeder Sorte eine Karte vorweisen, nachdem die ersten Umsätze bei M&M gemacht sind auf die Amex umsteigen und „flexibel“ sein, mein Gold-Status ist bei Hilton nicht gefährdet und über die Visa kann weltweit kostenlos Geld abgehoben werden.
Habe ich irgendwo einen Denkfehler oder seht ihr den einen oder anderen Punkt „anders“ / habt Tipps?
Danke vorab,
Grüße
Redgoblin
Ganz gute Kombination, wenn Du die 10k pro Jahr mit der Amex machst und mindestens 5 mal im Jahr im Hilton übernachtest.
Bei der M&M Blue CC bin ich am überlegen, da ich die Gold Variante für besser halte (wegen den Versicherungen und der unbegrenzten Meilengültigkeit und dem Bonus mit Status - dann ist die Karte ggfs. kostenlos aber dann Verfallen die Meilen wegen dem Status ja sowieso nicht) - ist aber regulär zu teuer, es sei denn man nutzt sie als Hauptkarte, Der "Meilenberg" bei MM sollte eine gewisse Mindestgröße haben (meiner Meinung > 30k und pro Jahr sollten mindestens 10 bis 15k dazukommen).
Bis Du zu 90% innerhalb der EU unterwegs? Falls Du viel außerhalb der EU unterwegs bis würde mir eine 0% AEE Karte a la
DKB Aktivkunde,... fehlen.
Ich habe eine DKB Girocard für die seltenen Fälle, wenn Amex / MC / Visa nicht funktioniert.
Leider hat die kein Girocard kontaktlos und keine Wunschpin, daher möchte ich ein kostenloses Zusatzkonto eröffnen nur für die Girocard.
Commerzbank und ComDirekt können wohl beides - welche wesentlichen Unterschiede haben die beiden Banken?
Habe sonst nichts gefunden, gibt es eventuell doch noch Banken, die eine Girocard kontaktlos und ohne großen Gehaltseingang (1ct der Commerzbank ist OK) mit Wunsch-PIN kostenlos anbieten?
Leider hat die kein Girocard kontaktlos und keine Wunschpin, daher möchte ich ein kostenloses Zusatzkonto eröffnen nur für die Girocard.
Commerzbank und ComDirekt können wohl beides - welche wesentlichen Unterschiede haben die beiden Banken?
Habe sonst nichts gefunden, gibt es eventuell doch noch Banken, die eine Girocard kontaktlos und ohne großen Gehaltseingang (1ct der Commerzbank ist OK) mit Wunsch-PIN kostenlos anbieten?
Zuletzt bearbeitet:
Bei der Commerzbank hast Du eine Zwangsberatung bei der Kontoeröffnung. So war es zumindest bei den letzten Aktionen wenn Du das kostenlose Konto haben möchtest. Bist Du sicher, dass es im Moment nur 1 Ct Mindesteingang sind und nicht 1200 €?
ING-DiBa?
M
monk
Guest
Keine Wunsch-PIN bei der Girocard und kein Maestro kontaktlos. Daher für diesen Zweck schlechter als die comdirect.
Hätte auch mal eine Frage zu M&M Card
Meine alte Dame hat eine M&M Gold und bezahlt immer gesteckt, man will ihre PIN
Ich bezahle mit meiner Blue kontaktlos und muss immer unterschreiben (>25 Euro)
Was läuft da falsch ?
Meine alte Dame hat eine M&M Gold und bezahlt immer gesteckt, man will ihre PIN
Ich bezahle mit meiner Blue kontaktlos und muss immer unterschreiben (>25 Euro)
Was läuft da falsch ?
Hier steht was von einem Cent:
Zwangsberatung geht gar nicht, dachte das wäre nicht für die Eröffnung nötig, sondern nur Vorbedingung für das Startguthaben. Starguthaben ist mir Wurscht, verkaufe mich nicht für 100€
die schreiben auch
das kann doch nicht an den Besuch in der Filiale gebunden sein, oder?
Falls doch, dann bleibt wohl nur die ComDirect, hat die irgendwelche Nachteile gegenüber der Commerzbank?
Die Kontoeröffnung geht online per App, allerdings wird man im Anschluss hartnäckig telefonisch und schriftlich belämmert, doch einen „Beratungstermin“ in der Filiale zu vereinbaren.
Kann ich nicht bestätigen. Habe Anfang 2017 ein Gratis-Konto eröffnet und wurde nie von denen kontaktiert (außer ein paar Spam-Mails in der Anfangszeit).
Wenn das Konto nur für Girocard kontaktlos mit Wunschpin sein soll und dir ein Zugang nur per App reicht, dann könntest du dir Yomo ansehen.
Bei der Spk. Paderborn ohne Schufa-Eintrag. Die PIN lässt sich an den Spk. ATMs ändern.
Darfst aber nicht zu viel vom Produkt erwarten.
Wenn Blue Sign First und Gold PIN First hat, dann läuft da doch was falsch
Meine Blue jetzt gerade mal ein Jahr alt ist
Karte kaputt machen und sich eine neue schicken lassen, dann PIN First ?
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Bei AmEx anrufen und fragen ob die Blue überhaupt schon mit PIN First gibt?