Hat jemand mit Revolut Erfahrungen?

[Phos4]

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Deinen Namen würde ich unkenntlich machen

Oh, danke für den Hinweis! Erledigt!

 

[oliver2002]

Mahlzeit! Habe die Tage meine limitierte Anthony Joshua Karte bekommen. Ich finde das Design und der Effekt kann sich sehen lassen. Leider gibt es im Moment keine Möglichkeit, im Club mit der Karte auf sich aufmerksam zu machen.

 

[abcdefg]

So toll diese Karte auch sein mag, ich konnte diesen Effekt bei meiner bisher nur ganz schwach beobachten. Und sollte sie wirklich einmal den ganzen Tag im Geldbeutel sein, leuchtet sie nachts auch nicht.

 

[Ans.wer]

So toll diese Karte auch sein mag, ich konnte diesen Effekt bei meiner bisher nur ganz schwach beobachten. Und sollte sie wirklich einmal den ganzen Tag im Geldbeutel sein, leuchtet sie nachts auch nicht.

Seh schon die Leute, die das Ding ne halbe Stunde unter ne UV Lampe halten bevor sie in den Club gehen

 

[denkigroove]

Auf alle Fälle sieht sie besser/stylischer aus als die Standardkarte. Mir wäre aber eine nicht-hochgeprägte Maestro lieber, damit man sich nicht so oft erklären muss, dass dies keine Kreditkarte sei…

 

[Thrawn]

Als KYC-Schwellenwerte für Aufladungen werden hier immer wieder 30/85/115k € genannt. Andere berichten von Prüfungen bei 60 und 90k €.

Ist das auch so bei den Abomodellen? Oder wird da dann eher mal drüber hinweggesehen...

 

[ro2020]

Hat noch jemand von euch das Problem, das mit der Hilton Honors Visa von der DKB das Auto Top-Up nicht funktioniert? Ich hatte eingestellt, dass bei unter 50€ automatisch 500€ aufgeladen werden sollen. Dies ist aber fehlgeschlagen, da 3D Secure wohl nicht unterstützt wird?!

Hat bei mir früher problemlos funktioniert, seit kurzem aber nicht mehr, unabhängig vom Betrag. Problem besteht aber nur beim automatischen Aufladen. Es kommt immer eine Fehlermeldung "Entschuldigung, 3D-Secure wird nicht unterstützt". Manuelles Einzahlen über die Karte funktioniert tadellos.

 

[Aladin]

Ist das auch so bei den Abomodellen? Oder wird da dann eher mal drüber hinweggesehen...

Solche Unterschiede wären hier schon aufgefallen.

 

[Ancel]

Hinweggesehen schon mal nicht. Evtl. sind dort Schwellenwerte größer. Kann ich mir aber auch nicht vorstellen, schließlich setzen die nur gesetzliche Bestimmungen um (die zugegeben aber sehr strikt betrachtet werden)

 

[Pascalin2705]

Auf alle Fälle sieht sie besser/stylischer aus als die Standardkarte. Mir wäre aber eine nicht-hochgeprägte Maestro lieber, damit man sich nicht so oft erklären muss, dass dies keine Kreditkarte sei…

Selbst das bringt bei uns nichts, weil es ist ja keine "Ezzeh"... mit der Begründung wurde mir die Zahlung mit der Maestro schon öfter abgelehnt bei kleineren Läden. Angeblich wären die Gebühren der Maestro höher als mit der Girocard.

 

[otaku]

Selbst das bringt bei uns nichts, weil es ist ja keine "Ezzeh"... mit der Begründung wurde mir die Zahlung mit der Maestro schon öfter abgelehnt bei kleineren Läden. Angeblich wären die Gebühren der Maestro höher als mit der Girocard.

Einfach ins Gerät halten und schauen ob es geht. Ich sag, dass das die EC-Karte meiner Bank ist.

 

[Pascalin2705]

Einfach ins Gerät halten und schauen ob es geht. Ich sag, dass das die EC-Karte meiner Bank ist.

Das hab ich auch getan, der Kassierer schaute dann auf den Beleg und wurde ganz blaß. Die Antwort war dann "ou das gibt wieder Ärger vom Chef, bitte nächstes mal nur mit Girocard zahlen".

