Trade Republic

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longhaulgiant

Erfahrenes Mitglied
22.02.2015
8.012
5.870
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Da es noch keinen allgemeinen Thread zum Neobroker Trade Republic zu geben scheint eröffne ich hiermit mal einen. Falls schon einer existiert bitte dorthin verschieben.

Das Angebot klingt durchaus verlockend. Die Konditionen sind derzeit:

- Keine Ordergebühren aber Fremdkostenpauschale von 1€ + ggf. Spesen

- kostenlose Sparpläne auf durch Trade Republic ausgewählte ETF und Aktien

Nachdem ich mich heute mal durch den Vertrag gewühlt habe fallen mir allerdings folgende negativen Punkte auf und würde ich gerne mit euch besprechen:

1. Es werden lediglich zwei Ausführungsplätze angeboten, bzw. sogar nur einer. Dabei handelt es sich um Lang & Schwarz (Aktien und ETF) und HSBC (Zertifikate & Optionen). Diese unterliegen keiner Börsenaufsicht und bringen damit einige Nachteile mit sich. Beispielsweise: geringeres Handelsvolumen und dadurch geringere Liquidität, sowie größere Spreads als an Börsen. Ich denke das ist die größte Achillesverse des Anbieters.

2. Das nicht angelegte Guthaben wird auf einem Treuhandsammelkonto bei der Solarisbank verwaltet. Sollte die Solarisbank pleite gehen ist man da natürlich über den ESF mit 100.000€ abgesichert. Soweit so gut.
Falls Trade Republic selbst in die Insolvenz geht während sie mit dem Geld hantieren (bspw. bei Kauf oder Verkauf) sieht das etwas anders aus. Da sind dann lediglich 20.000€ abgesichert. Verwahrte Wertpapiere sind natürlich Sondervermögen und gehören damit auch bei einer Insolvenz dem Kunden.

3. Es dürfen nur über L&S bzw. HSBC handelbare Wertpapiere ins Depot eingeliefert werden. Sollte etwas anderes eingeliefert werden muss es verkauft oder auf ein anderes Depot übertragen werden. Entstehende Kosten für das Sonderhandling muss der Kunde tragen. Nicht so prickelnd.

4. Personen mit U.S. Bezug werden komplett abgelehnt. Sollte sich später herausstellen, dass es einen U.S. Bezug gibt muss der Kunde alle Kosten tragen. Ziemlich heftig auch wenn es nur wenige betreffen dürfte.

5. Es erfolgt automatische Umrechnung in EUR. Laut Website (http://www.traderepublic.com/devisenkonvertierung) werden die Kurse bankarbeitstäglich mehrfach ermittelt. Die Kurse sind also vermutlich nicht die besten.

6. Der Handel wird nicht garantiert! Das heißt wenn aus welchen Gründen auch immer der Handel nicht stattfinden kann haftet niemand dafür. Man selbst trägt das Risiko dafür.

7. Werden Aktien oder ETF nicht mehr als Sparplan angeboten enden auch bestehende Sparpläne dafür. Das ist bspw. bei der Consorsbank anders. Dort laufen bestehende Sparpläne weiter und nur neue können nicht mehr abgeschlossen werden.

Alles in allem sehe ich das Angebot mit gemischten Gefühlen. Es gibt einige positive Aspekte aber auch einige negative. Insbesondere die Tatsache, dass man Einzelorders ab 66,67€ zu gleichen Konditionen wie eine Sparplanausführung bei der Consorsbank bekommen kann spricht mich besonders an. Dadurch kann man dann auch sehr einfach Aktien besparen die ein Broker niemals in die Sparplanauswahl aufnehmen würde.

Was denkt ihr über das Angebot auch im Vergleich mit anderen Neobrokern und Onlinebrokern?
 

Barquero

Erfahrenes Mitglied
10.04.2020
2.358
867
@longhaulgiant

Zumindest hast du die springenden Punkte erkannt!

