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Wir brauchen jetzt hier aber bitte nicht 300 Replies mit "Noch nix bekommen".
Die schwarze Barclaycard Visa
- Starter*in amerin
- Datum Start
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Heute noch keine Rechnung bekommen aber eine Mitteilung per E-Mail, dass ich wichtige Informationen im Postfach habe, dachte schon jetzt bin ich auch dran, aber nein, Limiterhöhung 
Ich wäre wohl auch betroffen, würde ich nicht 100% per Lastschrift zahlen (und deshalb so gut wie nie die Überweisung zum BC-Kartenkonto nutzen).
Meines Erachtens ist das eine sehr merkwürdige Auslegung der kommenden EU-Regel - anderswo wird die so umgesetzt, dass der Absender einer Überweisung über ggf. abweichende Namen des Empfängerkontos informiert wird und so seine Überweisung nochmal überdenken kann. Dass die Empfängerbank sich bei abweichenden Namen ebenfalls meldet, das lese ich zum ersten Mal.
Zuletzt bearbeitet:
Das habe ich auch gesagt. Eigentlich ist die Prüfung ja für den Absender gedacht, dass er nicht versehentlich an einen falschen Empfänger bezahlt.
Dass jetzt aber auch die Empfängerbank mit überwacht, empfinde ich nun eher als unnötige Gängelung und Überwachung.
Ich vermute eine Art voreiligen Gehorsam zur Vermeidung von Geldwäsche.
Habe auch keine solche Mail bekommen.
Habe in den letzten Jahren aber immer mal wieder die Ratenzahlung (auch über mehr als 3 Monate; also verzinst) verwendet, aber auch regelmäßig Geld am ATM abgehoben.
Offenbar bereinigt die BAWAG aber gerade den Kundenstamm um weniger lohnende Kunden.
Da ich die Karte b.a.w. ganz gerne behalten möchte, habe ich jetzt die 100%-Lastschrift auf 5% monatlich umgestellt. Dazu folgende Rechnung überschlägig: 1.000 € kosten bei 20% Zinsen auf 3 Tage gerade mal 1,66€, 12 x im Jahr zusammen also 20 €. Künftig werde ich den restlichen Rechnungsbetrag also immer ein paar Tage nach der Lastschrift vollständig ausgleichen, dann verdient BAWAG ein paar € an mir. Habe bis vor etwa zwei Jahren die Rechnung auch immer per Überweisung bezahlt, nur halt vor der Fälligkeit, macht also keinen nennenswerten Zusatzaufwand ggb. damals.
Mal sehen, ob dann die Kündigung bei mir ausbleibt ...
Habe in den letzten Jahren aber immer mal wieder die Ratenzahlung (auch über mehr als 3 Monate; also verzinst) verwendet, aber auch regelmäßig Geld am ATM abgehoben.
Offenbar bereinigt die BAWAG aber gerade den Kundenstamm um weniger lohnende Kunden.
Da ich die Karte b.a.w. ganz gerne behalten möchte, habe ich jetzt die 100%-Lastschrift auf 5% monatlich umgestellt. Dazu folgende Rechnung überschlägig: 1.000 € kosten bei 20% Zinsen auf 3 Tage gerade mal 1,66€, 12 x im Jahr zusammen also 20 €. Künftig werde ich den restlichen Rechnungsbetrag also immer ein paar Tage nach der Lastschrift vollständig ausgleichen, dann verdient BAWAG ein paar € an mir. Habe bis vor etwa zwei Jahren die Rechnung auch immer per Überweisung bezahlt, nur halt vor der Fälligkeit, macht also keinen nennenswerten Zusatzaufwand ggb. damals.
Mal sehen, ob dann die Kündigung bei mir ausbleibt ...
Dann sollen sie mich kündigen.
Ich bleibe bei 100% Lastschrift, keine Bargeldabhebungen und ab und zu in Gebrauch.
Das Finanzprodukt muss zu mir passen und nicht umgekehrt.
Sie können doch gerne den Zinssatz für die Ratenzahlungen bis 499,99 € erhöhen. Oder die Verfügungsrahmen wieder reduzieren.
Aber gleich kündigen - ich weiß nicht.
Advanzia & Co. freuen sich.
Ich bleibe bei 100% Lastschrift, keine Bargeldabhebungen und ab und zu in Gebrauch.
Das Finanzprodukt muss zu mir passen und nicht umgekehrt.
Sie können doch gerne den Zinssatz für die Ratenzahlungen bis 499,99 € erhöhen. Oder die Verfügungsrahmen wieder reduzieren.
