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Konnte das noch was anderes als ELV? Ich wundere mich dass man dafür überhaupt einen Acquirer braucht. Ich hätte gedacht man zieht da die Daten raus und schickt den Kram direkt an eine Bank.
Kreditkartenakzeptanz
- Starter*in gowest
- Datum Start
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- Status
Konnte das noch was anderes als ELV? Ich wundere mich dass man dafür überhaupt einen Acquirer braucht. Ich hätte gedacht man zieht da die Daten raus und schickt den Kram direkt an eine Bank.
Sorry Acquirer=Netzbetreiber für mich. VÖB-ZVD. Der Netzbetreiber der Postbank der die Terminals der Post verantwortet und auch auf seiner Startseite keine aktuellen Kartenlogos sondern ein Artema Hybrid hat.
Warum wird den Händler nicht eine Pflicht aufgebrummt? Bei Akzeptanz von Visa oder MC ist auch zwingend die Akzeptanz der kontaktlos Variante erfordlerlich. Wird NFC deaktiviert dann wird der Vertrag gekündigt oder eine Vertragsstrafe auferlegt.
Unwissend oder mutwillig technischen Fortschritt zu bremsen sollte ein Straftatbestand sein. Ganz nach dem Motto: Unwissenheit schützt vor Strafe nicht. Ich habe kein Verständnis dafür wenn jemand weder PayPass oder PayWave kennt, aber genau damit sein tägliches Brot verdient. Von jedem kleinen Arbeiter wird Flexibilität und Weiterbildung verlangt. Also kann man dass auch von Einzelhändlern erwarten.
Wenn ein Kunde keine neuen Technologien nutzen will ist das ganz klar sein Recht. Aber anderen Menschen diesen Fortschritt, wegen eigener Faulheit, vorzuenthalten geht halt gar nicht klar. Auch wenn es typisch deutsch ist: "Das haben wir doch schon immer so gemacht".
Nur meine Meinung dazu.
Unwissend oder mutwillig technischen Fortschritt zu bremsen sollte ein Straftatbestand sein. Ganz nach dem Motto: Unwissenheit schützt vor Strafe nicht. Ich habe kein Verständnis dafür wenn jemand weder PayPass oder PayWave kennt, aber genau damit sein tägliches Brot verdient. Von jedem kleinen Arbeiter wird Flexibilität und Weiterbildung verlangt. Also kann man dass auch von Einzelhändlern erwarten.
Wenn ein Kunde keine neuen Technologien nutzen will ist das ganz klar sein Recht. Aber anderen Menschen diesen Fortschritt, wegen eigener Faulheit, vorzuenthalten geht halt gar nicht klar. Auch wenn es typisch deutsch ist: "Das haben wir doch schon immer so gemacht".
Nur meine Meinung dazu.
Zuletzt bearbeitet:
Komm mal wieder runter. Dummheit bestrafen zu wollen ist völlig illusorisch & undemokratisch. Unsere Gerichte sind auch so schon überlastet.
2018/2020 doch schon vorgesehen, seit 2015 für neue Terminals.
Sonst gehtst noch gut?
Ein neuer Burgeking sogar mit Coke Freestyle: Warum ist es so schwer Akzeptanzaufkleber an die Tür zu kleben, damit der Kunde bescheid weiß und warum gibt es für 3 Kassen nur ein mobiles VR-Pay-Terminal? Ich muss Burgerking eh mal anschreiben, weil die Mitarbeiterin sich geweigert hat mir die Allergieinformationen des Coke Freestyle zu geben, ich habe mit etwas diagnostiziert Probleme.
Neuer BK ein mobiles Terminal - Deutschland 2017.
Halte ich doch für eine gute Möglichkeit günstig den Bedarf zu testen und es zu versuchen?
Glaube in HAJ Hbf hatten die lange mobile Terminals und vor kurzem auf richtige gewechselt.
Man kann sich natürlich immer über alles aufregen und es auf Deutschland schieben, aber besser als nix oder?
Wieso kriegt McDonald's es hin. Nur ein mobiles Terminal zu haben zeigt ja schon was für eine Einstellung die franchisees haben.
