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Euer Zahlkartenportfolio
- Starter*in Titanmarcel
- Datum Start
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Ich habe sie allerdings neulich aus dem Corporate Benefits Portal beantragt am 17.03 wo ich Jährlich wohl nur 49,-€ zahle.
Ja, habe gerade gesehen, dass es AmEx wieder bei Corporate Benefits gibt. Die waren eine Zeit lang weg. Gibt es bei der Green aus Corporate Benefits auch die Gebührenbefreiung oder kostet sie immer 49€/Jahr?
Nein, Face ID kommt ganz normal und wird auch freigeschalten, allerdings lande ich dann wieder auf der Seite zum einloggen.
Werde es dann doch mal mit löschen und neu installieren probieren.
Werde es dann doch mal mit löschen und neu installieren probieren.
Es gibt außer crypto.com, wo ich 5% bekomme (habe da die rose gold) noch andere - z.b. bekomme ich bei meiner swipe.io 4% (dort habe ich die steel)
E
Evil Nun
Guest
So, ich melde mich hier auch mal wieder. Eigentlich wollte ich ja ein neues FinTech Konto eröffnen und das Regensburger Konto bei der Sparkasse schließen und zur Taunuskasse wechseln. (Noch am 23.0 als mir AJ44 das empfohlen hat, gewissermaßen)
Der Wechsel beim Sparkassenkonto ist über die Osterfeiertage erfolgt, habe auch meine ganzen Zahlungspartner (u.a Ausbildungsbetrieb) benachrichtigt und ab dem 01.05.2021 ist das teure Konto in Regensburg jetzt dicht.
Wo ich mir ehrlich gesagt immer noch nicht so schlüssig bin ist beim FinTech Konto. Nur ein Sparkassenkonto ist mir zu wenig. Zwar kann ich mit der virtuellen Mastercard von PayPal ja auch an SumUp's zahlen, eine physische Debitkarte hätte ich aber trotzdem.
Eine alte, angestaubte Kreditkarte (vom Banking her), wie Advanzia oder TF mag ich nicht.
Bei Revolut habe ich ehrlich gesagt so meine Zweifel nach genauerem Studieren des Revolut Threads. Revolut ist ja eigentlich nur ein Ofen, welcher laufend Investorengelder verbrennt.
Wäre es da nicht schlauer, bei TransferWise ein € Konto zu eröffnen und dort für 8 Euronen die physische Mastercard zu holen? Auf den ersten Blick hat TransferWise ja ein Geschäftsmodell, welches tragfähiger wirkt. Solarisbank Partner wie Vivid, Tomorrow oder BitWala wären auch mal ne Überlegung wert. Wer hat denn für reine € Umsätze (Abhebungen sind irrelevant, da die fast immer übers Sparkassenkonto gehen) das beste Paket? Tomorrow mit ihrem Ökoansatz wäre ja schon was. Vivid mit ihrem "Ofen" Cashback scheint für mich erstmal kein tragfähiges Modell zu haben (gut, Tomorrow bis auf das 15 € Konto auch nicht), die 10 € für Prime lohnen nicht.
BitWala und TransferWise haben meiner Meinung nach als einzige tragfähige Modelle unter den FinTechs (hab mir nicht alle angesehen)
Mastercard bei TransferWise und VISA bei BitWala, dann müsste ich ja perfekt ausgestattet sein, richtig? Also die Kombi: Sparkassenkonto mit Girocard + TransferWise Konto mit Möglichkeit günstiger Auslandsüberweisung und mit Debit Mastercard + BitWala Konto mit Krypto Trading Möglichkeit und einer VISA für die ganzen 2 % Aktionen und für den Fall der Fälle die Verlinkung PayPal <--> Debit Mastercard <--> Google Pay als Reserve
Leider scheint BitWala kein GPay zu untersützten, schade.
Wobei die neue Sparkassen App fürs Mobile Payment auch totaler Kram ist.
Der Wechsel beim Sparkassenkonto ist über die Osterfeiertage erfolgt, habe auch meine ganzen Zahlungspartner (u.a Ausbildungsbetrieb) benachrichtigt und ab dem 01.05.2021 ist das teure Konto in Regensburg jetzt dicht.