1.) Besonders wegen Punkt 1 ist TradeRepublic keine wirkliche Alternative.
Handle da aus den von dir genannten Punkten ja nicht ohne Limit!
Das eigentliche Problem sehe ich aber erst vor allem beim Verkauf, dass bei marktengen Werten nichts zum gewünschten Verkaufspreis geht. TR hat dennoch durchaus seine Existenzberechtigung. Du bekommst auch Papiere, die dir eine seriöse Bank nicht handelt. Toll für den Kunden, wenn er weiß, was er tut, schlimm wenn nicht.... Außerdem können bei konsequentem Limiteinsatz auch mal Papiere gehandelt werden, bei denen du nur einen geringen Einsatz in Erwägung ziehst.
2. Warum sollte man >20.000 € dort uninvestiert liegen haben, dafür gibt es keinen Grund, s. Punkt 1
3. Ist ja logisch, TR verdient an Zockern, nicht an Anlegern. Warum sollten die dir kostenlos ein Papier verwalten, das du dort nicht handeln kannst?
4. Um mit US-Steueransässigen Wertpapiergeschäfte zu machen, bräuchte TR eine Börsenzulassung in den Staaten. Also auch logisch.
5.-7. Tja....

Alle von dir angesprochenen Punkte sollten eigentlich Gegenstand einer guten Beratung sein.
Geh' mal davon aus, dass TR Publikum anzieht, dass bei einer Filialbank besser aufgehoben wäre. Insbesondere dass nur ein Börsenplatz existiert, findet in keinem Test, Beurteilung oder Rezension Beachtung, ist aber -wie von dir genau erkannt- das Elementarste an der Geschichte.
 
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tmmd

Erfahrenes Mitglied
24.07.2014
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Magdeburg
www.euroreiseblog.de
Lang & Schwarz ist kein kleiner Händler. Der Spread ist in der Regel nur außerhalb der Börsenöffnungszeiten größer als normal. Handelt man zu normalen Börsenöffnungszeiten bewegt sich alles im Bereich der Kurse von Xetra und Co.


Daß die Sache mit nur einem Börsenhandelsplatz nirgends Beachtung findet, ist übrigens so nicht richtig. Da empfehle ich einfach die Quellen zu wechseln. Bei den Neobrokern (TR, Scalable Capital, Gratisbroker) ist das eigentlich überall der Fall. Daher ist auch nicht alles überall handelbar. Lediglich Smartbroker ist diesbezüglich breiter aufgestellt.
 
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longhaulgiant

Erfahrenes Mitglied
22.02.2015
8.012
5.870
@longhaulgiant

Zumindest hast du die springenden Punkte erkannt!

1.) Besonders wegen Punkt 1 ist TradeRepublic keine wirkliche Alternative.
Handle da aus den von dir genannten Punkten ja nicht ohne Limit!
Das eigentliche Problem sehe ich aber erst vor allem beim Verkauf, dass bei marktengen Werten nichts zum gewünschten Verkaufspreis geht. TR hat dennoch durchaus seine Existenzberechtigung. Du bekommst auch Papiere, die dir eine seriöse Bank nicht handelt. Toll für den Kunden, wenn er weiß, was er tut, schlimm wenn nicht.... Außerdem können bei konsequentem Limiteinsatz auch mal Papiere gehandelt werden, bei denen du nur einen geringen Einsatz in Erwägung ziehst.
2. Warum sollte man >20.000 € dort uninvestiert liegen haben, dafür gibt es keinen Grund, s. Punkt 1
3. Ist ja logisch, TR verdient an Zockern, nicht an Anlegern. Warum sollten die dir kostenlos ein Papier verwalten, das du dort nicht handeln kannst?
4. Um mit US-Steueransässigen Wertpapiergeschäfte zu machen, bräuchte TR eine Börsenzulassung in den Staaten. Also auch logisch.
5.-7. Tja....

Alle von dir angesprochenen Punkte sollten eigentlich Gegenstand einer guten Beratung sein.
Geh' mal davon aus, dass TR Publikum anzieht, dass bei einer Filialbank besser aufgehoben wäre. Insbesondere dass nur ein Börsenplatz existiert, findet in keinem Test, Beurteilung oder Rezension Beachtung, ist aber -wie von dir genau erkannt- das Elementarste an der Geschichte.