Als wären Karten nur für Notfälle da.
Eigentlich nicht zulässig. Ist das nicht wettbewerbwidirg etwas anzubieten was man gar nicht kann?
https://vision.visaeurope.com/blogs...the-future-of-mobile-payments?linkId=37373503
"My stall, ‘Flower Girl London’, is based in a South London railway station and is a truly local, independent, floral design service. (...)
Moving to card payments was a brilliant shift for my business, too, as people no longer had to take out cash to pay me. If people couldn’t get the cash right away often I’d lose out on sales, but using a mobile point of sale I can take card payments in an instant. In fact, I even find customers are willing to spend a bit more on their card than they would with cash, which is great for business.
For me there’s a personal safety aspect too. I never felt 100% safe carrying lots of money, especially on big days like Valentine’s Day or Mother’s Day, and mPOS eliminates that problem."
Naja, in Großbritannien, den Niederlanden usw. gelten aber auch andere physikalische Gesetze, die z.B. auch WiFi im Zug schon vor vielen Jahren möglich gemacht haben. In Aachen oder Mönchengladbach geht natürlich nicht, was in Venlo, Heerlen oder London geht.
"My stall, ‘Flower Girl London’, is based in a South London railway station and is a truly local, independent, floral design service. (...)
Moving to card payments was a brilliant shift for my business, too, as people no longer had to take out cash to pay me. If people couldn’t get the cash right away often I’d lose out on sales, but using a mobile point of sale I can take card payments in an instant. In fact, I even find customers are willing to spend a bit more on their card than they would with cash, which is great for business.
For me there’s a personal safety aspect too. I never felt 100% safe carrying lots of money, especially on big days like Valentine’s Day or Mother’s Day, and mPOS eliminates that problem."
Naja, in Großbritannien, den Niederlanden usw. gelten aber auch andere physikalische Gesetze, die z.B. auch WiFi im Zug schon vor vielen Jahren möglich gemacht haben. In Aachen oder Mönchengladbach geht natürlich nicht, was in Venlo, Heerlen oder London geht.
Um zu verhindern, dass irgendein Schwachsinn eingestellt wird. Hieß es nicht mal, dass ab 2015 nur mehr Terminals mit aktiviertem Contactless installiert werden dürfen?
Ich glaube es muss nur technisch gesehen contactless unterstützen um eine Zertifizierung zu bekommen. Deaktiviert darf es aber werden, wenn ich mich nicht irre.
Das wird so wie ich Mastercard mittlerweile kenne eher weich. Die genauen Regeln stehen noch nicht fest, will man wirklich Der Postillon: Münztelefone ab sofort auch bargeldlos per Handy bezahlbar in die Realität umsetzen?
In Österreich gibt es ein paar wenige Ketten, die ihre Kartenzahlungen über den deutschen Acquirer abwickeln, zum Beispiel Müller oder Gamestop. Im Prinzip ja nicht dumm, so spart man sich extra Verträge in AT und macht alles von DE aus.
Dummerweise haben die dann auch ein H5000 ohne contactless, was man in AT sonst nie sieht. Bei den österreichischen Acquirern gibt es das H5000 gar nicht.
Müller hat in AT sogar (unter anderen) das Girocard-Logo an der Eingangstür. Falls mir mal extrem langweilig sein sollte, könnte ich meine DKB-Girocard ausgraben und schauen, was passiert.
Dummerweise haben die dann auch ein H5000 ohne contactless, was man in AT sonst nie sieht. Bei den österreichischen Acquirern gibt es das H5000 gar nicht.
Müller hat in AT sogar (unter anderen) das Girocard-Logo an der Eingangstür. Falls mir mal extrem langweilig sein sollte, könnte ich meine DKB-Girocard ausgraben und schauen, was passiert.
ELV kann ich mir nicht vorstellen.
Da müsste der Acquirer doch erstmal abklären, ob die ELV-Klauseln nach österreichischem Recht überhaupt genauso formuliert werden können. (Dass bei Müller mit AT-Standort nicht deutsches Recht gilt, wird doch keiner in Frage stellen, oder?)
