ANZEIGE
Insbesondere diejenigen Alternativen, die eine Kreditkartenaufladung erlauben, dürften hier womöglich einige geradezu brennend interessieren.
Hat jemand mit Revolut Erfahrungen?
- Starter*in rhodium
- Datum Start
ANZEIGE
@searcher79:
Ich bin Revolut-Kunde seit November oder Dezember 2020.
Wegen hoher Umsätze schon Ende Dezember KYC-Prüfung, mittlerweile abgeschlossen.
10k€ gehen jetzt in einem Schwung durch (HH KK zu Revolut, sofort per Überweisung weg).
Bei jeder einzelnen Kontobewegung werde ich versuchen, unter 15k€ zu bleiben (GwG-Grenze).
Ich bin Revolut-Kunde seit November oder Dezember 2020.
Wegen hoher Umsätze schon Ende Dezember KYC-Prüfung, mittlerweile abgeschlossen.
10k€ gehen jetzt in einem Schwung durch (HH KK zu Revolut, sofort per Überweisung weg).
Bei jeder einzelnen Kontobewegung werde ich versuchen, unter 15k€ zu bleiben (GwG-Grenze).
Zuletzt bearbeitet:
Vor 15 Jahren habe ich Software für Compliance und Geldwäsche geschrieben und die Kombination von „einfach“ und „arabischer Name“ halte ich für ein Gerücht. Deutsche Namen sind relativ eindeutig und ändern sich vielleicht mal bei einer Hochzeit. Arabische Namen bestehen aus so vielen unterschiedlichen Bestandteilen, die je nachdem mal genannt werden und mal wieder nicht, und dazu für einzelne Bestandteile aus einer viel kleinere Menge an möglichen Namen stammen. Die Transkriptionsprobleme mal ganz außen vorgelassen. Das Geburtsdatum haben wir schon damals versucht, als weiteres Kriterium zu nutzen und damals war es noch üblich, bei der Kontoeröffnung auch einen Personalausweis vorzulegen.
Du "versuchst", bei jeder einzelnen Aufladung unter 15.000 € zu bleiben?
Zwei Fragen:
Bist Du erfolgreich bei Deinen Versuchen?
Welchen Sinn hat es, mit HH mehr als 20.000 Euro im Jahr aufzuladen?
Zuletzt bearbeitet:
Für "geradezu brennend" wären zwei Zusatzkriterien entscheidend:
"Kostenlos" und "ohne festes Limit" - sowohl für Aufladungen als auch für Überweisungen.
Und daran scheitert die Alternativensuche.
Er heisst Mohammed Ali. Da kannst Du vielleicht ein M im Vornamen weglassen, mehr geht da wirklich nicht. Oder das E mit einem A ersetzen.
Als ob alle Namen so simpel wären... es geht ja schon los wenn es darum geht ob jetzt ein „al“ oder ein „el“ zwischen Vor- und Nachname steht. So klar wie du meinst ist es definitiv nicht.
Bestreite ich auch nicht, in meinem Fall war es aber ein super einfacher Name.
Aufteilung in Zahlungen/Aufladungen in <15k€:Aladin meinte:
Die GwG-Grenze beträgt 15k€.
Ich stückle größere Zahlungen als 15k€, sofern der Geldempfänger mit der Stückelung keine Probleme hat.
Es steht z.B. der Kauf eines neuen (gebrauchten) PKW an, >15k€.
HH >20k€ Umsatz je Jahr:
100k€ Umsatz entsprechen z.B. 4+1 Nächten in einem Hilton. Ist doch etwas.
M&M Kreditkarte müsste ich erst holen, aber (Restplatz-)Flüge über M&M brauche ich nicht. Auch keine Upgrades nach Business.
Amazon-Visa geht scheinbar bei hohen Auflade-Umsätzen nicht.
Hast Du eine bessere Idee für die Auflade-Karte, nachdem der HH Diamond eingefahren ist? Danke.
