T
Txx
Guest
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Darum geht’s doch nicht, er hat die Karte doch mit Chip&Pin genutzt, dass danach wieder kontaktlos und Pin kommt macht ja wenig Sinn in meinen Augen.
Curve - Was haltet ihr davon?
- Starter*in Titanmarcel
- Datum Start
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Aufs was genau bezieht sich das GBIT denn dann? Ist GBIT dann trotzdem für alle hinterlegten Karten möglich oder auch nur für Apple/Google Pay Karten? Wenn man zwar nur mit einer Apple- oder Google Pay-Karte nutzen kann, aber es später in Curve frei auf eine andere Nicht-Apple/Google-Pay-Karten verschieben darf, wäre das für mich das kleinere Übel.
Die dortige Betrugserkennung funktioniert aber nicht mit "deinen Augen", was ist daran schwer zu verstehen?
Ich denke, hier wird aus einer Mücke ein Elefant gemacht, wenn an einem Tag 10 Mal (!) kontaktlos ohne PIN funktioniert und sich dann darüber aufgeregt wird, dass die dann offensichtlich einsetzende Sperre für PIN-freie Zahlung selbst nach Chip&Pin nicht wieder aufgehoben wird. Dann gibt er eben die PIN für jede weitere Zahlung an dem Tag erneut ein, am nächsten Tag war es ja sowieso damit wieder vorbei.
M
monk
Guest
Eligible Card klingt danach, dass nur AP/GP-fähige Karten für GBIT möglich sind. Sonst wäre es ja auch inkonsequent.
wie ist eigentlich der aktuelle Stand wie Curve Geld verdient.
Am Beginn von Curve wurden für alle Commercial Cards ausgegeben, und Curve hat dran verdient dass die Händler die höheren Gebühren bei Commercial Cards bezahlen mussten, Curve selbst aber nur von einer Privatkarte abgebucht hat.
Auf meiner Curve Black Legacy steht nur debit drauf.
Ich bin Privatperson, kein Gewerbe, kein Selbstständiger.
Am Beginn von Curve wurden für alle Commercial Cards ausgegeben, und Curve hat dran verdient dass die Händler die höheren Gebühren bei Commercial Cards bezahlen mussten, Curve selbst aber nur von einer Privatkarte abgebucht hat.
Auf meiner Curve Black Legacy steht nur debit drauf.
Ich bin Privatperson, kein Gewerbe, kein Selbstständiger.
Ich rege mich nicht auf, ich wundere mich nur über das Verhalten. Bei anderen Karten war das kontaktlose zahlen bei ähnlichem Einsatzverhalten mit einmal PIN eingeben wieder freigeschaltet.
Auch wundern tut mich, das eine Transaktion aus meinem Schweden-Urlaub wieder gutgeschrieben wurde, um dann zwei Tage später erneut belastet zu werden.
Auch wundern tut mich, das eine Transaktion aus meinem Schweden-Urlaub wieder gutgeschrieben wurde, um dann zwei Tage später erneut belastet zu werden.
Also auf meiner neuen Curve Blue von Ende letzten Jahres steht nach wie vor "Commercial" drauf.
Dann hast du vermutlich eine ebensolche geordert. Es gibt jedoch auch andere, hier zumeist "Consumer" genannt.
Hatte ich in Taiwan auch mal, liegt aber angeblich nicht ht an Curve sondern am Shop.
Das spricht dann ja fast eher dafür, dass Curve einfach nur ein erweitertes Frontend für die API wird. Karte wechseln kann ich bei GPay in der App ja auch jederzeit. Nur GBIT wäre neu, aber dafür könnte Curve zur Not auch einfach intern eine (allerdings kostenpflichtige) Weiterbuchung über die GPay-API machen, so wie Revolut GPay ja auch anbietet - ggf. dann sogar mit Aufpreis.
Könnte es sein, dass GPay / APay alles andere auch gar nicht zulassen würde? Es klingt irgendwie so, als wären Curve da eh die Hände gebunden und ohne diese Einschränkung gibt's keine Lizenz...
T
Txx
Guest
Super funktionierende Betrugserkennung
Nutzer zahlt 10x kontaktlos und die Pin ist fällig, Nutzer gibt Pin ein, Nutzer zahlt gesteckt mit PIN, ergo entweder der Nutzer selber oder ein Betrüger der die pin auch hat authentifiziert sich. Es bringt absolut nichts, danach nochmal jedes Mal die pin zu verlangen, wenn diese direkt vorher eingeben wurde, sonst erhelle mich bitte mit dem Sinn dahinter?
und 10x kontaktlos ist auch nur in Deutschland ne hohe Zahl, woanders Alltag.
Ich verstehe die Aussage von Marie so, daß via curve in xpay nur mit einer Karte GEZAHLT werden kann, die auch xpay fähig ist, man aber via GBIT jede dafür fähige Karte (siehe Richtlinien für GBit, Währungen usw) im Anschluß belasten kann.
ergo: bezahlen mit Curve in Reihe mit visa dkb, die auf pfund gestellt ist in pfund, GBit auf barclay visa in pfund.
was nicht "eligible" wäre:
bezahlen mit Curve in Reihe mit dkb, die auf USD geschaltet ist in usd.