Ich war heute auf einer Veranstaltung im Essener Schloss Borbeck mit der dort angeschlossenen Gastronomie. Essen musste man sich schon am Anfang der Veranstaltung auswählen & bezahlen (angesichts der Masse der Teilnehmer sicherlich nachvollziehbar), ging auch direkt mit Kartenzahlung. Auf meine Frage, ob Visa oder Mastercard akzeptiert werden, kam dann die Antwort "nur bei höheren Beträgen". Sinn erschließt sich mir zwar nicht - allerdings habe ich denen dann meine N26-Maestro untergejubelt. Der Rest war dann alles Cash.
War aber der einzige, der irgendwie mit Karte gezahlt hat. Zumindest was ich beobachtet habe.
War aber der einzige, der irgendwie mit Karte gezahlt hat. Zumindest was ich beobachtet habe.
Nein, die Kartenakzeptanz ist dort sehr gut, auch in Bars, Restaurants, Cafés usw.
Hatte mich ja schon mehrfach kritisch über die UK-Self-Checkouts geäussert. Heute mein nächster Versuch beim lokalen Waitrose. Die hatte ich glaube ich noch nicht (im Gegensatz zu bspw. M&S oder Tesco. Ich ahnte natürlich schon, dass es "schwierig" würde, und war fest davon überzeugt, dass ich länger brauchen würde, und habe deshalb zweimal mit den Beinen in Richtung bedienter Kasse gezuckt. Aber da die Sonne schien und ich ganz entspannt war, obsiegte natürlich die Neugier.
Ist jetzt nicht so, als sei ganz offensichtlich (geschweige denn beschriftet), wo nun die Einpackzone und wo die Warenzone ist, aber gut... eingepackt wird vermutlich unterhalb des Kartenterminals. Mitgebrachte Plastiktragetasche hingelegt, und dann muss ich sagen, dass der Scan- bzw. Auswahlprozess im Grunde auf z.B. Schweizer Niveau war (macht's irgendjemand in Europa besser? Ich glaube nicht). Unkompliziert, völlig problemlos. Hat mich fast versöhnt, mit den britischen Self-Checkouts...
Bis, ja bis es dann zur eigentlichen Kartenzahlung kam:
Sicher, da hätte ich natürlich unkompliziert die DKB nehmen können... aber klar: aus forenbedingter Neugier nehm ich natürlich wieder die Advanzia:
Eingesteckt.
Warten.
"Unterschrift erforderlich. Bitte Karte entfernen und an Aufsichtsperson wenden".
Zwei bis drei Sekunden später:
"Transaktion abgelehnt"
Terminals, wie man sie nicht programmieren sollte! *
Nochmaliger Versuch das gleiche.
Wobei eine Dame in der Nähe war.
Positiv: Die eingescannten Artikel konnte sie als "gespeicherten" Bon ausdrucken, und mich damit zur "normalen" bedienten Kasse schicken, ohne nochmaligs Einscannen.
Sie meinte dann, sie sei sich nicht sicher, ob sie überhaupt noch Unterschriften akzeptieren dürfen. An der Kasse instruierte Sie den jungen Kollegen zum Einscannen meines Bons, worauf hin dann - völlig unüberraschend - an der dann ein ordnungsgemässer Unterschriftsbeleg rauskam. So wie einige Tage vorher auch schon, als ich dort ja schon ordnungsgemäss gezahlt hatte. Dann allerdings die Verunsicherung, ob man die Unterschrift überhaupt nehmen dürfe. Also rannte Sie davon und suchte dann den Markt-/Schicht-/Was-auch-immer-Leiter, während der junge (und einzige bedienende) Kollege dann warten musste, und sich eine Schlange bildete.
Definitive verlässliche Aussage war wohl gerade nicht erhältlich. Ich bin mir nicht ganz sicher, ob sie ein "Wenn`s auf dem Bon steht, dann mach halt" erhielt, oder ob einfahc mal aus Kulanz akzeptiert wurde.