Aber gleich kündigen - ich weiß nicht.
Advanzia & Co. freuen sich.
Damit hätte ich schon seit Jahren viel eher gerechnet. Einfach die zinsfreien Ratenkäufe abgeschafft, und ich hätte die Karte ganz automatisch sofort nur noch so genutzt, dass es keine Kosten für Barclays produziert.
Gibt's einen verlässlichen Indikator, um diese Aussage zu überprüfen?
Ich persönlich würde mir echt wünschen, dass das stimmt.
Ich hab auch die E-Mail „Prüfen Sie Ihre Empfängerdaten bei Überweisungen” bekommen.
Gestern auch per Mail die Ankündigung der Kündigung für meine Karte bekommen. Habe die Karte seit 2005, Limit knapp unter 20k. Habe zuletzt auch immer die 499,99€ Überweisungen genutzt und den Rest per Revolut ausgezahlt. Rückzahlung immer 100%, insofern kann ich nachvollziehen, dass die BAWAG mich nicht mehr als Kunde möchte.
Es wäre m. E. tatsächlich aber sinnvoller, wenn sie das "Auscashen" unterbinden, anstatt langjährige Kunden vor die Tür zu setzen. Aber ich gehe einfach mal davon aus, dass sich schlaue Menschen das gut überlegt haben und sich der Deal mit Barclays für die BAWAG trotzdem lohnt. In der Zwischenzeit mache ich mich auf die Suche nach einer Alternative.
Es wäre m. E. tatsächlich aber sinnvoller, wenn sie das "Auscashen" unterbinden, anstatt langjährige Kunden vor die Tür zu setzen. Aber ich gehe einfach mal davon aus, dass sich schlaue Menschen das gut überlegt haben und sich der Deal mit Barclays für die BAWAG trotzdem lohnt. In der Zwischenzeit mache ich mich auf die Suche nach einer Alternative.
Das kann auch in Wellen kommen, außer es wird da noch gefiltert wer wirklich nie zum Ausgleich selbst mal überweist.
@knauserix: Bist Du gaga??? So einen Irrsinn hab ich ja selten gelesen... Was erhoffst Du Dir bitte davon? Das hängt doch nicht an der Lastschrift ...
@AJ44: Ich benutze die Karte nicht sehr oft, Bargeld gelegentlich und vermutlich ab mitte September wieder regelmäßiger wegen der Visa 3% Cashback Aktion. Generell hab ich zwar die 100% Lastschrift eingestellt, gleiche aber viel früher aus...
@AJ44: Ich benutze die Karte nicht sehr oft, Bargeld gelegentlich und vermutlich ab mitte September wieder regelmäßiger wegen der Visa 3% Cashback Aktion. Generell hab ich zwar die 100% Lastschrift eingestellt, gleiche aber viel früher aus...
Nein, das hängt vermutlich daran, dass BAWAG Zinsen an der Kundschaft verdienen will.
Und mit der Methode verdienen sie ein bisschen an mir. Mal sehen, was mich das dann so kostet ... und ob es denen reicht, um mich als Kunden zu behalten.
Wenn -wie hier berichtet- selbst 20 Jahre alte Kunden-Verbindungen, bei denen immer nur die zinsfreie Liquidität genutzt wurde, gekündigt werden, dann muss es ja wohl eine Nutzungsvariante geben, die BAWAG genehm ist. Sie werden wohl kaum allen Kunden kündigen.
Und solange mich das Ganze nicht mehr als 20-30 € im Jahr kostet, passt das auch mir ...
Es geht doch nicht darum, wie lange Jemand Kunde ist. Ihr sollt die Karte für stinknormale Zahlungen verwenden. Außerdem macht es wohl Sinn, nicht 10x 50 Euro im Monat am ATM zu ziehen, sondern vielleicht nur einmal 500 Euro. Die wollen Geld verdienen. Das tun sie aber nicht an 1,65 Euro Zinsen, sondern sie verdienen an den Transaktionen. Deshalb wird ja offensichtlich auch Leuten in den Hintern getreten, die es mit den Ratenkrediten + Revolut übertreiben. Wenignutzer sind natürlich auch ein Thema...
Telefonierst Du auch weniger, damit die Deutsche Telekom ihre Preise nicht erhöht... Wahnsinn...
Telefonierst Du auch weniger, damit die Deutsche Telekom ihre Preise nicht erhöht... Wahnsinn...
Ich habe im Durchschnitt 1000 Euro im Monat mit meiner bezahlt und denke nicht, dass ich ein "Wenignutzer" damit bin.
