Sagen wir's so: Die Kinder in der Schulklasse haben zu 95% bereits ein Handy. Damit können sie sehr wohl auch ihren Kontostand abfragen und Umsätze kontrollieren. Ist natürlich alles eine Sache der Erziehung.
Es ist eine 12. Klasse und die wollen bald auf eigenen Beinen stehen. Ihnen jetzt beizubringen, ausschließlich auf Bargeld zu setzen, ist einfach weltfremd, denn sie müssen lernen, mit einem Konto umzugehen.
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Aber: die schwedische Inlandsstraße ist IMHO Lehrer mit einem Bildungsauftrag. Und wenn er eine Person korrigiert, die vermutlich persönlich oder über ihre Institution viel Erfahrung mit Menschen hat, die Schulden anhäufen (was ich bei einer Verbraucherzentrale schon vermute), muss ja schon ein guter Grund und nicht eine persönliche Meinung vorliegen. Und der interessiert mich einfach.
Sie hat viel über die Gefahren von Krediten gesprochen bzw. Buy Now-Pay Later. Dass das bei Menschen, die nicht mit Geld umgehen können, ein Risiko ist, steht außer Frage und dagegen habe ich auch nichts gesagt.
Aber wenn man das Gesicht verzieht, weil ein 17/18-Jähriger sein Taschengeld aufs Girokonto und nicht bar bekommt - sie hatte in die Runde gefragt - da frage ich mich ernsthaft, was das soll.
Der Vortrag fand im Rahmen eines Wahlpflicht-Kurses "Finanzielle Allgemeinbildung" statt. Irgendwelche Weisheiten, dass man Kartenzahlungen nicht sofort sieht, waren vielleicht vor 20 Jahren aktuell, aber nicht mehr heute. Mir fehlt da einfach der Hinweis darauf, was sich mittlerweile geändert hat. Und zur finanziellen Allgemeinbildung gehört vor allem auch, dass man auf die modernen Banking-Apps mit Echtzeit/Push-Nachrichten hinweist.
