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POZ war ein System der DK, während ELV um die DK herum geht. Da POZ recht teuer war, machten damals schon viele ELV.
Mit dem Vorteil, dass die normale Sperrung der Karte bei der Bank wirksam war.
POZ war auch nur bei Karten möglich, die als EC-Karte kodiert waren. Kundenkarten wurden nicht akzeptiert. Bei Minderjährigen war also normalerweise kein POZ möglich.
Ja, wurden sie. Man konnte auf dem Kontoauszug bei electronic cash-Zahlungen sehen, ob POZ möglich war. Stand dort am Ende MEx oder CEx, war POZ möglich, bei MKx oder CKx nicht. (M stand für Magnetstreifen, C für Chip, x war die Kartenfolgenummer). Nach der Abschaffung der Eurocheque-Karte mit Beethoven konnte man den Karten nicht mehr ansehen, wie sie kodiert waren.
Einen Tick besser als heute, aber irgendwie witzlos wenn man bedenkt, dass genug Deckung ja auch nur ein Wert ist.
Oft lese ich "die Zahlung war offline [online]".
Woran erkennt ihr das? Nur Schätzung anhand der Bearbeitungszeit oder gibt es da einen sicheren Hinweis auf dem Bon?
Dass es nicht sofort im Onlinebanking steht, kann ja kein Grund sein. Das kann ja theoretisch immer mal laggen.
Woran erkennt ihr das? Nur Schätzung anhand der Bearbeitungszeit oder gibt es da einen sicheren Hinweis auf dem Bon?
Dass es nicht sofort im Onlinebanking steht, kann ja kein Grund sein. Das kann ja theoretisch immer mal laggen.
Die Verarbeitungszeit, beim H5000 steht ohne jedes verbinden direkt "Zahlung erfolgt" und es gibt eine Autorisierungsnummer oder so ähnlich auf dem Bon.
Bei kontaktlosen Zahlungen kann man das aus der Karte auslesen sofern diese Logfiles schreibt (z. B. DiPocket, Cashcloud). Bei kontaktbehafteten Zahlungen ist es laut "Bankomatenkarteninfos 2" aber nicht eindeutig zu erkennen.
Sind NL-Maestros ELV-fähig? Mindestens Bunq doch nicht, oder?
Aus http://www.hobex.at/fileadmin/_migrated/content_uploads/de_al_fdi-terminal_09.pdf
Aus http://www.hobex.at/fileadmin/_migrated/content_uploads/de_al_fdi-terminal_09.pdf
Manche angeblich schon. Manche Karten aus AT haben auch eine Nummer, aus der sich die Kontonummer bestimmen lässt.
Aber man kann pro Mobilnummer nur ein Konto haben. Mir sind die Fidor SmartCard und der kontinuierliche Bonus schon lieber.
Cashback wurde übrigens nie getrackt, habe alle Stufen durchlaufen.
Ist sie (silberne Schriftfarbe).
Außerdem: Dispo-Beantragung via Boniversum-Auskunft geht nicht währen der "Startphase". Man muss erst ne credit history aufbauen. Der 100€-Geldnotruf dürfte indes gleich funktionieren (habe es aber nicht ausprobiert).
Überweisungsgeschwindigkeit: Gestern (Feiertag) von der DKB um kurz vor 21 Uhr überwiesen, heute kam das Geld vormittags im o2-Banking an.
Cashback über Shoop war ne Luftnummer. Habe nie was bekommen, trotz korrektem Link und Adblocker aus. Es gab aber noch ne andere Aktion, bei der die ersten 3000 User 20€ direkt von Fidor bekommen konnten- und das scheint auch geklappt zu haben.
Eine weitere Prämie könnte man im Juni durch Freunde werben einstreichen (je 20€).
Ich hab meine Bunq ausgiebig gecardpeekt und nicht die Spur von der Kontonummer auf der Karte gefunden. In AT im Hotel ist es ganz praktisch das Girocard/Maestro/VPay Tageslimit auf eigenes Risiko zu umgehen.
Nur haben NL Maestros häufig eh ein deutlich höheres Tageslimit als deutsche Girocards...Da ist je nach Bank von 2500 bis 50000 alles dabei, meistens auch anpassbar.