Ihr macht einen ja ganz kirre hier. 
Die Nachricht mit der Überprüfung der Empfängerdaten hab ich gestern auch bekommen und begreife sie bis jetzt nicht (da mein vollständiger Name allseits vollständig und korrekt benannt und verwendet wurde). Vielleicht wurde die auch an alle Kunden rausgeschickt?
Ansonsten frage ich mich natürlich schon, ob auch ich ins Visier der BAWAG-Bouncer geraten könnte. Barclays-Altvertrag (kostenfreie 100% Rückzahlung eingestellt), 4k Limit seit eh und je, Nutzung der Karte fast ausschließlich im Ausland (meist Nicht-EUR-Raum) bzw. für Fremdwährungstransaktionen und ab und an mal einen Restaurantbesuch hier in Deutschland. Da vor zwei Monaten meine alte Karte aber durch versuchten Kreditkartenbetrug gesperrt und ich sofort eine Neue im "da hat jemand an der Karte geknabbert"-Design bekommen habe, bleibe ich weiter entspannt.
Die Nachricht mit der Überprüfung der Empfängerdaten hab ich gestern auch bekommen und begreife sie bis jetzt nicht (da mein vollständiger Name allseits vollständig und korrekt benannt und verwendet wurde). Vielleicht wurde die auch an alle Kunden rausgeschickt?
Ansonsten frage ich mich natürlich schon, ob auch ich ins Visier der BAWAG-Bouncer geraten könnte. Barclays-Altvertrag (kostenfreie 100% Rückzahlung eingestellt), 4k Limit seit eh und je, Nutzung der Karte fast ausschließlich im Ausland (meist Nicht-EUR-Raum) bzw. für Fremdwährungstransaktionen und ab und an mal einen Restaurantbesuch hier in Deutschland. Da vor zwei Monaten meine alte Karte aber durch versuchten Kreditkartenbetrug gesperrt und ich sofort eine Neue im "da hat jemand an der Karte geknabbert"-Design bekommen habe, bleibe ich weiter entspannt.
Es geht doch nichts über vorauseilenden Gehorsam; insbesondere zu noch ungelegten Eiern, wo vermutlich die Henne selbst noch nicht weiß, was sie will.
wie bereits beschrieben: für mich liegt die Kostengrenze für so eine Karte bei 20-30 €/Jahr. Andernfalls würde ich mir eine Alternative suchen.
Aber wenn die erst mal die Kündigung mit "Angebot", in die 99-€-Variante zu wechseln, rausgeschickt haben, hast Du nur noch diese beiden Alternativen. Mir ist die -in der (wie beschrieben) möglicherweise funktionierenden- Variante mit max. 30 € lieber ...
Das klingt ja nach Schutzgelderpressung. Man lässt also freiwillig Zinsen anfallen, damit die Bank etwas verdient und einem nicht kündigt? Ich kann mir nicht vorstellen, dass so eine Erpressung legal ist. Das ist so, als würde sich die Stadt bei mir beschweren, dass ich immer vorschriftsmäßig parke und sie mir daher keine Knöllchen ausstellen kann. Oder der Zahnarzt will mich nicht mehr als Patient, weil ich meine Zähne zu gut pflege und daher nie Karies habe. Oder Sixt weigert sich, mir noch mal ein Auto zu leihen, weil ich nie einen Kratzer am Auto verursache.
Eine Bank ist keine caritative Einrichtung, sondern arbeitet gewinnorientiert.
Und ich akzeptiere das ... bis zu der Preisgrenze, die ich akzeptabel finde (deswegen habe ich beispielsweise auch 'nur' die Amex-Blue-Karte und keine der höherpreisigen Varianten, trotz all deren Zusatzleistungen, die für manche vielleicht nützlich sind, für mich aber nicht) ...
Das ist wohl wahr. Aber du hast keinerlei Gewissheit, dass dein freiwilliges Opfer irgendeinen Vorteil für dich bringt. Vielleicht werden ja auch einfach alle kostenfreien Karten nach und nach gekündigt. Dann geht deine Taktik ins Leere. Vielleicht verfolgt der rätselhafte “Gott“ namens BAWAG auch eine ganz andere Strategie. Mir scheint, sie spielen mit ihren Kunden, und du spielst mit.
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Oder ein einfacher A/B-Test, um zu schauen wie die Kundengruppen reagieren und sich der Deckungsbeitrag pro Kunde entwickelt.
Finanztip gibt auch schon die Empfehlung, sich im Zweifel nach einem neuen Anbieter umzusehen.