Wo ich mir ehrlich gesagt immer noch nicht so schlüssig bin ist beim FinTech Konto. Nur ein Sparkassenkonto ist mir zu wenig. Zwar kann ich mit der virtuellen Mastercard von PayPal ja auch an SumUp's zahlen, eine physische Debitkarte hätte ich aber trotzdem.
Eine alte, angestaubte Kreditkarte (vom Banking her), wie Advanzia oder TF mag ich nicht.
Bei Revolut habe ich ehrlich gesagt so meine Zweifel nach genauerem Studieren des Revolut Threads. Revolut ist ja eigentlich nur ein Ofen, welcher laufend Investorengelder verbrennt.
Wäre es da nicht schlauer, bei TransferWise ein € Konto zu eröffnen und dort für 8 Euronen die physische Mastercard zu holen? Auf den ersten Blick hat TransferWise ja ein Geschäftsmodell, welches tragfähiger wirkt. Solarisbank Partner wie Vivid, Tomorrow oder BitWala wären auch mal ne Überlegung wert. Wer hat denn für reine € Umsätze (Abhebungen sind irrelevant, da die fast immer übers Sparkassenkonto gehen) das beste Paket? Tomorrow mit ihrem Ökoansatz wäre ja schon was. Vivid mit ihrem "Ofen" Cashback scheint für mich erstmal kein tragfähiges Modell zu haben (gut, Tomorrow bis auf das 15 € Konto auch nicht), die 10 € für Prime lohnen nicht.
BitWala und TransferWise haben meiner Meinung nach als einzige tragfähige Modelle unter den FinTechs (hab mir nicht alle angesehen)
Mastercard bei TransferWise und VISA bei BitWala, dann müsste ich ja perfekt ausgestattet sein, richtig? Also die Kombi: Sparkassenkonto mit Girocard + TransferWise Konto mit Möglichkeit günstiger Auslandsüberweisung und mit Debit Mastercard + BitWala Konto mit Krypto Trading Möglichkeit und einer VISA für die ganzen 2 % Aktionen und für den Fall der Fälle die Verlinkung PayPal <--> Debit Mastercard <--> Google Pay als Reserve
Leider scheint BitWala kein GPay zu untersützten, schade.
Wobei die neue Sparkassen App fürs Mobile Payment auch totaler Kram ist.
Ein FinTech Konto wäre in dem Fall nicht schlecht. Du könntest (falls du mit Klarna eine Geschäftsbeziehung willst und du die regelmäßigen Anfragen-Doppel löschen lässt) auch die Klarna Card nehmen. Die ist im Prinzip wie die PayPal Mastercard, welche zu GPay verlinkt ist. Sie bucht im Debit Modus nach 2-3 Tagen vom Konto ab. Nur hat man dort eine physische Karte und eine Kartennummer für Onlineeinkäufe.
Und ja, Revolut ist eine reine Geldverbrennungsmaschine. Aber auch Vivid (wo ich ein Dritt-Konto habe) verbrennt ziemlich viel Geld mit ihrem Cashback und die verdienen, wenn überhaupt nur mit Prime Kunden (9,90 € pro Monat) Geld. TransferWise verbrennt iirc auch noch Geld, aber relativ wenig. Sie nehmen ja auch Gebühren, welche recht fair sind. Ob bei BitWala das Krypto Zeugs wirklich kostendeckend ist, wage ich zu bezweifeln, die verbrennen sicher auch Geld.
Tomorrow ist mit ihrem Öko-Gedanken sicher auch nicht Ertragreich, zumindest solange man nicht die kostenpflichtigen Kontomodelle (5 € für Together oder 15 € für Zero) hat.