 

[AJ44]

Pech. Wenn es akzeptiert wird, ist es mir als Kunde doch egal. Dann sollen sie die Karte auch bedingungslos annehmen.

Immerhin wird die Maestro genommen, leider gibt es immer wieder Läden die noch wirklich Girocard Only sind.

 

[BR 612]

Ich würde sagen, die sollen sich einen gescheiten Vertrag mit einem Acquirer suchen, der faire Gebühren nimmt. Was da manche Aquirer nehmen scheint echt nicht witzig zu sein. 0,3 % + 0,20 € pro Zahlung zahlt angeblich mein Fahrradhändler bei der VR Bank bei Girocard. Mich stören weniger die 0,3 % sondern mehr die 0,20 € pro Zahlung, für mich ist das Abzocke. Wobei deren Volumenpaket mit 1.500 € monatlichen Kartenzahlungen inkl. hingegen ganz fair zu sein scheint.
Afaik liegt bei einigen Direktauqieren die Transaktionsgebühr bei 7-9 Ct pro Zahlung und lt. deren FAQ soll das Kreditkartendisagio für die meisten Branchen bei 0,98 % liegen. Klingt in meinen Augen fair....
Das Problem sind in meinen Augen nicht die Gebühren an sich, sondern dass es einfach noch sehr viele veraltete Verträge mit überhöhten Gebühren gibt und manche Acquirer immer noch kräftig zulangen...

 

[denkigroove]

Gerade die alten Verträge sind eben sehr lukrativ - aber eben nicht für den Gewebetreibenden. Dieser muss sich da eben mal drehen und etwas aktuelles ranschaffen. Interessanterweise haben hier in der Gegend alle asiatischen Restaurants ruckzuck auf SumUp umgestellt. Entweder sind die schneller im umsetzen von mobilen Lösungen oder SumUp hat einen guten Vertriebskanal.

 

[Keltenking]

Hey,
eine Frage.

Weiß jemand, ob Topup mit der Advanzia über Curve noch gebührenfrei ist?

 

[Ancel]

Weiß jemand, ob Topup mit der Advanzia über Curve noch gebührenfrei ist?

Kostet Zinsen

 

[Barquero]

Angeblich wären die Gebühren der Maestro höher als mit der Girocard.

Ist auch so.

Das hab ich auch getan, der Kassierer schaute dann auf den Beleg und wurde ganz blaß. Die Antwort war dann "ou das gibt wieder Ärger vom Chef, bitte nächstes mal nur mit Girocard zahlen".

Demnächst ist es der Chef, der blass wird. Wenn der Kunde nämlich geht.
Comdirect z.B. gibt ohne Nachfrage nur noch VISA Debit raus. Und bezeichnet die als Bankkarte.
Der Kunde kennt sich in den meisten Fällen doch gar nicht aus und hat keine andere Karte mehr.
Und bei Handy-/ Armband- / Watchzahlung hat der Händler sowieso keine Chance mehr.
Außer er will ernsthaft mit jedem Kunden prophylaktisch schon mal im Vorfeld diskutieren...

Die Frage hier ist doch: Wieso hast der Händler CC-Akzeptanz.
Kann ich dir sagen: beim Vertragsschluss mit der Bank einen Bonus abgegriffen und jetzt werden die Kunden drangsaliert, weil es ihm zu teuer ist.

Ich würde sagen, die sollen sich einen gescheiten Vertrag mit einem Acquirer suchen, der faire Gebühren nimmt. Was da manche Aquirer nehmen scheint echt nicht witzig zu sein. 0,3 % + 0,20 € pro Zahlung zahlt angeblich mein Fahrradhändler bei der VR Bank bei Girocard. Mich stören weniger die 0,3 % sondern mehr die 0,20 € pro Zahlung, für mich ist das Abzocke. Wobei deren Volumenpaket mit 1.500 € monatlichen Kartenzahlungen inkl. hingegen ganz fair zu sein scheint.
Afaik liegt bei einigen Direktauqieren die Transaktionsgebühr bei 7-9 Ct pro Zahlung und lt. deren FAQ soll das Kreditkartendisagio für die meisten Branchen bei 0,98 % liegen. Klingt in meinen Augen fair....
Das Problem sind in meinen Augen nicht die Gebühren an sich, sondern dass es einfach noch sehr viele veraltete Verträge mit überhöhten Gebühren gibt und manche Acquirer immer noch kräftig zulangen...

