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Euer Zahlkartenportfolio

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born2fly meinte:
Ich lese hier immer sehr interessiert mit. Aber ich verstehe nicht wirklich, warum ihr so viele Karten/Konten habt :confused:
Der Mehrwert erschließt sich mir ehrlich nicht. Allerdings bin ich gerne offen für (vernünftige) Erklärungen.

Zu Info: Ich habe ein Konto und eine Kreditkarte die ich nutze. Darüber hinaus noch zwei weitere Kreditkarten als Back-up bei Verlust oder fehlender Akzeptanz.

Mir wäre einfach meine Lebenszeit zu schade, bei jedem Einkauf, jeder Buchung oder jeder Transaktion zu überlegen, welche Karte setze ich jetzt sinnvollerweise ein - und das ganze dann womöglich auch noch zu monitoren...
Zum Vergrößern anklicken....

Mir ist meine Lebenszeit zu schade um Sportveranstaltungen im Fernsehen zu gucken. Ich empfinde es als langweilig und es macht keinen Spaß.
Mich mit Finanzprodukten zu beschäftigen empfinde ich als interessant und es macht mir Spaß.

Wieso? Keine Ahnung, wen juckts. Meine Lebenszeit ist mir zu schade um den Ursachen auf den Grund zu gehen.

EDIT: Da waren einige Mitforisten schneller.
 
Danke für die Einblicke und die geschilderten Beweggründe! Ich vermutete tatsächlich einen tieferen "funktionalen" Sinn im Vorhalten einer (teilweise sehr) großen Kartenauswahl.
"Spaß an der Freud" ist immer ein schlagendes Argument :D
 
born2fly meinte:
Ich lese hier immer sehr interessiert mit. Aber ich verstehe nicht wirklich, warum ihr so viele Karten/Konten habt [emoji782]
Der Mehrwert erschließt sich mir ehrlich nicht. Allerdings bin ich gerne offen für (vernünftige) Erklärungen.

Zu Info: Ich habe ein Konto und eine Kreditkarte die ich nutze. Darüber hinaus noch zwei weitere Kreditkarten als Back-up bei Verlust oder fehlender Akzeptanz.

Mir wäre einfach meine Lebenszeit zu schade, bei jedem Einkauf, jeder Buchung oder jeder Transaktion zu überlegen, welche Karte setze ich jetzt sinnvollerweise ein - und das ganze dann womöglich auch noch zu monitoren...
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Nun, die "vergeudete" Lebenszeit in Höhe von zwei Sekunden, die ich vor der Bezahlung überlege, was jetzt am sinnvollsten ist, investiere ich gerne. Ich gebe dir recht, dass viele hier wirklich extrem viele Produkte haben und bisweilen kommt es mir auch manchmal etwas extrem vor, aber wenns die Leute interessiert und es ihnen Spaß macht, wieso nicht?

Ich sehe das ein bisschen wie mit dem Auto: natürlich kann ich es in die Werkstatt bringen um es reparieren bzw. den Service machen zu lassen. Das tue ich im Regelfall aber nicht, weil ich das meiste auch selber machen kann. Dadurch geht mir natürlich einiges an Zeit verloren und das gesparte Geld wiegt das u.U. nicht auf, aber es macht mir Spaß und ich habe keine Lust darauf einer Werkstatt 120€/Stunde sowie völlig absurde Ersatzteilpreise zu bezahlen, insbesondere, wenn die arme Sau, die die eigentliche Arbeit macht, davon kaum was sieht.
 
born2fly meinte:
Ich lese hier immer sehr interessiert mit. Aber ich verstehe nicht wirklich, warum ihr so viele Karten/Konten habt :confused:
Der Mehrwert erschließt sich mir ehrlich nicht. Allerdings bin ich gerne offen für (vernünftige) Erklärungen.

Zu Info: Ich habe ein Konto und eine Kreditkarte die ich nutze. Darüber hinaus noch zwei weitere Kreditkarten als Back-up bei Verlust oder fehlender Akzeptanz.