Bunq ist noch zu nennen, mit Mastercard Debit und Maestro (als Revolut Alternative), Bunq dürfte auch kaum Geld verbrennen. Mit knapp 8 € pro Monat (und keinen günstigerem Modell außer dem Travel Teil, was kostenfrei ist) ist Bunq aber auch sehr teuer (und als Hauptkonto imho dennoch nicht brauchbar)
Alles nur reine Vermutungen meinerseits. Berichtigungen erwünscht
Anbei mein Zahlkartenportfolio, Stand ist der 07.04.2021
Konten
Taunussparkasse (2,70 € Monatlich), Hauptkonto
Wise, Zweitkonto, Ausgabenkonto
Vivid Money, Drittkonto
Karten
Girocard/Maestro von der Taunussparkasse
Mastercard Debit von Wise
VISA Debit von Vivid Money
Mastercard Gold Credit von Advanzia
Mastercard Debit Virtuell von PayPal (Verlinkung zu GPay)
Da die VISA 2 % Aktion nun vorüber ist, hat Vivid Money den Status als Ausgabenkonto verloren und Wise ihn wieder erlangt. Mit der App (bzw. der Anzeige der Umsätze bei Vivid) von VIvid kann ich mich irgendwie einfach nicht anfreunden. Ist zwar recht übersichtlich, aber manchmal wird dann doch zu viel entfernt...
Und ja, Revolut ist eine reine Geldverbrennungsmaschine. Aber auch Vivid (wo ich ein Dritt-Konto habe) verbrennt ziemlich viel Geld mit ihrem Cashback und die verdienen, wenn überhaupt nur mit Prime Kunden (9,90 € pro Monat) Geld. TransferWise verbrennt iirc auch noch Geld, aber relativ wenig. Sie nehmen ja auch Gebühren, welche recht fair sind. Ob bei BitWala das Krypto Zeugs wirklich kostendeckend ist, wage ich zu bezweifeln, die verbrennen sicher auch Geld.
Tomorrow ist mit ihrem Öko-Gedanken sicher auch nicht Ertragreich, zumindest solange man nicht die kostenpflichtigen Kontomodelle (5 € für Together oder 15 € für Zero) hat.
Bunq ist noch zu nennen, mit Mastercard Debit und Maestro (als Revolut Alternative), Bunq dürfte auch kaum Geld verbrennen. Mit knapp 8 € pro Monat (und keinen günstigerem Modell außer dem Travel Teil, was kostenfrei ist) ist Bunq aber auch sehr teuer (und als Hauptkonto imho dennoch nicht brauchbar)
Alles nur reine Vermutungen meinerseits. Berichtigungen erwünscht
Anbei mein Zahlkartenportfolio, Stand ist der 07.04.2021
Konten
Taunussparkasse (2,70 € Monatlich), Hauptkonto
Wise, Zweitkonto, Ausgabenkonto
Vivid Money, Drittkonto
Karten
Girocard/Maestro von der Taunussparkasse
Mastercard Debit von Wise
VISA Debit von Vivid Money
Mastercard Gold Credit von Advanzia
Mastercard Debit Virtuell von PayPal (Verlinkung zu GPay)
Da die VISA 2 % Aktion nun vorüber ist, hat Vivid Money den Status als Ausgabenkonto verloren und Wise ihn wieder erlangt. Mit der App (bzw. der Anzeige der Umsätze bei Vivid) von VIvid kann ich mich irgendwie einfach nicht anfreunden. Ist zwar recht übersichtlich, aber manchmal wird dann doch zu viel entfernt...
Meiner Meinung nach steht es uns nicht zu, anzugeben, wer hier wo und wie viel Geld verbrennt. Da wissen wir viel zu wenig über die Unternehmen und deren Ziele. Das kann man alles nur oberflächlich mutmaßen und taugt für einen schönen Kaffeeklatsch, ist jedoch nicht substanziell.
Kann ich verstehen, sehe ich auch so. Bei der Auswahl bin ich dennoch für Revolut. Wenn es rein um ein kostenloses Ausgabenkonto geht, finde ich es dort am besten:
- viele Karten zur Auwahl, ich habe dort damals noch nichts gezahlt und die Maestro gewählt
- eine weitere Visa hat mich jetzt einmalig 4,99€ gekostet
- virtuelle Einwegkarten die du immer wieder generieren kannst, für gewisse Shops wo du eventuell nie wieder bestellst kann es mal hilfreich sein
- SEPA Instant inklusive, somit jederzeit von deinem Hauptkonto der Sparkasse erreichbar. Mein Hauptgrund gg. die ganzen anderen „deutschen FinTechs“
- die meisten nutzen hier aber auch die Aufladung per KK
- Bargeld abheben im geringen Maße auch frei
Der einzige Manko: keine generelle AEE Freiheit, das ist etwas nervig wenn es am Wochenende ist. Ist halt die Frage wie oft nicht Euro Zahlungen vorkommen.