Keine Ahnung was Hobex da machen will, außer stupide die IBAN von der Karte abzutippen fällt mir da wenig ein. Kann halt pöse schief gehen bei Bunq.
Keine Ahnung was Hobex da machen will, außer stupide die IBAN von der Karte abzutippen fällt mir da wenig ein. Kann halt pöse schief gehen bei Bunq.
Die Hobex-Leute werden allerdings wissen, was sie tun. Sie bieten ELV schon ewig an.
Schon am ATM benutzt? Naja Girocard kontaktlos ist halt Mist.
Ne, nicht am Automaten.
Es heisst ja, kontaktlos wird aktiv, wenn man am Automaten oder am Bezahlterminal im Geschäft die Karte erstmalig gesteckt hat. Und das habe ich ja!
warum ist girocard kontaktlos Mist?
Dann musst du einmal Geld abheben und der Spuk ist beendet, ist ein bekanntes Problem. Ich bin pauschal gegen Girocard und das Projekt Girogo hat den Horizont der Sparkassen klar gezeigt.
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Ok, ich weiß nicht, ob das eine "kurze Frage" ist...aber ich will keinen extra Faden dafür aufmachen, habe ja schon viel Hilfe bekommen, also versuche ich es mal so.
Die AmEx Platinum ist meine erste KK, wollte davor keine. Bis ich eben auf Probleme bei Hotels etc. stieß (habe davor immer Sicherheit an der Rezeption hinterlegt, wurde von sehr guten Hotels immer anstandslos akzeptiert, aber buchen bzw. reservieren ging eben nicht, nur vorab bezahlen).
Jetzt meinen hier alle, man solle lieber 2 KK haben, falls eine mal nicht funktioniert, was gerade im Ausland schwierig wäre. Meine Situation ist:
- 1 Konto bei einer deutschen Bank (keine Sparkasse, keine große)
- private Krankenversicherung inkl. Ausland (EU und nicht-EU), da besteht also kein Bedarf
- 1 AmEx Platinum, dadurch ja auch großteils reiseversichert
- Miles&More-Mitglied, HHonors Mitglied, Marriott-Mitglied, SPG-Mitglied usw....bringt einem eine KK von denen was? Vll. die M&M wegen Meilen?
Ich überlege wegen folgender Optionen:
- als 2. KK die von meiner Hausbank beantragen
- als 2. KK eine von Miles&More oder von den Hotelgruppen...wenn ja, was wäre sinnvoll? Basis, Gold,...?
- Noch ein Konto bei der DKB eröffnen und darüber KK beziehen als "Notfall-KK", wobei ich eigentlich nicht gern noch ein Konto hätte
Bin dankbar für jeden Rat
Die AmEx Platinum ist meine erste KK, wollte davor keine. Bis ich eben auf Probleme bei Hotels etc. stieß (habe davor immer Sicherheit an der Rezeption hinterlegt, wurde von sehr guten Hotels immer anstandslos akzeptiert, aber buchen bzw. reservieren ging eben nicht, nur vorab bezahlen).
Jetzt meinen hier alle, man solle lieber 2 KK haben, falls eine mal nicht funktioniert, was gerade im Ausland schwierig wäre. Meine Situation ist:
- 1 Konto bei einer deutschen Bank (keine Sparkasse, keine große)
- private Krankenversicherung inkl. Ausland (EU und nicht-EU), da besteht also kein Bedarf
- 1 AmEx Platinum, dadurch ja auch großteils reiseversichert
- Miles&More-Mitglied, HHonors Mitglied, Marriott-Mitglied, SPG-Mitglied usw....bringt einem eine KK von denen was? Vll. die M&M wegen Meilen?
Ich überlege wegen folgender Optionen:
- als 2. KK die von meiner Hausbank beantragen
- als 2. KK eine von Miles&More oder von den Hotelgruppen...wenn ja, was wäre sinnvoll? Basis, Gold,...?
- Noch ein Konto bei der DKB eröffnen und darüber KK beziehen als "Notfall-KK", wobei ich eigentlich nicht gern noch ein Konto hätte
Bin dankbar für jeden Rat
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