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kK- Geschäft nicht mehr zu bieten haben als bestehende Anbieter. Warum sollte man da Unsummen für KWK und Boni rausschmeißen? Das wird ja niemals zurück verdient.
CHASE – die ING-DiBa 2.0?
- Starter*in canbalk
- Datum Start
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kK- Geschäft nicht mehr zu bieten haben als bestehende Anbieter. Warum sollte man da Unsummen für KWK und Boni rausschmeißen? Das wird ja niemals zurück verdient.
Der Plan ist, Chase möchte vor allem Reichweite und Bekanntheit aufbauen. Wenn sie strategisch vorgehen, vermeiden sie Angebote, die hauptsächlich Bonusjäger aus dem VFT-Bereich anziehen. Viele davon haben bereits zahlreiche Konten und suchen selten ein dauerhaftes Hauptkonto, wodurch langfristiger Kundenwert begrenzt ist.
Ist ein KK Angebot überhaupt gesichert? Ich erwarte zunächst nichts weiter als Tagesgeld . Und ich habe keine Idee, wie man die gewonnenen Kunden dauerhaft halten möchte. Heute eröffnet man mit eID binnen 2 Minuten eine Konto und verschiebt 100k EUR per Click. Die werden den Laden schnell wieder dicht machen. Die trägen Kunden sind und bleiben bei der Sparkasse.
Hoffen wir mal, dass Chase auch ihr KK Portfolio nebst Boni mitbringt
Zur Erinnerung: von "mitbringen" und "schnell" liest man eigentlich nirgendwo was.
Quelle.
Auch dürfte die Nachfrage nach (zusätzlichen) Tagesgeldkonten weitaus höher sein als nach Girokonten oder Kreditkarten. Nach meinem Eindruck nimmt die Nachfrage nach Kreditkarten in Deutschland seit Jahren stetig ab.
Ja wenn eine Bank in Deutschland sich etablieren will, muss sie viel Geduld mitbringen.Die Wechsel willigen Kunden sind schon längst bei der Ing oder DKB. Warum sollten diese zur C24, Openbank, Bbva und demnächst zur Chase wechseln? Da müssten die etablierten Banken schon sehr vergraulen.Die Bbva bietet ein dauerhaft bedingungslos kostenloses Girokonto an, die Santander zahlt ihren Kunden sogar monatlich Geld statt wie die anderen Gebühren zu kassieren. Aber nichts hilft die meisten bleiben bei ihrer Bank.
Das einzige was hilft ist ständige Werbung, so wie es die Ing macht, ohne Prämien für die Schnäppchen Jäger. Aber das dauert viele Jahre.
Das einzige was hilft ist ständige Werbung, so wie es die Ing macht, ohne Prämien für die Schnäppchen Jäger. Aber das dauert viele Jahre.
Wäre ich mir gar nicht so sicher - kann allerdings nur für die DKB reden.
1% Tagesgeld, Orderkosten von 10/15/30€, eingeschränktes Möglichkeiten im Depot und Null Infos für eine geplante Anpassung. Also ich schiele da schon mit einem Auge auf Chase - auch wenn es vorab nur ein TG-Konto gibt.
1% Tagesgeld, Orderkosten von 10/15/30€, eingeschränktes Möglichkeiten im Depot und Null Infos für eine geplante Anpassung. Also ich schiele da schon mit einem Auge auf Chase - auch wenn es vorab nur ein TG-Konto gibt.
Der Durchschnitt liegt lt Statista bei ca. 1,3 Girokonten/Bundesbürger (Jung-Alt). Da der "Normalbürger" nicht alle Nase lang sein Hauptkonto wechselt, wird es also erstmal eine Menge Zweitkontoeröffnungen geben. Die kosten erstmal Geld. Bis dann daraus Erträge gezogen werden, muss man schon ein sehr attraktives Angebot (heisst aber auch: hohe Kosten, niedrige Marge) haben und einen langen Atem - länger als bis zum nächsten Quartalsbericht.
Fazit: ich glaub nicht daran, dass das ein erfolgreicher Start wird.
meinst Du die Praemiengeier, oder meinst Du die Wechselfaulen, die dann auch nach der Aktionszeit aus 'Bequemlichkeit' nicht weiterziehen?
Die Apple Card dürfte den Markteinstieg für Chase doch recht angenehm werden lassen...
Ja, der deutsche Markt ist schon besonders und schwer.
Ganz abgesehen von "Prämiengeiern" und den "Wechsel-
faulen". Denn es gibt dann ja auch noch die vielen Kunden
der Sparkassen oder VR Banken.