Ich habe mich seit 1.4. so aufgestellt
Konten:
1. Hauptkonto: Sparkasse (Gehalt, Lastschriften, Daueraufträge,...)
2. Gemeinschaftskonto: ING (Miete, Strom, Gas, Internet,...)
3. Bunq in der Bezahlversion, dient jetzt als Ausgabenkonto für Konto Nr. 1 & 2, für die jeweiligen Einkäufe etc., dort nutze ich 2 Karten/Konten in ApplePay, die dann je nach Situation das angelegte „Eigene“ und „Gemeinschaftskonto“ belasten. Super übersichtlich, per SEPA Instant erreichbar, immer alles per Push und einen aktuellen Kontostand. Vom ersten Eindruck bin ich super zufrieden.
4. Revolut, nutze ich rein als Backup für alle Fälle und hatte ich im letzten Jahr aus reinem Interesse an der Maestro ausprobiert (Gründe wurden ja schon häufiger genannt). Ist für die Post mit ApplePay praktisch
Karten:
Sparkasse Girocard (auch in ApplePay, für den Bargeldbezug)
ING Girocard & Visa (nutze ich praktisch gar nicht, Visa in ApplePay)
bunq 2x MasterCard Credit (für die jeweiligen Konten, beide in ApplePay)
Revolut Maestro & Visa (die neue „Leuchtkarte“ habe ich mir einfach mal so bestellt)
Barclaycard Visa (gutes Limit & Konfiguration der Karte, flexible Rückzahlungsmöglichkeiten, Bargeldbezug möglich, kein AEE, ApplePay, kostenlos. Für mich DIE perfekte Karte, nur Wunsch PIN fehlt)
Amex BMW (gutes „Schattenlimit“, ab und an fürs tanken oder nutzen von Offers, auch in ApplePay)
So fahre ich für mich persönlich aktuell am besten, was kann man ggf. mal ändern? Darüber denke ich zwischendurch immer mal nach und würde auch Anregungen zur Kenntnis nehmen.
Ich benötige keine weiteren Karten/Konten, eher überlege ich zwischendurch immer mal wieder was davon weg kann. Revolut und die Amex sind dann in jedem Fall die ersten Kandidaten worauf ich verzichten könnte. Mal schauen.
Gut aufgestellt.... Bunq bietet ja angeblich auch eine Maestro an, welche in GPay/APay integriert werden kann, wenn ich mich nicht täusche und ist per SEPA ICT erreichbar. Revolut ist also irgendwie überflüssig, wenn du schon das teure Bunq hast, würde ich ehrlich gesagt Revolut rauswerfen, außer kostenfreies KK TopUp (imho irrelevant, da SEPA ICT) bieten die keine Vorteile. Eine gute VISA hast du ja schon mit Barclaycard und so schlecht ist die von der ING nun auch wieder nicht.
Was ich von Amex halte, dürfte hier im Forum bereits hinreichend bekannt sein, ich kann und werde keine Meinung dazu abgeben, es wäre einfach nicht konstruktiv.
Sparkassen Girocard ist ja schon was feines, als eine der wenigen Android Mobile Payment fähig und als einzige Apple Pay fähig, die Girocard der ING ist also eigtl. überflüssig und imho ein Schubladenkandidat und auch die ING VISA Debit würde ich als Fallback Debitkarte sehen, denn sie ist (insbesondere in FX) ein gutes Stück schlechter als die Barclaycard.
Was ich von Amex halte, dürfte hier im Forum bereits hinreichend bekannt sein, ich kann und werde keine Meinung dazu abgeben, es wäre einfach nicht konstruktiv.