Die von dir genannten Punkte sind soweit alle nachvollziehbar. Noch ein paar Anmerkungen:

zu 1.: notfalls könnte man wenn man verkaufen möchte auch eine Auslieferung an ein anderes Depot vornehmen und dann dort verkaufen. Zumindest bei einer Buy & Hold Strategie dürfte das relativ egal sein und man kann das ja auch entsprechend planen. Außerdem gehe ich davon aus, dass noch mehr Handelsplätze dazukommen wenn Trade Republic wächst.

zu 2.: Ich glaube da verstehst du mich miss. Die 20.000€ gelten bspw. wenn du mehrere Order zum Kauf & Verkauf laufen hast und die ausgeführt werden. Wenn man ein größeres Depot umschichtet nicht wirklich viel. Also für größere Depots sehe ich das als komplett ungeeignet an.

zu 3.: im Moment geht man von 4 Transaktionen pro Kunde pro Monat aus. Das ist wahrscheinlich mehr als ein durchschnittlicher Buy & Hold Anleger bewegt aber doch noch einiges entfernt von Day-Tradern. Quelle: https://finanz-szene.de/fintech/trade-republic-macht-knapp-3-euro-pro-kostenlosem-trade/

zu 4.: verständlich, dass es dann nicht geht. Dass man dem Kunden das aber komplett in Rechnung stellen will ist nicht die feine Art. Es soll auch Fälle geben in denen der US-Bezug erst nach vielen Jahren klar wird. Würde man hier auf Vorsatz einschränken würde ich mitgehen.


Ich persönlich werde mal die Spreads im Auge behalten. Wenn die beim Kauf nicht zu heftig ausfallen werde ich vielleicht mal die eine oder andere Aktie darüber handeln und dann nochmal berichten. Da ich noch andere Depots habe lässt sich das für den Verkauf notfalls auch übertragen und wenn es auf lange Sicht nichts taugt wird es halt wieder dicht gemacht.
 
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insofern

Erfahrenes Mitglied
29.08.2017
1.041
498
jwd
Trade Republic will nicht nur für Freaks sein. Sie verdienen ganz gut an den Provisionen von Blackrock.

Einen Brot und Butter-ETF-Sparplan mit MSCI World und Emerging Market empfiehlt heutzutage sogar die Bunte. Das kommt im Mainstream an.

Blackrock hat einen Haufen eigener ETF und lässt Trade Republic eine Provision, erhält im Gegenzug Exklusivität.

Trade Republic ist schon Finanztips Liebling und das auch zurecht. Es geht richtig schön einfach. Jeder ETF ist ein Sparplan, die Streuung erreichst Du über die Sparsumme. Also einen MSCI World für 70 € monatlich oder zweiwöchentlich und noch einen MSCI EM für 30 €. Oder ein Vielfaches davon bzw. der prozentualen Verteilung Deiner Wahl.

Überweisungen auf das Verrechnungskonto sind taggleich bei Ausgang vormittags. Übersicht und Dokumentation nicht zu beanstanden.

Ich habe ein Depot aus Neugier eröffnet und finde es recht gut, lasse es laufen.

Trade Republic verkauft Dir auch sehr günstig Aktien der NH-Hotels. Damit bekommst Du bei NH Goldstatus.
 

Barquero

Erfahrenes Mitglied
10.04.2020
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Zu 1.
Ja, geht natürlich. Ich glaube allerdings NICHT, dass Börsenplätze hinzukommen, das ist Teil des Konzepts.
Zu 2.
Richtig, das habe ich nicht bedacht, allerdings sind ja dann die Zeiträume, bei denen du in Risiko bist, überschaubar. Da müsste TR ja ausgerechnet in dieser Zeit... Aber klar, kann sein, du hast Recht!
 
