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An die in den USA ansässigen Forum-Mitglieder:
Ich lebe jetzt seit Ende August in den USA und baue seit September einen Credit Score auf. Gibt es eine gute Strategie wie man das Ganze optimieren/beschleunigen kann? Ich habe jetzt seit etwa 3.5 Monaten eine Capital One Platinum Secured ($99 Anzahlung, dann $200 Limite) und seit gut einem Monat noch eine Credit One Bank Platinum ($400 Limite) welche ich regelmässig mit Kleinbeträgen belaste (meistens den Coffee-Run am Morgen oder Fastfood). Die Kleinbeträge zahle ich direkt 2-3 Tage nach Belastung wieder ab vom Bankkonto.
Habe im Moment immer noch ein "Average" Scoring bei TransUnion (Creditwise von Capital One), bewege mich aber relativ schnell Richtung 701+ ("good"). 760+ wäre ("excellent").
Kann man das noch irgendwie optimieren oder beschleunigen oder bin ich so auf dem richtigen Weg? (Ziel ist es bald die Schweizer Kreditkarten zu künden, wenn ähnliche Limiten möglich werden, und interessante Reisekarten wie zB Amex Platinum)
Ich lebe jetzt seit Ende August in den USA und baue seit September einen Credit Score auf. Gibt es eine gute Strategie wie man das Ganze optimieren/beschleunigen kann? Ich habe jetzt seit etwa 3.5 Monaten eine Capital One Platinum Secured ($99 Anzahlung, dann $200 Limite) und seit gut einem Monat noch eine Credit One Bank Platinum ($400 Limite) welche ich regelmässig mit Kleinbeträgen belaste (meistens den Coffee-Run am Morgen oder Fastfood). Die Kleinbeträge zahle ich direkt 2-3 Tage nach Belastung wieder ab vom Bankkonto.
Habe im Moment immer noch ein "Average" Scoring bei TransUnion (Creditwise von Capital One), bewege mich aber relativ schnell Richtung 701+ ("good"). 760+ wäre ("excellent").
Kann man das noch irgendwie optimieren oder beschleunigen oder bin ich so auf dem richtigen Weg? (Ziel ist es bald die Schweizer Kreditkarten zu künden, wenn ähnliche Limiten möglich werden, und interessante Reisekarten wie zB Amex Platinum)