Mir wäre einfach meine Lebenszeit zu schade, bei jedem Einkauf, jeder Buchung oder jeder Transaktion zu überlegen, welche Karte setze ich jetzt sinnvollerweise ein - und das ganze dann womöglich auch noch zu monitoren...
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Wer sich informiert und sorgfältig auswählt, hat halt Vorteile.

Die meisten Menschen landen halt bei der Bank, bei der auch ihre Eltern Kunden sind.
Dass jemand über seine Eltern bei DKB ist, ist doch die große Ausnahme.

Man kann es auch machen, wie es Kunden der Genobank Deggendorf machen:
Kontoführungsgebühren + jede Buchung (auch EC-Karte) zahlen
+ Visakarte mit Jahresgebühr + Fremdwährungsentgelt + Gebühren für Bargeld abheben
(30 Euro Gebühren/1000 Euro)

Den ich kenne, hebt ca. 4000 Euro - 4500 Euro/Monat mit der Visakarte ab.

Und kann dann damit in Frankreich am Tankautomaten nicht tanken,
weil die meisten deutschen Visakarten kein OfflinePin können.
(Da kommt dann: Schei*** Franzosen :( )

Für die Sicherheitsfunktionen von Revolut + Kreditkarte würde ich auch Geld zahlen.
Nur kommt da von den anderen Banken nichts.

Zu den Volksbanken, die Girocard mit Cirrus kombinieren, damit der Kunde
nicht kostenlos in der Euro-Zone zahlen kann, und kostenpflichtig Bargeld
abheben soll, sage ich besser nichts.
 
Du brauchst mich nicht belehren, dass aus der EC- die Girocard wurde. Das wissen wir hier alle. Weil sie "da draussen" trotzdem immer noch EC genannt wird, habe ich "sog." (=sogenannte) "EC-Karte" geschrieben.

Und es ist einfach merkwürdig, dass die "EC-Karte" für viele hier so ein rotes Tuch ist. (Genauso Bargeld). Man braucht ja nur das Stichwort nennen...
 
IvanoBalic meinte:
Du brauchst mich nicht belehren, dass aus der EC- die Girocard wurde. Das wissen wir hier alle. Weil sie "da draussen" trotzdem immer noch EC genannt wird, habe ich "sog." (=sogenannte) "EC-Karte" geschrieben.

Und es ist einfach merkwürdig, dass die "EC-Karte" für viele hier so ein rotes Tuch ist. (Genauso Bargeld). Man braucht ja nur das Stichwort nennen...
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Ich tippe eben lieber vier Ziffern ein, anstatt Unterschrift. Bei jedem Produkt weiß ich, was abgefragt wird (PIN or sign), nur bei der ollen Girocard ist es unklar. Tja, warum wohl? :censored:
 
amerin meinte:
Bei jedem Produkt weiß ich, was abgefragt wird (PIN or sign), nur bei der ollen Girocard ist es unklar. Tja, warum wohl? :censored:
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Liegt ja nicht an der Girocard, sondern an den Auflagen des Bundeskartellamts. Wären reine Maestro-Karten in Deutschland Standard, dann hätten wir die Kombination Maestro + ELV.
 
Ich denke eher, es liegt an der erfolgreichen Lobby- und Verbandsarbeit der deutschen Kreditwirtschaft als übergeordnete Vertretung aller Banken!!!!.
 
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Reaktionen: KvR
Ein bisschen mehr als 1 Jahr USA und ich habe jetzt ein Update:

In meinem Portemonnaie befinden sich derzeit:

Capital One Quicksilver MasterCard. 1.5% Cashback auf alles, keine FX Gebühren
Charles Schwab Investor Amex. 1.5% Cashback auf alles. Als Fallback, wenn das bescheidene Limit auf der Quicksilver nicht reicht.
American Express Blue Cash Preferred. 6% Cashback auf Supermärkte, 3% auf Tankstellen und Departmentstore-Umsätze. $95 Jahresgebühr
American Express SimplyCash Plus Business Card. 5% auf Umsätze bei Handyanbietern, 3% auf ausgewählte Computerläden (Dell, Apple, Newegg, HP, ...)
Uber VISA. 4% auf Restaurants, 3% auf Travel, 2% auf Interneteinkäufe
Discover IT. 5% in wechselnden Kategorien bis $1500 Umsatz. Letztes Quartal: Amazon. Derzeit: Tankstellen, nächstes Quartal: Supermärkte
Discover Debit: 1% Cashback, wird eingesetzt, wenn nur Debit akzeptiert wird
Charles Schwab VISA Debit: Für Geldautomaten. Keine FX-Gebühr und Rückerstattung von Automatengebühren.

Der Einfachheit habe ich weitere Cashbacks weggelassen, wenn die gleiche Kategorie schon von einer anderen Karte (besser) abgedeckt wird. Das finanziert uns einen ordentlichen Urlaub. jetzt werde ich allerdings erstmal 18 Monate warten, damit ich mich für eine Chase-Karte bewerben kann - denn die geben einem nur eine, wenn man weniger als 5 neue Karten in den letzten 24 Monaten eröffnet hat.

Nicht im Geldbeutel, aber erwähnenswert:

Insight VISA. Schreckliches "Schufaleichen-Produkt" - mit 5% Guthabenzins auf dem angeschlossenen Sparkonto bis $5000 einlage.
Netspend VISA. Ebensoschrecklich, aber auch hier 5% auf bis zu $1000 - die Familie hat insgesamt 6 dieser Karten :)
Amazon Storecard. 5% auf alle Amazon-Einkäufe ohne limit.
 
netzfaul meinte:
Ein bisschen mehr als 1 Jahr USA und ich habe jetzt ein Update:

In meinem Portemonnaie befinden sich derzeit:

Capital One Quicksilver MasterCard. 1.5% Cashback auf alles, keine FX Gebühren
Charles Schwab Investor Amex. 1.5% Cashback auf alles. Als Fallback, wenn das bescheidene Limit auf der Quicksilver nicht reicht.
American Express Blue Cash Preferred. 6% Cashback auf Supermärkte, 3% auf Tankstellen und Departmentstore-Umsätze. $95 Jahresgebühr
American Express SimplyCash Plus Business Card. 5% auf Umsätze bei Handyanbietern, 3% auf ausgewählte Computerläden (Dell, Apple, Newegg, HP, ...)
Uber VISA. 4% auf Restaurants, 3% auf Travel, 2% auf Interneteinkäufe
Discover IT. 5% in wechselnden Kategorien bis $1500 Umsatz. Letztes Quartal: Amazon. Derzeit: Tankstellen, nächstes Quartal: Supermärkte
Discover Debit: 1% Cashback, wird eingesetzt, wenn nur Debit akzeptiert wird
Charles Schwab VISA Debit: Für Geldautomaten. Keine FX-Gebühr und Rückerstattung von Automatengebühren.

Der Einfachheit habe ich weitere Cashbacks weggelassen, wenn die gleiche Kategorie schon von einer anderen Karte (besser) abgedeckt wird. Das finanziert uns einen ordentlichen Urlaub. jetzt werde ich allerdings erstmal 18 Monate warten, damit ich mich für eine Chase-Karte bewerben kann - denn die geben einem nur eine, wenn man weniger als 5 neue Karten in den letzten 24 Monaten eröffnet hat.

Nicht im Geldbeutel, aber erwähnenswert:

Insight VISA. Schreckliches "Schufaleichen-Produkt" - mit 5% Guthabenzins auf dem angeschlossenen Sparkonto bis $5000 einlage.
Netspend VISA. Ebensoschrecklich, aber auch hier 5% auf bis zu $1000 - die Familie hat insgesamt 6 dieser Karten :)
Amazon Storecard. 5% auf alle Amazon-Einkäufe ohne limit.
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Ich würde dir aufjeden Fall zur Chase sapphire reserve raten und zur Amex platinum, die hat sich 2017 nochmal verbessert.
 
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