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So ein Schwachsinn. Visa & Mastercard sind riesen Konzerne!?! Oh nein, die kleine Hausbank von Pfaffensausen gibt Mastercard keine Prozente ab.
Traurig so eine Meinung zu haben...
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- Starter*in Graf
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So ein Schwachsinn. Visa & Mastercard sind riesen Konzerne!?! Oh nein, die kleine Hausbank von Pfaffensausen gibt Mastercard keine Prozente ab.
Traurig so eine Meinung zu haben...
Ich hätte gesagt N26, aber ja leider nur Mastercard & Maestro.
Bei jeder Ausgabe erhältst du innerhalb von Sekunden eine Push-Nachricht und das Guthaben wird angepasst.
Vorgemerkte Umsätze gibt es nicht, die werden direkt gebucht.
Ich habe nicht gesagt, dass es gut ist, Mastercard bzw. Visa etwas abzugeben.
Es ist ja wahrscheinlich so, dass hinter dem eigenen System wohl auch die Intention steht, mehr von der Gebühr selbst behalten zu können.
M
monk
Guest
Direkt gebuchte Umsätze gibt es bei Kartenzahlungen nicht. Siehe Ausführungen zur "Fantasiedebit" von sir_hd.
Vielleicht wollte Google mit der Autokorrektur schlicht seine Unzufriedenheit mit der deutschen Insellösung zeigen, weil diese nicht in GPay integriert ist und somit keine Zahlungsmuster abgreifbar sind
Zuletzt bearbeitet:
comdirect zeigt die Girocard-Zahlungen sofort in App und Online Banking an (vorgemerkt). Visa-Zahlungen allerdings alles andere als sofort.
Das heißt, Händler haben in der Regel Zugriff auf Girocard-Zahlungen zum direkten Interchange von 0,2% und müssen sonst nichts zahlen? Wo verdient denn dann der Payment-Betreiber noch was?
(Ich hatte deinen Beitrag so verstanden, dass du den Interchange von Girocard mit dem vom Kreditkarten gegenüberstellst. Klar, dass neben dem noch weitere Gebühren anfallen, wobei ich zugegeben davon ausging, dass die On-Top-Kosten sich bei beiden Kartentypen dann nicht mehr ganz so groß unterscheiden (zumindest nicht um 0,8 Prozentpunkte), zumal einige Betreiber das sogar mit einem einheitlichen Preismodell abrechnen...)
M
monk
Guest
Doch, der Unterschied ist so groß, da die Kreditkartenanbieter hohe scheme fees haben.
Bei Girocard liegt man nachher insgesamt bei rd. 0,22%, bei Maestro/VPAY bei rd. 0,6% und bei Kreditkarten bei rd. 1-2%.wie gesagt, die Big Player haben natürlich bei Letzteren sicher bessere Konditionen, sind aber die Ausnahme.
Der Acquirer bekommt bei allen Varianten so etwa 0,02% + geringe fixe Gebühren pro Zahlung und pro Monat.
https://www.cardcomplete.com/fuer-unternehmen/services/interchange/definition-der-gebuehren/
Moderiert:
Familie A bucht eine gemeinsame Reise mit Familie B. Familie B hat durch eine KK alle Reiseversicherungen ohne Karteneinsatz und ist deshalb auch abgesichert oder was gibt es hier zu beachten?
Für die Rücktrittsversicherung:
Dass die Mitglieder der Familie B in der Reisebestätigung namentlich genannt sind.
Und ob die Kosten von Familie B auch dann abgesichert sind, wenn der Stornogrund der Reise bei Familie A zu suchen ist. Das ist natürlich dann egal, wenn Familie B notfalls auch alleine fährt.
Und der Karteninhaber innerhalb der Familie B muss in der Regel dabei sein.
Für die Krankenversicherung:
Meist ist nichts zu beachten.
Eine Antwort kann aber nie pauschal für die Bedingungen aller möglicher Versicherer gelten. Wer ist denn der Versicherer?
Zuletzt bearbeitet:
Danke! Ich dachte bislang echt immer, das sei der Deckelung deutlich näher zusammen, hatte aber auch nicht im Blick, dass es bei den Schemes noch irgendwelche großen Unterschiede gibt. Damit liegen die Business- und ausländischen Kreditkarten ohne Cap also bei rund 3 bis 4% insgesamt?
Vielen Dank! Es handelt sich hier um eine Sparkasse Visa Gold, der Versicherer müsste URV sein
Die SPK haben regional teils unterschiedliche Versicherer, die Punkte sollten sich aber leicht prüfen lassen. Falls noch konkrete Fragen bestehen, einfach hier nochmal posten.
ELV-Sperre heißt: nur Maestro?
Bei girocard lässt sich ELV wohl nicht verhindern.
F
flopower1996
Guest
Du kannst einen Flag setzten, dass seitens der Bank keine ELV gewünscht ist. Natürlich kann der Händler trotzdem ELV betreiben.
Nur durch Scheme Fees kommt man aber nicht auf 1-2%. Siehe z.B. diese Auflistung: https://www.six-payment-services.com/dam/classic/downloads/scheme-fees/Scheme-Fees-Germany.pdf
Da sind wohl eher nichteuropäische Karten eingepreist (mit deutlich höherem Interchange), oder der Acquirer verlangt deutlich mehr als 2bps.
M
monk
Guest
Jedenfalls bekommt man als normaler kleiner Händler Kreditkarten-Akzeptanz kaum für unter 1%, Girocard hingegen für rd. 0,22%.
M
monk
Guest
Im Ernst?
Ich meinte natürlich, ob sich die Karte dann sperrt bzw. wie das bei kontaktlos dann eben funktioniert?
Im Ernst?
Ich meinte natürlich, ob sich die Karte dann sperrt bzw. wie das bei kontaktlos dann eben funktioniert?
Kommt ganz auf die Bank an. Grundsätzlich ist der Fall identisch zu einer Sperre der Online-PIN bei einer Kontaktzahlung.
Bei Revolut kann man die PIN z.B. über die App wieder entsperren. Bei N26 soll man laut FAQ den Support kontaktieren.
Das wär tatsächlich mal interessant zu wissen. Die haben die Bank ja komplett an die Wand gefahren.
Vielleicht können die dir das telefonisch sagen? Wäre wirklich wissenswert...
Meine Ansprechpartner von vor Jahren sind mittlerweile alle gegangen oder wurden gegangen. Ich kenne dort niemanden mehr.
Hat jemand aktuelle Zahlen? Danke.
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Der Geschäftsbericht der Augsburger Aktienbank, zu der die Netbank gehört, weist keine separaten Zahlen für die Netbank aus. Im Verlauf des Jahres 2018 hat die AAB 20.000 Kunden verloren, im Text wird ausgeführt, dass dieser Kundenschwund auf die Auswirkungen der Netbank-Vollintegration zurückzuführen sei. Dies kann man so interpretieren, dass die Netbank in 2018 20.000 Kunden verloren hat, so dass sie Ende 2018 noch 45.000 Kunden aufwies.