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Ich verweise auf meinem eigenen Post, danach nochmals bestätigt von dem grossen Experten in diesem Thread.
Kreditkartenakzeptanz
- Starter*in gowest
- Datum Start
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- Status
Ich verweise auf meinem eigenen Post, danach nochmals bestätigt von dem grossen Experten in diesem Thread.
Lieber Schlusslicht beim Gebrauch von Karten und dafür ein funktionierendes Bankensystem.
Nochmal - die USA sind nur deshalb so KK fixiert, weil sie
a) Schulden machen und aus Dummheit/ Bequemlichkeit Zinsen zahlen
b) ein hundserbärmliches und vorsintflutliches Bankensystem haben, das im wesentlichen noch scheck-basiert ist, und unglaublich mies vernetzt ist - insbesondere im Inter-Bankenbereich.
Aber dazu muss man mal wirklich längerfristig in den USA sein, um das zu merken.
Und nicht nur einfach fleißig 'The Points Guy' lesen und heulend vor dem heimischen Tisch sitzen, dass man die tollen Anmelde-Boni nicht haben kann.
Und was ist mit Skandinavien, Frankreich, England, Schottland, Kanada etc die alle wesentlich fortschrittlicher sind ?
Verstehe schon was du meinst. Aber im Endeffekt hat das ja nichts miteinander zu tun wie man in anderen Ländern sieht. Es ist doch merkwürdig dass obwohl die girocard günstiger als alles sonst in der Welt ist, die Kartenakzeptanz trotzdem viel schlechter ist?
Wer kann mir das erklären ?
Keiner! Derjenige, der Dir etwas erklären kann, dass Du es auch verstehst, muss gottgleiche Fähigkeiten haben!
Meine Güte, Du kapierst nach mehrmaligen Aufforderungen nicht, dass Deine Deutschland-Kommentare nicht erwünscht sind und erwartest, dass ein Land sich nach Deinen Zahlungsgewohnheiten richtet?!? Nach Deinen Posts bist Du der deutscheste, den es gibt! Nur jammern und nichts dazu gelernt.
Das reicht aber einmal und muss nicht 10mal am Tag sein.
Das wurde Dir schon x-Mal erklärt, aber Du kapierst es ja nicht.
Sicher, aber wenn ich Dir erklären würde, warum Du es nicht kapierst, würde ich Forenurlaub kriegen und darauf hab ich keine Lust.
Vielleicht liegt es daran weil die meisten deutschen immer nur kurz im Urlaub waren und es nicht anders kennen ?
tl;dr
- Weil Bargeld für den Endkunden gratis ist
- Weil girocard lange überhöhte Preise hatte
- Weil alles billiger als billig sein muss
Jetzt mal eine andere Erklärung zu fehlenden Incentives:
Consorsbank, Fidor und (sehr eingeschränkt - Wechselgeld-Sparen-10% der comdirect), die einen echten Bonus quasi vom Karteneinsatz abhängig machen, sind auf dem deutschen Markt Exoten mit eher unbedeutendem Marktanteil. Dann gibt es noch einige Institute, mit deren Karten man Meilen sammeln konnte, oder wo es die Jahresgebühr zurück gab bei einem bestimmten Umsatz, aber das ist eher die Ausnahme.
Während hingegen in UK etwa mit der TSB Bank eine große Filialbank Kontaktlos-Bonus gewährt, und in Polen der Rabatt auf Kontogebühren bei mehrmaligem Karteneinsatz durchaus üblich ist.
Der Rabatt, in komplexen Formen wie "Buy One Get One Free" (BOGOF) und "Mail-in Rebate" (MIR), ist auch in Westdeutschland gesellschaftlich nicht so verankert wie in manchen unserer Nachbarländer. Das liegt daran, dass eine korporatistische Ideologie (man könnte auch von Klientelkapitalismus oder einem pervertiertem Kapitalismus, im Gegensatz zu tatsächlichem Kapitalismus oder freier Marktwirtschaft sprechen) in der Politik lange verbreitet war und bis heute nachwirkt.