Zuletzt bearbeitet:
Bis zu nächsten KYC Prüfung und dann wird hier wieder rumgejammert wie sche***e Revolut ist und deren Support unterirdisch und das sofort gekündigt wird etc pp
Kurz: also eine bewusste, vorsätzliche und geplante Umgehung des Geldwäschegesetzes.
Wir harren gespannt deiner weiteren Berichte.
Mein Konto war zu keinem Zeitpunkt eingeschränkt.denkigroove meinte:
Und ja: Ein Geldinstitut, welches über 1 Monat für eine KYC-Prüfung benötigt, kommt für mich nur für ein Spielkonto in Frage.
Ich nutze Gestaltungsmöglichkeiten. Eine Aufteilung von Zahlungen gehört dazu.
Zuletzt bearbeitet:
Entweder stellt mir Revolut eine Falle (Top-Up dann Sperre) oder ich habe bei denen ein neues "Level" erreicht. 
Oh Gott, es ist passiert, jetzt bin ich zu alt und verstehe die hippen neuen Dinge gar nicht mehr
Wie Roy Black schon vor langer Zeit bemerkte: "Du bist nicht allein." [emoji12]Oh Gott, es ist passiert, jetzt bin ich zu alt und verstehe die hippen neuen Dinge gar nicht mehr
Entweder stellt mir Revolut eine Falle (Top-Up dann Sperre) oder ich habe bei denen ein neues "Level" erreicht.
Anhang anzeigen 146037
Gutes Training!
Verstehe auch nicht warum die Motive "lustig" sein sollen. Bitte um Aufklärung! So alt bin ich auch noch nicht
Entweder stellt mir Revolut eine Falle (Top-Up dann Sperre) oder ich habe bei denen ein neues "Level" erreicht.
Anhang anzeigen 146037
Haha, YMMD
.Soweit ich das verstehe sind das alles Begriffe aus der Crypto Szene.Verstehe auch nicht warum die Motive "lustig" sein sollen. Bitte um Aufklärung! So alt bin ich auch noch nicht
https://www.urbandictionary.com/define.php?term=When Moon&=true&defid=15493818
https://www.urbandictionary.com/define.php?term=when lambo
https://www.investopedia.com/terms/b/bitcoin-whale.asp
Smurfing ist dir ein Begriff?
Wird ohne Weiteres auch vom Transaktionsmonitoring erkannt.
Du hast die Auswahl aus mehreren Möglichkeiten. Ich habe ESt.-Bescheid + Depotauszug hochgeladen. Das war für mich das einfachste (Depotauszug war in 1 min erstellt, ESt.-Bescheid war in 5min gescannt).
Alles hängt davon ab, woher Dein Geld zum Leben kommt. Mieteinnahmen (Mietverträge, Kontoauszüge, evtl. Grundbuchauszüge) wären auch o.k.gewesen. Gehalt hätte ich in meiner Erinnerung mittels einiger Lohnzettel, und zusätzlich mit Kontoauszügen nachweisen müssen.
Wenn jetzt jemand im Jahr 30.000€ netto verdient, und im Jahr 100.000€ mit Revolut ausgibt, führt das bei KYC zu Rückfragen.
Scheinbar wird, soweit ich den Thread hier verstehe, Revolut auch dann hellhörig, wenn abgehende Überweisungen einen gewissen Prozentsatz aller Buchungen überschreiten. Dann schaut sich jemand das Konto hinsichtlich MS an.
Aus diesem Grund zahle ich monatlich >50x mit den Revolut-Karten, und hebe auch brav monatlich 200€ ab. So kann mir auch niemand unterstellen, dass ich das Konto nicht aktiv nutze
.
Zuletzt bearbeitet:
ANZEIGE
![]()
Das behaupten einige, kann aber nicht sein, denn ich habe seit über drei Jahren ein Revolut-Konto und die KK noch nicht ein Mal eingesetzt. Jährlich sechsstellige Aufladesumme, ausschließlich abgehende Überweisungen, keine KYC-Prüfung bisher.