Sparkassen Girocard ist ja schon was feines, als eine der wenigen Android Mobile Payment fähig und als einzige Apple Pay fähig, die Girocard der ING ist also eigtl. überflüssig und imho ein Schubladenkandidat und auch die ING VISA Debit würde ich als Fallback Debitkarte sehen, denn sie ist (insbesondere in FX) ein gutes Stück schlechter als die Barclaycard.
Weil man es nicht braucht oder möchte? Ich benutze auch deine DMC im Alltag ohne Probleme. Eine girocard habe ich nichtmal mehr. Ansonsten Bargeld regelt.
Halte ich für Augenwischerei - mir ist noch keine "grüne" Bank untergekommen, die nicht ewig gestrige Werte vertritt. Da ist für Investitionen z.B. immer Pornographie verpönt (falsches Jahrhundert..) - und auch Gentechnik ist auf der Lister der pösen Dinge. Damit sind so unwichtige Dinge wie ein aktueller Impfstoff gegen ein gerade kursierendes Virus (habt ihr vielleicht in den Medien mitbekommen) außen vor. Da kann ich auch zur Vatikanbank (falls es sowas gibt).
Zu den andren - ich bin - nachdem boon und moneyou dichtgemacht haben - bei Bitwala gelandet (nur das Girokonto). Bisher sieht das recht ok aus. Einziges Manko war die Dauer, bis die Karte da war (etwas über 3 Wochen) - aber das hat mit den Funktionen ja nichts zu tun.
Zuletzt bearbeitet:
Ich kann nur weiterhin C24 empfehlen. Das Konto ist klimapositiv und somit wahrscheinlich nachhaltiger als Tomorrow. Bei Tomorrow pflanzt du Bäume, indem du die Karte zum Zahlen benutzt. Das geht, soweit ich weiß nur, wenn du die physische Karte einsetzt. Sobald du Google Pay nutzt, wird nichts mehr gespendet.
Wenn dich das Thema interessiert, könnte auch Awa7 interessant für dich sein. Wirklich viele Bäume pflanzt du allerdings mit einer guten Cashback-Kreditkarte wie Amex Payback. Dort kommst du auf mindestens 50 Cent pro 100 Euro - dafür kannst du viel mehr Bäume pflanzen als bei Tomorrow oder Awa7, wenn du direkt an https://edenprojects.org/ spendest. Dort sind z.B. bunq und Ecosia als Partner angegeben.
Ein Baum kostet ca. 0,10 $, also kommst du auf ca. 5 Bäume pro 100 Euro.
Tomorrow
Bei Tomorrow habe ich sehr gute Erfahrungen mit den Support gemacht. Das Konto ist - wie die anderen Solarisbank-Konten - nicht in der SCHUFA
Bitwala
Bitwala hat als eine von wenigen Neobanken ein Onlinebanking, mit dem man auch Überweisungen ausführen und Daueraufträge anlegen kann. (Wie weit ist N26 hier mittlerweile?)
Außerdem gibt es eine Zwei-Faktor-Authentifizierung, die man z.B. über Microsoft Authenticator-App nutzen kann - wobei trotz dieser bekomme ich weiterhin eine SMS bei jedem Onlinebanking-Login.
Von den kostenfreien Neobank-Konten finde Revolut allerdings am umfangreichsten, was die Möglichkeiten angeht:
- SEPA Instant
- unbegrenzte (?) Anzahl an Pockets
- Einweg-Karten
- generell große Auswahl an Karten, von denen für viele nur Versandgebühren anfallen
- Maestro-Karte
Zuletzt bearbeitet:
Stimmt! Für einmalig 9€ kann ich bei bunq auch eine ApplePay taugliche Maestro als Backup bekommen. Hab ich gar nicht mehr auf dem Schirm gehabt, Danke.
Dann könnte ich Revolut eigentlich auch schließen, da es aber absolut kostenfrei und ohne Schufa ist, lasse ich es erstmal. Wäre aber verzichtbar. Auf die Amex kann ich im Zweifel auch verzichten, ich sammel keine Meilen, die 1-2€ Tankgutschrift sind auch zu vernachlässigen und das (flexible) Limit der Barclaycard würde auch ausreichen. Die Amex steht jedenfalls auch immer mal wieder auf der Kippe.