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Barquero

Erfahrenes Mitglied
10.04.2020
2.358
867
Trade Republic will nicht nur für Freaks sein. Sie verdienen ganz gut an den Provisionen von Blackrock.
Gar nicht für Freaks...
Einen Brot und Butter-ETF-Sparplan mit MSCI World und Emerging Market empfiehlt heutzutage sogar die Bunte. Das kommt im Mainstream an.
Klar. Deren Kompetenz geht ja auch über "da sparen Sie im Gegensatz zu Fonds eine Menge Gebühr" ja auch nicht hinaus. Wirecard hat die Schwäche von ETFs schonungslos offenbart.
Nicht falsch verstehen. Ich wehre mich nur gegen die pauschale Empfehlung.

Trade Republic ist schon Finanztips Liebling und das auch zurecht.
Naja, die Nachteile wurden ja schon erkannt und geschildert.
Kein Freistellungsauftrag möglich für Verheiratete geht ja mal gar nicht...

Überweisungen auf das Verrechnungskonto sind taggleich bei Ausgang vormittags. Übersicht und Dokumentation nicht zu beanstanden
.
Wie? Kein Instant Payment? Wenn das eine "normale" Bank wäre... ;)

Ich habe ein Depot aus Neugier eröffnet und finde es recht gut, lasse es laufen.
Ich habe auch eins, für Risikopapiere (also Kleinstbestände) und allem anderen, was dir sonst kaum ein Broker besorgt.
Trade Republic verkauft Dir auch sehr günstig Aktien der NH-Hotels. Damit bekommst Du bei NH Goldstatus.
Was heißt günstig? Weil kleine Stückzahl?

TR ist cooler Spielkram für Hartgesottene und selbsternannte Börsengurus.
Aber wenn es hilft, der Aktienkultur in D auf die Sprünge zu helfen, soll's mir sehr recht sein.
Ich find's nur geil, wenn ich in Aktienkommentaren lese: "Davon habe ich auch eine (!) Aktie"
TR macht's möglich.:D

Edit: s. Fettgedrucktes verbessert und ergänzt.
 
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flyglobal

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25.12.2009
5.600
503
Vorausgeschickt:
Ich habe kein TR Konto. Das würde ich nie als Basis Depot nehmen, sondern nur für kleine Aufträge in bescheidenen Summen- also eher was zum Spielen.

Buy and Hold ist was, was ich mit einem der anderen Typischen Konten machen würde.
Ich habe ING, Onvista und DEGIRO als Depots. DEGIRO ist momentan mein Depot für die Spielereien, z.B. Hebelzertifikate in überschaubaren Summen. Degiro ist dafür spitze bei US-Aktien auf Nasdaq und NYSE. Das kostet 0,50ct + 0,004 / Aktien. Gut für mittelgroße und kleine Summen.

Allerdings werde ich mich nochmal mit dem Smartbroker beschäftigen.

TR kann nur eine Ergänzung sein für mich abre nicht dringend.
.
 

tmmd

Erfahrenes Mitglied
24.07.2014
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Magdeburg
www.euroreiseblog.de
Ich hab bei mir im Blog vor kurzem vier der neuen Broker miteinander verglichen. Es kommt halt drauf an zu welcher Zielgruppe man gehört. Für den einen ist Trade Republic optimal, für andere eher weniger zu gebrauchen.

Persönlich ist Smartbroker mein Hauptdepot, allerdings besitze ich auch noch, derzeit leere, Depots bei Trade Republic, Gratisbroker und Scalable Capital. Die sollen, zumindest teilweise, ab Jahresbeginn 2021 auch genutzt werden.
 

longhaulgiant

Erfahrenes Mitglied
22.02.2015
8.012
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Ich hab bei mir im Blog vor kurzem vier der neuen Broker miteinander verglichen. Es kommt halt drauf an zu welcher Zielgruppe man gehört. Für den einen ist Trade Republic optimal, für andere eher weniger zu gebrauchen.

Persönlich ist Smartbroker mein Hauptdepot, allerdings besitze ich auch noch, derzeit leere, Depots bei Trade Republic, Gratisbroker und Scalable Capital. Die sollen, zumindest teilweise, ab Jahresbeginn 2021 auch genutzt werden.

Für welche Zielgruppe empfiehlst du denn Trade Republic?
 