GBit auf in gbp hinterlegte Barclays.
Aber wo wäre denn das Problem, die Karte (ggf. mit Hinweis auch vollständig durch Curve automatisiert) auf eine andere Währung umzustellen, damit GBit klappt? Die Conversion macht Curve doch auf Wunsch ohnehin. Oder verstehe ich deine Vermutung falsch?
Mein Beispiel sollte erklären, was ich denke, was Marie mit "eligible card" meint, und warum sie das so einschränkt.
Es hat doch niemand behauptet, dass diese Betrugserkennung "gut", geschweige denn "besser" implementiert ist - sie ist einfach nur anders.Super funktionierende Betrugserkennung
Nutzer zahlt 10x kontaktlos und die Pin ist fällig, Nutzer gibt Pin ein, Nutzer zahlt gesteckt mit PIN, ergo entweder der Nutzer selber oder ein Betrüger der die pin auch hat authentifiziert sich. Es bringt absolut nichts, danach nochmal jedes Mal die pin zu verlangen, wenn diese direkt vorher eingeben wurde, sonst erhelle mich bitte mit dem Sinn dahinter?
Mir ging es nur darum, dass die hier berichteten Konsequenzen "muss PIN ab 11. Kontaktloszahlung immer eingeben, obwohl es doch eigentlich nicht erforderlich sein müsste" schlichtweg harmlos sind - im Vergleich zu anderen hier dokumentierten Fällen, wo nach einem Einsatz am falschen Ort oder zur falschen Zeit die ganze Karte gesperrt und der User darüber nicht mal informiert wurde.
Ich behaupte, es wird auch Fälle geben, wo sich User im Fall von Missbrauch darüber beschweren, dass überhaupt 10x ohne PIN gezahlt werden konnte. Es ist immer eine Frage des persönlichen Profils und des aktuellen Bedarfs - und beides zu 100% richtig erkennen wird keine Software schaffen...
Bei Santander gab es zumindest mal die nur von Usern berichtete und nicht offiziell dokumentierte Beschränkung, dass überhaupt nur 10 Kartenumsätze pro Tag möglich waren - dagegen ist das Curve-Problem in meinen Augen (jetzt benutze ich auch den Ausdruck...) nicht wirklich eins.
Zuletzt bearbeitet:
Gab? Das ist meines Wissens bis heute nicht anders. Oder habe ich da was nicht mitbekommen?
Habe Bargeld mit der Curve am Automaten (Commerzbank) abgehoben, hinterlegt war die Revolut-MC. Automat hat Geld ausgespuckt. Revolut hat jedoch gemeldet, dass die Buchung abgelehnt wurde, weil das von mir gesetzte Ausgabenlimit gerissen wurde.
Ergebnis: Curve hat mir Geld ausgezahlt, dieses aber nicht von meinem Konto erhalten. In der Curve-App steht hinter der Transaktion "Pending". Was nun?
Ergebnis: Curve hat mir Geld ausgezahlt, dieses aber nicht von meinem Konto erhalten. In der Curve-App steht hinter der Transaktion "Pending". Was nun?
Das Posting kenne ich. Es ist aber kein Beleg dafür, dass die Santander inzwischen mehr als 10 Zahlungen zulässt.
Denn dort waren es letztlich offenbar auch nicht mehr als 10 Zahlungen an einem Kalendertag, da Tube und Flugzeug wohl nicht live autorisiert bzw. gebucht wurden, so dass die bei Santander erst an anderen Tagen als Zahlvorgang aufliefen.
Zuletzt bearbeitet:
Mag sein. Ich schrieb bewusst "gab es zumindest mal" - und das schließt nicht aus, dass es sie [die Einschränkung] noch immer gibt. Mir persönlich ist es egal und ich bin dem nicht weiter nachgegangen.
Mit Bargeldabhebungen.
Bei Debit Karten 10 Abhebungen.
Bei Kredit nicht mehr als 200 Pfund, danach 2%. Ist das richtig?
2% ist ja auch nicht soo viel.
Wär dann bei einer hinterlegten Kreditkarte auch nur so viel wie Revolut verlangt über 200 Euro.
Bei Debit Karten 10 Abhebungen.
Bei Kredit nicht mehr als 200 Pfund, danach 2%. Ist das richtig?
2% ist ja auch nicht soo viel.
Wär dann bei einer hinterlegten Kreditkarte auch nur so viel wie Revolut verlangt über 200 Euro.
Mh gibt es die Gebühr noch?
Hier bei https://www.curve.app/en/fair-use steht nur 2% for withdrawals above £200
Hier bei https://www.curve.app/en/fair-use steht nur 2% for withdrawals above £200
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Aus dem Link:
"ATM usage is free for up to 10 domestic (withdrawals in the same currency as your Funding Source) withdrawals per calendar month after which time you may be charged £0.50 (or currency equivalent) per usage for each additional ATM withdrawal."
Wobei "may" ja auch heißt, dass sie auch nichts berechnen können.
"ATM usage is free for up to 10 domestic (withdrawals in the same currency as your Funding Source) withdrawals per calendar month after which time you may be charged £0.50 (or currency equivalent) per usage for each additional ATM withdrawal."
Wobei "may" ja auch heißt, dass sie auch nichts berechnen können.