Zur ING: da hatte ich ja bereits geschrieben das beide Karten in der Schublade sind, nur die Visa habe ich wie alle meine Karten bei ApplePay hinterlegt.
Im Portmonee dabei habe ich seit geraumer Zeit
eh nur noch die Sparkasse Girocard (Bargeld) und Barclaycard als KK Backup. Falls doch mal irgendeine der Karten mit ApplePay nicht funktioniert.
Ich nutze eine Payback Karte für Einkäufe bei Rewe etc., sowas reicht mir. Ich möchte im Alltag immer einen aktuellen Kontostand mit quasi direkter bzw. zeitnaher Abbuchung. Dafür nutze ich dann lieber die Girocard oder seit neustem bunq. Irgenwelche MR bei Amex oder Meilen interessieren mich nicht. Von daher bin ich auch immer mal wieder am überlegen und frage mich:
Was bringt die Amex überhaupt? Die Offer sind mit seltenen Ausnahmen oftmals unbrauchbar (Aral 30€ Tanken 5€ GS, Apple Store 50€ GS, 15€ per AP 5€ GS,...sowas kann ich gebrauchen, der Rest ist „Schrott“). Gut, das Schattenlimit kann vielleicht mal hilfreich sein.
Ansonsten? Im Nicht Eurobereich unbrauchbar, für Bargeld abheben ebenso.
Für meine Bedürfnisse deckt die Barclaycard mehr ab, da kann ich auf irgendwelches Cashback verzichten.
Dann weißt du das anscheinend falsch - oder es hat sich mal geändert. Zumindest wird mir in der Tomorrow-App bei den aktuellen Zahlungen, die über GPay gelaufen sind, angezeigt wie viel qm Regenwald ich damit geschützt habe.
- Hauptkonto: Consorsbank (Gehalt,Lastschriften)
- Sparkasse Reichenau (Kostenfrei wenn 500 Euro eingeht) zum Geldabheben,
und zum Ausgleich anderer Kreditkarten
- VR Hochtaunus (kostenlose Echtzeitüberweisungen)
Karten:
Consors Girocard + VISA (liegt in der Schublade wegen schlecht merkbarer PIN )
Sparkasse Girocard zum Geldabheben und für GC only Läden
VR Hochtaunus Girocard
Barclaycard (super APP auch auf mehreren Geräten nutzbar) leider SIGN first
Amazon VISA (hauptsächlich für Amazon Käufe)
TF-Bank MC ( auch in der Schublade,weil kontaktlos nicht mehr geht )
DKB Konto steht auf meiner Kündigungsliste, nach der SEHR entäuschenden BETA-App
sehe ich keine Hoffnung mehr.
- Sparkasse Reichenau (Kostenfrei wenn 500 Euro eingeht) zum Geldabheben,
und zum Ausgleich anderer Kreditkarten
- VR Hochtaunus (kostenlose Echtzeitüberweisungen)
Karten:
Consors Girocard + VISA (liegt in der Schublade wegen schlecht merkbarer PIN )
Sparkasse Girocard zum Geldabheben und für GC only Läden
VR Hochtaunus Girocard
Barclaycard (super APP auch auf mehreren Geräten nutzbar) leider SIGN first
Amazon VISA (hauptsächlich für Amazon Käufe)
TF-Bank MC ( auch in der Schublade,weil kontaktlos nicht mehr geht )
DKB Konto steht auf meiner Kündigungsliste, nach der SEHR entäuschenden BETA-App
sehe ich keine Hoffnung mehr.
Wieso nutzt du die ING und SPK nicht direkt? Falls es an der Echtzeitanzeige von bunq liegt, wäre mir das dennoch weder 8€ pm wert noch den Umstand eines zusätzlichen Kontos. Zumal die beiden vorhandenen sehr gute Apps haben (nutze sie selbst, nur umgedreht - SPK als Gemeinschaftskonto)
Übrigens: Die Vormerkungen der ING und SPK haben auch Vorteile. Z. B. tanke ich meist über einen Automaten. Über bunq wird vermutlich die Sicherheitsabbuchung (80-150€) direkt vom Kontostand abgezogen, bei den anderen verschwindet die Vormerkung einfach nach entsprechender Buchung - wie bei KK)
Sprichst du vom geringen Funktionsumfang?