In der späten Zwischenkriegszeit gab es eine "Warenhaussteuer", im Nationalsozialismus wurde ein Rabattgesetz eingeführt, weil man die (teilweise von deutschen Juden geführten) großen Händler gezielt behindern wollte, und letzteres wurde bis in die frühen Nuller beibehalten. Auch heute besteht z.B. in den Bereichen Apotheken und Buchhandel kein freier Markt in Deutschland.
Rabatt, feilschen, das ist (außer vielleicht beim Elektronik-, Auto- oder Möbelhändler) verpönt, man ist bei "so ist es" statt bei "wünsch dir was". Dadurch ist auch das "Incentivising" von Verbraucherhandeln auf Bankseite (die Jahresgebühren sind ja nur Kleinbeträge) nicht so stark.
Ich schaue ja gelegentlich die Martin Lewis Money Show auf ITV. Und dort heißt es auch immer, 0%-auf-6/12/24-Monate-Kreditkarten sind ideal, wenn man kurzfristig (z.B. für einen Umzug) Liquidität braucht, da muss man nicht bei irgendeinem überteuerten Pfandleiher reinschneien. Diese 0%-Karten gibt es in Deutschland nicht so oft, gelegentlich aber schon. Schulden machen kann man auf die richtige oder die falsche Art und ersteres ist garantiert nicht verwerflich.
Consorsbank, Fidor und (sehr eingeschränkt - Wechselgeld-Sparen-10% der comdirect), die einen echten Bonus quasi vom Karteneinsatz abhängig machen, sind auf dem deutschen Markt Exoten mit eher unbedeutendem Marktanteil. Dann gibt es noch einige Institute, mit deren Karten man Meilen sammeln konnte, oder wo es die Jahresgebühr zurück gab bei einem bestimmten Umsatz, aber das ist eher die Ausnahme.
Während hingegen in UK etwa mit der TSB Bank eine große Filialbank Kontaktlos-Bonus gewährt, und in Polen der Rabatt auf Kontogebühren bei mehrmaligem Karteneinsatz durchaus üblich ist.
Der Rabatt, in komplexen Formen wie "Buy One Get One Free" (BOGOF) und "Mail-in Rebate" (MIR), ist auch in Westdeutschland gesellschaftlich nicht so verankert wie in manchen unserer Nachbarländer. Das liegt daran, dass eine korporatistische Ideologie (man könnte auch von Klientelkapitalismus oder einem pervertiertem Kapitalismus, im Gegensatz zu tatsächlichem Kapitalismus oder freier Marktwirtschaft sprechen) in der Politik lange verbreitet war und bis heute nachwirkt.
In der späten Zwischenkriegszeit gab es eine "Warenhaussteuer", im Nationalsozialismus wurde ein Rabattgesetz eingeführt, weil man die (teilweise von deutschen Juden geführten) großen Händler gezielt behindern wollte, und letzteres wurde bis in die frühen Nuller beibehalten. Auch heute besteht z.B. in den Bereichen Apotheken und Buchhandel kein freier Markt in Deutschland.
Rabatt, feilschen, das ist (außer vielleicht beim Elektronik-, Auto- oder Möbelhändler) verpönt, man ist bei "so ist es" statt bei "wünsch dir was". Dadurch ist auch das "Incentivising" von Verbraucherhandeln auf Bankseite (die Jahresgebühren sind ja nur Kleinbeträge) nicht so stark.
Ich schaue ja gelegentlich die Martin Lewis Money Show auf ITV. Und dort heißt es auch immer, 0%-auf-6/12/24-Monate-Kreditkarten sind ideal, wenn man kurzfristig (z.B. für einen Umzug) Liquidität braucht, da muss man nicht bei irgendeinem überteuerten Pfandleiher reinschneien. Diese 0%-Karten gibt es in Deutschland nicht so oft, gelegentlich aber schon. Schulden machen kann man auf die richtige oder die falsche Art und ersteres ist garantiert nicht verwerflich.