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tmmd

Erfahrenes Mitglied
24.07.2014
4.226
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www.euroreiseblog.de
Ich zitiere mal meinen Blogbeitrag:

Wer...

…durchaus mehrere ETF-Sparpläne anlegen möchte und mit dem Angebot aus dem Hause Blackrock zufrieden ist, der sollte das Trade Republic Depot wählen.

…eine umfangreiche Auswahl an Aktiensparplänen benötigt, der ist bei Trade Republic richtig.
 

longhaulgiant

Erfahrenes Mitglied
22.02.2015
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Ich zitiere mal meinen Blogbeitrag:

Ja durchaus richtig. Aber meiner Meinung nach sind die Transaktionskosten für Aktien relativ konkurrenzlos auf dem deutschen Markt. Günstiger gehts da evtl. nur bei anderen europäischen Brokern. Von daher sehe ich als Zielgruppe zusätzlich noch erfahrene Anleger die ihre Kosten reduzieren möchten.
 

tmmd

Erfahrenes Mitglied
24.07.2014
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Magdeburg
www.euroreiseblog.de
Naja, bei Smartbroker gehts auch schon für 0 € bzw. 1 € und auch JustTrade und Scalable Capital kämen da in Frage. Das wäre für mich jetzt nicht zwingend ein Grund für TR.
 

Starbucks

Mileage Run Purist
08.03.2009
4.545
0
MUC
Bringt TR eine saubere und unkomplizierte Angabe für die Steuer hin? Das ist meine Befürchtung bei all diesen Billigheimern.
 

longhaulgiant

Erfahrenes Mitglied
22.02.2015
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Naja, bei Smartbroker gehts auch schon für 0 € bzw. 1 € und auch JustTrade und Scalable Capital kämen da in Frage. Das wäre für mich jetzt nicht zwingend ein Grund für TR.

Bei bspw. JustTrade muss man aber 500€ aufwärts dafür traden. Diese Grenze gibt es bei TR nicht.

Bringt TR eine saubere und unkomplizierte Angabe für die Steuer hin? Das ist meine Befürchtung bei all diesen Billigheimern.

Es wird wohl eine Jahressteuerbescheinigung ausgestellt und man kann auch einen Freistellungsauftrag einrichten. Alles andere wäre für einen deutschen Broker auch äußerst ungewöhnlich. Insbesondere das Handling bei ETFs würde ich mir bei einem nicht-deutschen Broker nicht geben wollen...
 

tmmd

Erfahrenes Mitglied
24.07.2014
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Bei Trading212 kann man aber weder eingehend noch ausgehend Depotüberträge machen. Desweiteren sitzen die im Ausland, also kann man dort keine Freistellungsaufträge hinterlegen und muß sich am Jahresende selbst um die Versteuerung kümmern. Abgesehen davon finde ich deren Backend alles andere als berauschend.
 

longhaulgiant

Erfahrenes Mitglied
22.02.2015
8.012
5.870
Ausprobiert und nachgefragt.... :rolleyes:

Spricht etwas dagegen, dass man den FSA bei denen nur auf sich selbst laufen lässt? Man kann dann zwar nur bis 801€ gehen aber bei mir bspw. komme ich da eh nicht drüber weil ich noch FSAs bei einigen anderen Kreditinstituten laufen habe.
 

Barquero

Erfahrenes Mitglied
10.04.2020
2.358
867
Spricht etwas dagegen, dass man den FSA bei denen nur auf sich selbst laufen lässt? Man kann dann zwar nur bis 801€ gehen aber bei mir bspw. komme ich da eh nicht drüber weil ich noch FSAs bei einigen anderen Kreditinstituten laufen habe.
Ja,, die Gesetzeslage.
In der Praxis wird es wohl funktionieren und solange du insgesamt keine Steuern hinterziehst, wird auch nichts Schlimmes passieren, aber wenn das FA drin rum rührt, kann das in Ärger und Lauferei ausarten.
 

insofern

Erfahrenes Mitglied
29.08.2017
1.041
498
jwd
Gerade mal in der App nachgesehen. Freistellungsauftrag hinterlegt. Verheiratet.