Die App an sich sieht doch vielversprechend aus. Mir gefällt sie besser als die von VR-Banken und Sparkassen
Bei den Konten:
Man könnte überlegen von der Sparkasse zu DKB oder Comdirect zu gehen, da die auch einen gescheiten Broker haben. Aber du hast bestimmt auch deine Gründe, bei der Sparkasse zu sein.
Gemeinschaftskonto kannst du theoretisch auch bei Bunq mit dem +1 Konto machen, dann sparst du dir die ING.
Revolut kannst du dir eigentlich auch sparen, bist mit 2-3 Konten finde ich sicher genug.
Karten:
Revolut brauchst du nicht, wenn du Bunq hast.
Würdest eigentlich mit Bunq als Hauptkarte und Barclaycard als Backup gut fahren, denke ich. Den Rest bräuchtest du nicht. Bin aber auch ein fan von minimalismus.
Mein jetziges Setup:
Konten
Haupt und Gehaltskonto: Bunq. Hier mache ich alles, von sparen auf gewisse Ziele bis monatliche Rechnungen etc.
Spar + Depot: DKB. Monatlich via SEPA instant von Bunq, bissl bleibt liegen als Notgroschen und Rest ins Depot.
Karten:
Auf Amazon die Visa hinterlegt fürs 3% Rabatt. Zahlt im Jahr die Prime Mitgliedschaft und fast die Bunq Mitgliedschaft.
Hauptkarte Inland: Bunq Master
Backup: DKB Giro wegen Ehzeh
Backup zuhause: Bunq maestro und DKB Visa
Hauptkarte Urlaub: Bunq Travel
Backup: DKB Visa wegen kautionsgeschichten
Backup im hotel: Bunq master/maestro
Für mich momentan optimal aber sind wir mal ehrlich wer von uns ändert nicht sein setup alle paar monate.
Die Sparkasse nutze ich für alles was mit der Girocard anfällt (bezahlen beim Bäcker, Bargeld abheben). Bei der ING nervt mich einfach die lange Verzögerung bis zur Abbuchung, wenn ein Wochenende dazwischen ist, teils 4-5 Tage. Da ich fast ausschließlich mit Karte zahle (bis auf Imbiss & Friseur, Cash only), ist es für mich mit bunq dann deutlich übersichtlicher. So zahle ich zwar dafür, das ist mir der Komfort aber wert.
Bei bunq kann ich auch jederzeit unkompliziert auf der AppleWatch oder auf dem iPhone im Widget den Kontostand prüfen, ich mag solche Spielereien. Auch das SEPA Instant dabei ist. Es fehlt nur eine DE IBAN, wenn es die geben würde, könnte ich mir sogar vorstellen die ING zu kündigen. Die Möglichkeit mit mehreren Konten, Karten und der individuellen Verwaltung bzw. Belastung, finde ich sehr gut. Damit könnte ich dann die ING komplett ersetzen.
Ob ich das immer so mache, keine Ahnung. Aktuell finde ich es aber gut so und werde es eine Weile ausprobieren.
Die Apps der Sparkasse und ING finde ich ansonsten auch super, mir geht es einfach um die Aktualität, daher kam dann bunq ins Spiel weil ich so alles in einer App kombiniert habe.
Tanken ist kein Problem, mache ich immer normal an der Tankstelle ohne Automaten.
Aber Danke für deinen Hinweise
Zuletzt bearbeitet:
Die bunq Kreditkarte bietet auch eine Offline-Zahlung, sollte also kein Problem sein.
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Eigentlich hat es damit schon was zu tun, da diese 80€ immer nur dann am Tankautomaten blockiert werden, wenn die Karte keine Offline-Zahlung unterstützt.
Ich habe schon 1-2x mit der bunq Kreditkarte an einem Tankautomaten gezahlt und hatte dort kein Problem das die 80€ mehrere Tage blockiert wurden, so wie das z.B. bei der Vivid Kreditkarte.