Ja! Einzig und allein, um dich zu nerven. Und da du nun unter uns weilst, wirst sich das erst ändern, wenn du es nicht erleben kannst.
Eine unglückliche Zwickmühle: du marterst pausenlos dein Hirn und wir müssen alle bar zahlen, damit es für dich ein ungelöstes Rätsel gibt...
Mit den Meilen wird früher oder später sowieso Schluss sein.
Das Interchange liegt jetzt bei 0,3%, früher war es mehr als 1,5%. Dass da überhaupt noch "Platz" für Meilen ist, liegt nur an den permanent niedrigen Zinsen.
Sobald das Zinsniveau wieder steigt, wird zwischen "Kreditkosten" und "Interchange" nicht mehr viel Platz für Meilen sein.
Naja, die Teilzahlungszinsen sind ja schon jetzt nicht gerade niedrig bei Kreditkarten (Advanzia fast 20%, LBB 17%), dazu kommt die Jahresgebühr.
Bei Lloyds in UK ist man bei der Avios-Karte auch bei (je nach Bonität) 23-31% Zinsen.
Etwas Marge bleibt da sicher noch
Warum greift da niemand ein...
Die Meilensammler sind aber nicht diejenigen, die Teilzahlungszinsen zahlen, sondern diejenigen, die gar keine Zinsen zahlen. Die Kreditkosten müssen also aus dem Interchange finanziert werden, genau so wie die Meilen.Naja, die Teilzahlungszinsen sind ja schon jetzt nicht gerade niedrig bei Kreditkarten (Advanzia fast 20%, LBB 17%), dazu kommt die Jahresgebühr.
Bei Lloyds in UK ist man bei der Avios-Karte auch bei (je nach Bonität) 23-31% Zinsen.
Etwas Marge bleibt da sicher noch
Sobald die realen Zinsen wieder höher werden, werden auch die Kreditkosten für die Bank höher. Dadurch bleibt dann von den Interchange-Einnahmen weniger für Meilen übrig.
T
Temposünder
Guest
Sehr schade, aber durchaus verständlich!
Man könnte ja einen separaten Thread öffnen, dann greift das 'Argument' mein Thread nicht mehr.
Zuletzt bearbeitet:
In die Casinos kommt man erst ab 21 Jahre
Das mag auf bestimmte Filialen zutreffen, stimmt aber pauschal sicherlich nicht. Es gibt viele Edeka-Märkte, die Kreditkarten akzeptieren. Bei McDonalds akzeptieren neben den konzerneigenen Filialen auch viele Franchise-Filialen Kreditkarten.
Zu McDonalds: Immer wieder lustig, wenn eine lange Schlange an den Kassen ist, die EasyOrder-Terminals aber komplett leer. Kann gerne so weitergehen
Bei den zum "Restaurant der Zukunft" umgebauten Filialen (also bei denen mit digitalen Menüboards) kann man am Easy Order am Ende der Bestellung auswählen, ob man seine Bestellung abholen oder ohne Aufpreis an den Tisch gebracht bekommen möchte. Bestellt man dagegen am Schalter, muss man von sich aus sagen, wenn man den Tischservice will - da kaum ein Kunde davon weiß, bekommt dann fast jeder eine Nummer zum Abholen.
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Zumindest Ikea nimmt jetzt offenbar hier in Hannover (oder überall?) alle möglichen Karten, auch kontaktlos. Bzw. bald auch kontaktlos, als ich es nutzen wollte meinte die Dame es sei zwar technisch schon vorhanden aber noch nicht funktionsfähig. An den Selbstbedienungskassen steht auch nach wie vor nur "Girocard" zur Auswahl. Wenn man es aber wählt kann man alle Karten nutzen, der Menüpunkt muss wohl noch aktualisiert werden. Es tut sich was.
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