* Zumal die Advanzia ja auch offline-PIN macht, nur eben nicht als oberste Priorität.
Bei Migros/CH verlangen sie vernünftigerweise auch die PIN.
Dies ist für mich immer noch der "Goldstandard" für Self-Checkout Terminals.
Ist jetzt nicht so, als sei ganz offensichtlich (geschweige denn beschriftet), wo nun die Einpackzone und wo die Warenzone ist, aber gut... eingepackt wird vermutlich unterhalb des Kartenterminals. Mitgebrachte Plastiktragetasche hingelegt, und dann muss ich sagen, dass der Scan- bzw. Auswahlprozess im Grunde auf z.B. Schweizer Niveau war (macht's irgendjemand in Europa besser? Ich glaube nicht). Unkompliziert, völlig problemlos. Hat mich fast versöhnt, mit den britischen Self-Checkouts...
Bis, ja bis es dann zur eigentlichen Kartenzahlung kam:
Sicher, da hätte ich natürlich unkompliziert die DKB nehmen können... aber klar: aus forenbedingter Neugier nehm ich natürlich wieder die Advanzia:
Eingesteckt.
Warten.
"Unterschrift erforderlich. Bitte Karte entfernen und an Aufsichtsperson wenden".
Zwei bis drei Sekunden später:
"Transaktion abgelehnt"
Terminals, wie man sie nicht programmieren sollte! *
Nochmaliger Versuch das gleiche.
Wobei eine Dame in der Nähe war.
Positiv: Die eingescannten Artikel konnte sie als "gespeicherten" Bon ausdrucken, und mich damit zur "normalen" bedienten Kasse schicken, ohne nochmaligs Einscannen.
Sie meinte dann, sie sei sich nicht sicher, ob sie überhaupt noch Unterschriften akzeptieren dürfen. An der Kasse instruierte Sie den jungen Kollegen zum Einscannen meines Bons, worauf hin dann - völlig unüberraschend - an der dann ein ordnungsgemässer Unterschriftsbeleg rauskam. So wie einige Tage vorher auch schon, als ich dort ja schon ordnungsgemäss gezahlt hatte. Dann allerdings die Verunsicherung, ob man die Unterschrift überhaupt nehmen dürfe. Also rannte Sie davon und suchte dann den Markt-/Schicht-/Was-auch-immer-Leiter, während der junge (und einzige bedienende) Kollege dann warten musste, und sich eine Schlange bildete.
Definitive verlässliche Aussage war wohl gerade nicht erhältlich. Ich bin mir nicht ganz sicher, ob sie ein "Wenn`s auf dem Bon steht, dann mach halt" erhielt, oder ob einfahc mal aus Kulanz akzeptiert wurde.
* Zumal die Advanzia ja auch offline-PIN macht, nur eben nicht als oberste Priorität.
Bei Migros/CH verlangen sie vernünftigerweise auch die PIN.
Dies ist für mich immer noch der "Goldstandard" für Self-Checkout Terminals.
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Können die kein Contactless?
Beim Self-Check out ist man doch meist unter 30£, oder?
Beim Self-Check out ist man doch meist unter 30£, oder?
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Doch, klar.
Aber die Advanzia-Karte kann es nicht.
Im übrigen wollte ich ja mit CVM zahlen, um zu sehen, welche kommt.
Abgesehen davon, dass ich...
1. ...alle Käufe auf eine Karte nehmen will, was dann zum Kontrollieren einfacher ist
2. ...bei der Advanzia besser de Überlick über allfällige DDC habe - diese kam aber bei komfortabel zweistelliger Transaktionszahl noch nicht einmal.
Aber die Advanzia-Karte kann es nicht.
Im übrigen wollte ich ja mit CVM zahlen, um zu sehen, welche kommt.
Abgesehen davon, dass ich...
1. ...alle Käufe auf eine Karte nehmen will, was dann zum Kontrollieren einfacher ist
2. ...bei der Advanzia besser de Überlick über allfällige DDC habe - diese kam aber bei komfortabel zweistelliger Transaktionszahl noch nicht einmal.
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