OK, 20 cent Sockel sind für dich Abzocke, 0,98% aber fair....
Rechne doch einfach mal nach... Wir reden hier von einem Fahrradhändler.
Wenn du dem einen Vertrag anbietest: Girocard 20 cent + 0,3%, Kreditkarte 0,98% nimmt er nur Girocard. Wetten?

Interessanterweise haben hier in der Gegend alle asiatischen Restaurants ruckzuck auf SumUp umgestellt. Entweder sind die schneller im umsetzen von mobilen Lösungen oder SumUp hat einen guten Vertriebskanal.

Beides. Aber entscheidend ist deren gezielte Verschleierung der Kosten.
Kontaktlos Zahlung mit "ec"-Karte (bezeichnet SumUp selbst so - bevor hier wieder das Genöle losgeht) kostet in den neuen Verträgen schlappe 1,9%.
Nicht gemerkt? Macht nichts, der Händler merkt es auch erst hinterher. Oder gar nicht.
Ist aber so toll, kostet ja keine Grundgebühr.

 

[BR 612]

Naja, bei Barzahlung hat der Händler auch Kosten, aber in der Regel nur einen prozentualen Satz. Zählen, die Fahrt zur Bank und die Einzahlung kosten ja auch Geld.
Kreditkarte würde wohl auch die 0,20 € kosten.
Was ich schon eher fair finden würde, wäre 0,07 € bis 0,09 € pro Transaktion und 0,98 % bei Zahlung VISA/MC Credit oder Debit. Klar, bei Kleinbeträgen z.B bei Bäcker, Metzger ist der Fixbetrag immer noch hoch, aber wirklich günstiger scheint es nicht zu gehen. Kontaktlose Zahlung mit SumUp kostet ja mittlerweile seit einiger Zeit auch 1,9 %, dafür ohne Fixbetrag.

 

[mattes77]

Ist auch so.

Demnächst ist es der Chef, der blass wird. Wenn der Kunde nämlich geht.
Comdirect z.B. gibt ohne Nachfrage nur noch VISA Debit raus. Und bezeichnet die als Bankkarte.
Der Kunde kennt sich in den meisten Fällen doch gar nicht aus und hat keine andere Karte mehr.
Und bei Handy-/ Armband- / Watchzahlung hat der Händler sowieso keine Chance mehr.
Außer er will ernsthaft mit jedem Kunden prophylaktisch schon mal im Vorfeld diskutieren...

Die Frage hier ist doch: Wieso hast der Händler CC-Akzeptanz.
Kann ich dir sagen: beim Vertragsschluss mit der Bank einen Bonus abgegriffen und jetzt werden die Kunden drangsaliert, weil es ihm zu teuer ist.

OK, 20 cent Sockel sind für dich Abzocke, 0,98% aber fair....
Rechne doch einfach mal nach... Wir reden hier von einem Fahrradhändler.
Wenn du dem einen Vertrag anbietest: Girocard 20 cent + 0,3%, Kreditkarte 0,98% nimmt er nur Girocard. Wetten?

Beides. Aber entscheidend ist deren gezielte Verschleierung der Kosten.
Kontaktlos Zahlung mit "ec"-Karte (bezeichnet SumUp selbst so - bevor hier wieder das Genöle losgeht) kostet in den neuen Verträgen schlappe 1,9%.
Nicht gemerkt? Macht nichts, der Händler merkt es auch erst hinterher. Oder gar nicht.
Ist aber so toll, kostet ja keine Grundgebühr.

Also, natürlich ist Girocard billiger! Vielleicht sollten sich hier einige mal schlau machen. Gerade Visa und Mastercard haben nach der Gebührendecklung angefangen, immer neue Kosten und Gebühren für die Herausgeber und Händler zu erfinden.

 

[zednatix]

Also, natürlich ist Girocard billiger! Vielleicht sollten sich hier einige mal schlau machen. Gerade Visa und Mastercard haben nach der Gebührendecklung angefangen, immer neue Kosten und Gebühren für die Herausgeber und Händler zu erfinden.

