Prinzipiell fände ich solche Kontomodelle, wenn sie von Preis/Leistung okay sind, ganz gut.
Ein Kombi-Paket aus Girocard, Visa Credit mit Pushnachrichten und Echzeitüberweisungen für z.B. 5-6€ mtl. würde ich nehmen.
Wenn sie dann noch die Broker Preise hier und da etwas anpassen und dann könnte ich mir auch vorstellen ein DKB Depot zu holen.
Die Frage für mich ist:
Warum sollte jemand für Push bezahlen wollen? Klar, der harte Kern der nicht wechseln will (warum auch immer), wird es hinnehmen.
Aber:
Der potentielle Neukunde der im Browser mehrere Tabs auf hat mit den Homepages von DKB, Revolut, N26, C24, Comdirect, ING
um sich zu informieren....
Warum sollte er dann ausgerechnet eine Bank nehmen wo er für sowas lächerliches wie Push Mitteilungen bezahlen soll?
Was mich an der Umfrage stört ist nicht unbedingt die Frage, ob man bereit ist für Push-Mitteilungen zu bezahlen. Es ist die Sache an sich. Mich interessiert nicht, wie die Push-Mitteilungen gestaltet sind, oder ob man die Mitteilungen auf bestimmte Art und Weisen konfigurieren kann... Man tut so, als seien Push-Mitteilungen etwas völlig neues und innovatives. Die Wahrheit ist aber, dass die Push-Mitteilungen überhaupt erst mal kommen müssen und zwar für alle Arten von Kontobewegungen. Anschließend kann man ja darüber philosophieren, was mit Produktinformationen etc. ist.
Die Bank kann gerne kostenpflichtige Kontomodelle einführen. Verlangt sie für Push-Mitteilungen Geld, sind wir weg!
Mein Problem mit Bezahlung für Push Mitteilungen:
Damals kam ich als erstes mit dem Fintech N26 in Kontakt.
(OT: Später auch Boon die ja dann im Zuge von Wirecard pleite gingen. Dann wollte ich wieder N26 sah aber das es diese Spaces nicht in der Kostenlosen Variante gibt oder auch die Aufrunden Regel.
Hätte ich damals mein N26 Konto nicht gekündigt dann hätte ich wohl 2 oder 3 Spaces in der kostenlosen Variante gehabt als alter Kunde. So bin ich dann letztendlich bei Revolut gelandet die diese Tresore (= N26:Spaces) und Aufrundenregel und auch virtuelle Einwegkarten in der kostenlosen Variante haben, zusätzlich funktioniert Revolut mit Garmin Pay)
Konto bei N26 eröffnet und das erste mal Geld am Automaten abgehoben.
Während der Automat das Geld "zählt" und rattert...kommt eine Push Mitteilung für die Abhebung.
Und ich dachte an 2 Sachen:
1. Wowww...das ist ja irre schnell.
2. Warum bekommt das meine Bank Comdirect das nicht hin.
Jetzt sind für mich diese blitzschnellen Push Mitteilungen Standard geworden.
Das bietet doch JEDER an? Revolut, N26, C24... (Wer eigentlich nicht?)
Nur daran zu denken dafür Geld zu verlangen...zeigt was für BWLer da sitzen und von nichts ne Ahnung haben.
Ich hoffe jeder klickt bei solchen Umfragen auf nein, auch wenn er bereit wäre mehr zu bezahlen.
Jetzt bleibt für mich folgende Frage:
Ich habe wie viele ein Festes Konto bei einer in D ansässigen Direktbank (Comdirect) und als Ausgaben/ Taschengeld Konto Revolut.
Revolut tausche ich wegen der ganzen kostenlosen Funktionen nicht ein gegen N26, C24, Vivid...
Bleibt also nur ein möglicher Tausch meines Hauptkontos das ich auf jeden Fall bei einer Direktbank haben will die in Deutschland Büros hat
und kein Fintech ist.
Frage (weil ich da jetzt nicht fit bin und kein überblick habe):
Warum sollte man die DKB nehmen anstatt:
- Comdirect
- ING
- Commerzbank: deren App soll auch sehr gut sein (hat Garmin Pay, auch kostenloses Konto bei mtl. Geldeingang von 700 €)
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Jetzt, wo die DKB die Girocard aus den Verkehr drängen will, melden sich Visa und Mastercard gleich an, die Gebühren zu erhöhen. Dank der EU dürfen die das nicht in Europa. Die Amis müssen erst mal nur mehr blechen. Oligopol (eher Duopol) ist halt Mist.
Es fehlt ein europäischer Player als Gegenpol. Wollte die EU da nicht was starten? Die EU traf sich doch mit Vertretern der europäischen Banken Ich glaube das Problem war das viele europäische Banken da nicht so motiviert waren wegen den hohen Start Kosten. Weiß jemand wie der Stand der Dinge ist?
www.fr.de
)