Allerdings muss sich die Bank wie oben ansgesprochen was
"einfallen lassen".
Meine Gedanken zu einem bestimmten Mitbewerber schreibe
ich mal hier in den entsprechden Thread!
Ganz abgesehen von "Prämiengeiern" und den "Wechsel-
faulen". Denn es gibt dann ja auch noch die vielen Kunden
der Sparkassen oder VR Banken.
Allerdings muss sich die Bank wie oben ansgesprochen was
"einfallen lassen".
Meine Gedanken zu einem bestimmten Mitbewerber schreibe
ich mal hier in den entsprechden Thread!
Wo ist jetzt genau der Unterschied zwischen Prämiengeier und Aktionszeit-Ausnutzer-und-Weiterzieher ?
Beitrag automatisch zusammengeführt:
Vielleicht weil die Angebote der ING und der DKB vor Jahren noch viel besser waren als heute ... ?
Am besten gefällt mir der Abschnitt wo die Zinshopper vom VFT erwähnt werden:
At the same time, the wealthier savers Chase will target are unusually mobile. “‘Rate hoppers’ are affluent customers who will move €20,000 to €100,000 at the click of a button,” Ulrich Hoyer from consultancy Zeb said. “The real question isn’t attracting deposits, but turning them into lasting relationships.”
At the same time, the wealthier savers Chase will target are unusually mobile. “‘Rate hoppers’ are affluent customers who will move €20,000 to €100,000 at the click of a button,” Ulrich Hoyer from consultancy Zeb said. “The real question isn’t attracting deposits, but turning them into lasting relationships.”
Die Frage stellen sie sich sicher auch und sind sich vermutlich auch im Klaren, dass da mehr als ein TG kommen muss.
Erstmal muss das Tagesgeld angenommen werden. Was soll das werden bei aktuell 1.93% Overnight Rate? Bei allen Angeboten darüber zahlt die Bank "drauf" und wenn die Rate sinkt, ziehen die ganzen "Rate Hopper" einfach weiter...
Wie wäre es denn mit gutem Service? 24/7 kompetente Hotline ohne KI Schwachsinn z.B.
Kostet ordentlich Geld - und die Frage ist wofür? Um Fragen zum Tagesgeldkonto zu beantworten? Chase will ja eine Digitalbank sein.
Soll es kosten! Ich empfinde das KI Blabla nicht als wertschätzend und auch nicht, wenn die Hotliner Namen tragen, wie aus einer Enterprise Saga.
Ich glaube auch nicht, dass sie bei den
Kreditkarten dauerhaft jetzt den "Knaller"
für ihre Kunden auflegen und mehr "bieten"
können als bei den Angeboten der Konkurenz.
Zumal ja die Advanzia, Consorsbank, die Easybank,
die Instabank, die Hanseatic, die Novumbank, die
Santander, etc.
alle unter einem oder oft mehreren Namen selbst
oder zusammen mit Partnern ein breites Angebot an
"gebührenfreie" Kreditkarten für die Kunden im
Programm haben. Wenn natürlich auch mit bestimmten
Einschränkungen und Bedingungen.
Von daher wäre es betriebswirtschaftlich unsinnig, "teure"
Bonusprogramme oder Cashback Konstellationen aufzulegen.
Zumal ja dann auch noch die ING mt einer "echten" Kreditkarte
"um die Ecke" kommen wird?
Kreditkarten dauerhaft jetzt den "Knaller"
für ihre Kunden auflegen und mehr "bieten"
können als bei den Angeboten der Konkurenz.
Zumal ja die Advanzia, Consorsbank, die Easybank,
die Instabank, die Hanseatic, die Novumbank, die
Santander, etc.
alle unter einem oder oft mehreren Namen selbst
oder zusammen mit Partnern ein breites Angebot an
"gebührenfreie" Kreditkarten für die Kunden im
Programm haben. Wenn natürlich auch mit bestimmten
Einschränkungen und Bedingungen.
Von daher wäre es betriebswirtschaftlich unsinnig, "teure"
Bonusprogramme oder Cashback Konstellationen aufzulegen.
Zumal ja dann auch noch die ING mt einer "echten" Kreditkarte
"um die Ecke" kommen wird?
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Da JPM/Chase die AppleCard übernommen haben bzw. noch dabei sind, wird sich vielleicht auch hier noch eine Gruppe potentieller Kunden ergeben. Allerdings ist das nur ein Gedankenspiel meinerseits; keine Ahnung ob oder wie das im Detail funktioniert.