Laut dieser Grafik der Bundesbank sind nur Kreditkarten wesentlich teurer als die Girocard.

https://community.tomorrow.one/uploads/default/original/1X/b199b9542311ccd3474d32458bf85b7716d7c539.png

Andere Debitkarten sind kaum teurer. Darunter müssten ja auch Maestro und Mastercard debit fallen

 

[Barquero]

Also, natürlich ist Girocard billiger! Vielleicht sollten sich hier einige mal schlau machen. Gerade Visa und Mastercard haben nach der Gebührendecklung angefangen, immer neue Kosten und Gebühren für die Herausgeber und Händler zu erfinden.

Hab ich was anderes behauptet?

 

[Hannoveraner]

Laut dieser Grafik der Bundesbank sind nur Kreditkarten wesentlich teurer als die Girocard.

https://community.tomorrow.one/uploads/default/original/1X/b199b9542311ccd3474d32458bf85b7716d7c539.png

Andere Debitkarten sind kaum teurer. Darunter müssten ja auch Maestro und Mastercard debit fallen

Ich habe noch von keinem Anbieter gehört, der in Deutschland zwischen MC/Visa Debit und Credit unterscheidet. Üblicherweise unter Debitkarten verstehen die nur Maestro und V PAY (girocard und ggf. ELV sind in eigenständigen Kategorien) und sämtliche Karten, die im Namen Visa oder Mastercard haben, werden als Kreditkarte klassifiziert. Wenn sich das irgendwo geändert hat, dann gerne posten.
Meine Beispiele, dass das sich eben immer noch nicht geändert hat:
https://www.concardis.com/produkte/optipay (Kreditkarten-Akzeptanz & Abrechnungen > Welche Karten kann ich akzeptieren?)

Derzeit unterstützt die Lösung Kreditkarten von MasterCard, Visa sowie Maestro und V PAY Debitkarten.

https://app-wallee.com/pricing/de (in der Mitte der Seite auf „Physisches Terminal“ klicken):

Mastercard 0,00 EUR + 1,49%
Visa 0,00 EUR + 1,49%
Maestro 0,00 EUR + 0,9%
Visa V PAY 0,00 EUR + 0,9%

https://www.adyen.com/de_DE/preise?navItem=europe

girocard (Debit card) Bearbeitungsgebühr: € 0,10
Ca. 0,18% Interchange + 0,01 EUR SEPA Card Clearing (SCC)-Gebühr + Acquirer-Aufschlag
Die Interchange-Gebühr von etwa 0,18 %, die Clearinggebühren bei SEPA-Kartenzahlungen von 0,01 EUR (2020) und 0,004 EUR (2021) gibt Adyen weiter.

Maestro (Debit card) Bearbeitungsgebühr € 0,10 Interchange++

Mastercard (Credit Card) Bearbeitungsgebühr € 0,10 Interchange++ (durchschnittlich 0,90% - 1,10%)

V Pay (Debit card) Bearbeitungsgebühr € 0,10 Interchange++

Visa (Credit Card) Bearbeitungsgebühr € 0,10 Interchange++ (durchschnittlich 0,90% - 1,10%)

https://www.firstcashsolution.de/Produktfinder/ihr-passendes-Paket-visa/flex-pay.html

1 1cs flex pay Karten-Konditionen

1,50%

1,50%

2,00%
Bei Businesskarten: Aufschlag von 1,20%

https://www.evopayments.eu/zahlungsarten/ (Hier wird nur MC Debit aus allen Mastercards herausgenommen, aber keine Visa Debit)
https://www.vr-payment.de/einstiegsloesungen (etwa 2/3 Seite nach unten scrollen):

	Paket Kompakt	Paket Flex
Monatliches Umsatzvolumen	1.500 EUR inklusive	unbegrenzt
Kartenentgelte pro Transaktion Mastercard, Visa, Union Pay, JCB, Diners, DISCOVER	0,- EUR	1,99 %
girocard	0,- EUR	0,185 %
Maestro, V PAY	0,- EUR	0,65 %
Corporate u. Businesskarten	1,2 %	1,2 %
Transaktionsgebühren pro Zahlung	0,- EUR	0,20 EUR

 

[Escorpio]

Weiß jemand, wie viele Plastik Karten man bei Revolut aktuell bestellen kann? Bin etwas überrascht, da nun mehr als 3 gehen.

 

[Anonym81766]

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EDIT: Jetzt sind es sechs aktive physische Karten gleichzeitig.